一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备制造方法及图纸

本说明书实施例提供了一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备，涉及大数据技术领域，其中，该方法包括：获取目标时间段内的资源转移信息集；基于所述资源转移信息集构建账户关系网络；账户关系网络用于表征账户之间的资源转移关系；对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络；预处理包括：网络剪枝和网络切割；利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路；异常资源转移链路的起始账户为有贷账户，终止账户为违禁账户。在本说明书实施例中，可以利用账户关系网络结合网络剪枝、预处理和启发式搜索算法可以高效对资源转移链路进行追踪分析，进而准确地确定出异常资源转移链路。进而准确地确定出异常资源转移链路。进而准确地确定出异常资源转移链路。

【技术实现步骤摘要】
一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备


[0001]本说明书实施例涉及大数据
，特别涉及一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备。

技术介绍

[0002]随着互联网金融的快速发展，银行纷纷推出各种线上融资产品，以促进中小微及个体实体经济发展。这类产品以“无需抵押、便捷高效、使用灵活”等特点，使得借贷更便捷。但同时带来了新的风险，有些小微、个体户没有将贷来的钱用于生产经营，而将贷来的钱用于投资、理财、证券、房地产、P2P等违禁领域，需要对该问题进行监管。通常借款人为了躲避银行监控，会通过关联朋友、亲人等多次流转后流向违禁领域，使得交易链路过长追踪难度较大。
[0003]现有技术中，通常采用SQL(结构化查询语言)分析技术通过多次关联的方式对交易链路进行分析，但是利用SQL直接关联的方式，会在运算中生成笛卡尔积，这会让计算数据量呈平方增长，计算效率较低。对数亿甚至上百亿的交易明细进行迭代计算，会导致内存溢出而无法执行。由此可见，采用现有技术中的技术方案无法高效地识别出异常的交易链路。
[0004]针对上述问题，目前尚未提本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种异常资源转移链路的确定方法，其特征在于，包括：获取目标时间段内的资源转移信息集；基于所述资源转移信息集构建账户关系网络；其中，所述账户关系网络用于表征账户之间的资源转移关系；对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络；其中，所述预处理包括：网络剪枝和网络切割；利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路；其中，所述异常资源转移链路的起始账户为有贷账户，终止账户为违禁账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述资源转移信息集构建账户关系网络，包括：标识所述资源转移信息集中各个资源转移信息对应的账户资源属性，得到第一资源转移信息集；其中，所述第一资源转移信息集中包含多条资源转移信息，每条资源转移信息包含资源转移发起账户、资源转移接收账户、账户实体属性、账户资源属性、资源转移关系的属性；确定所述第一资源转移信息集中涉及第三方账户的目标资源转移信息对应的备注信息；根据所述目标资源转移信息对应的备注信息将所述第三方账户转换为多个虚拟子账户，得到第二资源转移信息集；其中，一个虚拟子账户对应一类备注信息；基于所述第二资源转移信息集生成点边文件；根据所述点边文件构建账户关系网络；其中，所述账户关系网络中包含多个节点，节点之间通过有向边连接，每个节点对应一个账户，节点的属性包括账户实体属性和账户资源属性，边属性为资源转移关系的属性。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述账户实体属性包括：有贷账户、无贷账户和违禁账户；所述账户资源属性包括：账户贷款余额和账户自有余额；所述资源转移关系的属性包括：资源转移量和资源转移时间。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络，包括：根据所述账户关系网络中账户实体属性对节点进行筛选，得到目标候选节点集合；其中，所述目标候选节点集合中不包含仅存在出边或者入边的无贷账户节点；基于所述目标候选节点集合和所述账户关系网络，确定目标候选边集合；将所述目标候选节点集合和所述目标候选边集合对应的账户关系网络作为剪枝后的账户关系网络；利用弱联通算法对剪枝后的账户关系网络进行分割，得到所述多个子网络。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据所述账户关系网络中账户实体属性对节点进行筛选，得到目标候选节点集合，包括：将所述账户关系网络中账户实体属性为有贷账户的节点作为起始节...

【专利技术属性】
技术研发人员：林孙镇江，贾玉红，郑凡奇，张梦迪，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：