基于黑名单的数据反哺方法、装置、系统及存储介质制造方法及图纸

本公开提供了一种基于黑名单的数据反哺方法、装置、系统及存储介质，应用于金融科技领域，包括：获取报送数据及黑名单数据，其中，黑名单数据由监管机构根据每日接收的报送数据分析得到；将报送数据与黑名单数据进行匹配，以识别报送数据中的可疑数据；基于可疑数据反向获取产生可疑数据的应用系统；查验应用系统产生可疑数据的交易规则是否存在漏洞。该方法通过对报送数据与黑名单数据的匹配定位相关业务数据，根据业务交易数据反向跟踪失效交易规则，以便第一时间发现问题并及时整改，避免对金融机构造成更大的信誉和资金风险。对金融机构造成更大的信誉和资金风险。对金融机构造成更大的信誉和资金风险。

