一种企业成长性评价的方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种企业成长性评价的方法及系统，所述一种企业成长性评价的方法，包括以下步骤：S1、建立企业成长性评价体系，建立不同行业不同规模的企业成长性评分均值，并进行相关维度特征的分析；S2、根据企业的财务数据对企业进行财务估值分析，得到企业的预期估值。S3、将企业成长性评分与财务分析的结果以预设格式进行汇总，生成企业成长性评价报告。对企业发展状态的各项评价维度进行深入评价分析，使企业决策者能够通过评价报告中的评价内容，意识到或发现企业发展正在面临或即将出现的问题和风险，并为企业决策者制定用以解决问题和规避风险的措施提供决策依据。问题和规避风险的措施提供决策依据。问题和规避风险的措施提供决策依据。

【技术实现步骤摘要】
一种企业成长性评价的方法及系统


[0001]本专利技术涉及企业评价
，具体涉及一种企业成长性评价的方法及系统。

技术介绍

[0002]企业的成长性是投资人对项目潜力估算的重要标准，高成长性能吸引大量投资者的眼球。我国目前有许多创新型、创业型、成长型的企业，资本市场为这些企业提供了融资的平台和渠道。这些公司的成长性，对其本身的规划发展、投资者的投资决策和资本市场的规范运转都具有重要的研究参考意义。
[0003]在我国，企业是我国国民经济的重要组成部分，但其衰减速度却显著高于其他国家，导致国家支持和社会资本投入的风险增大。因此如何有效评价和识别有高成长价值的企业，以提高金融资本的投资效率，成为近年来政府、社会和学界共同关注的热点问题。相关研究具有服务经济及推进企业理论及综合评价方法研究的学术与实践价值。通过对行业调研和竞品分析，我们发现市场上现有产品有如下局限：对企业的成长性评价限于成长性评分及基本信息展示；数据来源单一，主要来自自建数据库，收录数据字段较少等等。因此如何能够提供一种高质量的企业评价报告，既能够展示企业数据，又能够通过多个评价维度对企业数据的深入地评价和分析，从而，帮助企业决策者发现企业发展正在面临或即将出现的问题和风险，并为企业决策者制定用以解决问题和规避风险的措施提供决策依据，成为本领域技术人员亟待解决的技术问题。

技术实现思路

[0004]为了克服现有技术方案的不足，本专利技术提出了一种企业成长性评价的方法及系统，基于综合评价运用多个指标建立指标体系综合地评估企业成长能力，相比于单一指标法要更全面合理，从而有效的解决
技术介绍
提出的问题。
[0005]本专利技术解决上述问题所采用的技术方案是：
[0006]一种企业成长性评价的方法，所述方法由所述业务所在的系统执行，所述业务针对其用户的数据与所述用户通过所述系统进行的线上评分相关联，包括以下步骤：
[0007]S1、基于企业成长性模型，获得企业成长性评分值；
[0008]S2、基于企业财务分析模型，获得企业财务分析估值；
[0009]S3、将企业成长性评分值与企业财务分析估值的结果以预设格式进行汇总，生成PDF企业成长性评价报告；
[0010]S4、将企业成长性评价报告封装到特定数据库。
[0011]进一步地，所述步骤S1基于企业成长性模型，获得企业成长性评分值包括以下步骤：
[0012]S11、实时采集目标企业的企业数据，并对采集到的所述企业数据进行结构化存储；
[0013]S12、选取能代表企业成长性的目标变量，计算成长率并进行数据标准化；
[0014]S13、根据企业的数据特征筛选成长性评分的一级维度指标和相应的二级维度指标；
[0015]S14、对据筛选出的众多二级维度指标建立主成分分析模型，获得对一级维度方差贡献最大的成分，将该成分转化为相应的一级维度评分；
[0016]S15、根据六个一级维度(5个基本维度+X维度)评分绘制目标企业的维度评分雷达图，和企业各维度评分所处的位置分布图；
[0017]S16、将各企业的六个一级维度，即5+X维度评分当作自变量，成长率当作因变量，根据企业所属的不同规模分层分别建立支持向量回归评价模型、线性回归评价模型，预测企业的成长率，并进行评价模型效果对比分析；
[0018]S17、评价模型的合理性验证，通过建立k折叠交叉检验模型，获得企业成长性模型；
[0019]S18、在相匹配的成长性模型基础上，输入目标企业一级维度评分，获得目标企业的成长性总分；
[0020]S19、进行成长性分数校准，输出并储存企业成长性评分。
[0021]进一步地，所述步骤S2基于企业财务分析模型，获得企业财务分析估值包括以下步骤：
[0022]S21、获取企业财务报表数据，对采集到的所述财务报表数据进行结构化存储；
[0023]S22、所述企业财务报表数据包括资产负债表和利润表，通过直接提取企业填报的字段或经过字段的加减，获得结构化后的资产负债表与利润表；
[0024]S23、预测未来报表，通过建立未来报表的模型，获得预测未来报表的数据；
[0025]S24、根据预设的计算方法，获得营运流动资金、财务费用的数据；
[0026]S25、贴现估值，建立无杠杆自由现金流的模型，获得无杠杆自由现金流的数据，包括加权平均资本成本WACC、企业价值EV和股权价值的数据；
[0027]S26、敏感性分析，针对企业财务数据的加权平均资本成本WACC与永续增长率对贴现估值模型得出的数据作二元敏感性分析；
[0028]S27、采用杜邦分析，基于各主要财务比率之间的内在联系，获得对目标企业的财务状况和经营成果的综合评价。
[0029]进一步地，所述实时采集目标企业的企业数据，并对采集到的所述企业数据进行结构化存储，包括：
[0030]S111、获取企评家中有关企业工商信息、上市公司财务报表、经营信息、风险信息、信用信息数据；
[0031]S112、获取企业自主填报的信息，包括企业自填未公开的财务数据如营业收入、净利润等，还包括填写企业资信状况信息如税务评级、进出口信用评级的数据。
[0032]S113、对所述数据进行数据清洗；
[0033]S114、对清洗后的所述数据进行语义分析，并根据语义分析结果从所述数据中提取数据字段；
[0034]S115、对所述数据进行特征工程处理，摆阔时间特征处理，缺失值处理、异常值处理和类别型变量处理；
[0035]S116、将所述数据字段存储在结构化数据表的对应字段空间中。
[0036]进一步地，所述主成分分析模型中将各主成分按方差大小依次排列顺序，通过舍弃对方差贡献＜85％的成分，选取对方差贡献≥85％的主成分来代表原变量，实现把多个二级维度转化为少数几个综合二级维度的降维功能。
[0037]进一步地，所述六个一级维度设计为5+X模式，即基本维度+行业特点，所有企业的基本维度有5大维度，包括信用水平、创新能力、风险水平、经营能力和盈利能力，而区分企业行业特点的维度用X表示，行业特点的选择依赖于企业自身填报的数据质量以及企评家上相关数据指标的质量。
[0038]进一步地，一种企业成长性评价系统，该系统在被处理器执行时实现所述方法的步骤，包括：
[0039]评价模型模块，用于生成企业成长性评分值，包括企业数据采集模块、模型训练模块、模型验证模块、模型部署模块与模型监控模块；
[0040]财务评估模块，用于生成企业财务分析估值，包括财务数据采集模块、财务估值模块；
[0041]后处理模块，用于将所述评价模型模块与财务评估模块的结果以预设格式进行汇总，生成企业成长性评价报告。
[0042]进一步地，所述企业数据采集模块用于实时采集目标企业的企业数据，并对采集到的所述企业数据进行描述性统计分析与结构化存储；模型训练子模块，用于根据样本数据进行训练本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种企业成长性评价的方法，所述方法由所述业务所在的系统执行，所述业务针对其用户的数据与所述用户通过所述系统进行的线上评分相关联，其特征在于，包括以下步骤：S1、基于企业成长性模型，获得企业成长性评分值；S2、基于企业财务分析模型，获得企业财务分析估值；S3、将企业成长性评分值与企业财务分析估值的结果以预设格式进行汇总，生成PDF企业成长性评价报告。S4、将企业成长性评价报告封装到数据库。2.根据权利要求1所述的一种企业成长性评价的方法，其特征在于，所述步骤S1基于企业成长性模型，获得企业成长性评分值包括以下步骤：S11、实时采集目标企业的企业数据，并对采集到的所述企业数据进行结构化存储；S12、选取能代表企业成长性的目标变量，计算成长率并进行数据标准化；S13、根据企业的数据特征筛选成长性评分的一级维度指标和相应的二级维度指标；S14、对据筛选出的众多二级维度指标建立主成分分析模型，获得对一级维度方差贡献最大的成分，将该成分转化为相应的一级维度评分；S15、根据六个一级维度(5个基本维度+X维度)评分绘制每家企业的维度评分雷达图，和企业各维度评分所处的位置分布图；S16、将各企业的六个一级维度，即5+X维度评分当作自变量，成长率当作因变量，根据企业所属的不同规模分层分别建立支持向量回归评价模型、线性回归评价模型，预测企业的成长率，并进行评价模型效果对比分析；S17、评价模型的合理性验证，通过建立k折叠交叉检验模型，获得企业成长性模型；S18、在相匹配的成长性模型基础上，输入目标企业一级维度评分，获得目标企业的成长性总分；S19、进行成长性分数校准，输出并储存企业成长性评分。3.根据权利要求1所述的一种企业成长性评价的方法，其特征在于，所述步骤S2基于企业财务分析模型，获得企业财务分析估值包括以下步骤：S21、获取数据库中企业财务报表数据，对采集到的所述财务报表数据进行结构化存储；S22、所述企业财务报表数据包括资产负债表和利润表，通过直接提取企业填报的字段或经过字段的加减，获得结构化后的资产负债表与利润表；S23、预测未来报表，通过建立未来报表的模型，获得预测未来报表的数据；S24、根据预设的计算方法，获得营运流动资金、财务费用的数据；S25、贴现估值，建立无杠杆自由现金流的模型，获得无杠杆自由现金流的数据，包括加权平均资本成本WACC、企业价值EV和股权价值的数据；S26、敏感性分析，针对企业财务数据的加权平均资本成本WACC与永续增长率对贴现估值模型得出的数据作二元敏感性分析；S27、采用杜邦分析，基于各主要财务比率之间的内在联系，获得对目标企业的财务状况和经营成果的综合评价。4.根据权利要求2所述的一种企业成长性评价的方法，其特征在于，所述实时采集目标
企业的企业数据，并对采集到的所述企业数据进行结构化存...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄严，杨建国，黄俊，
申请(专利权)人：北交金科金融信息服务有限公司，
类型：发明
国别省市：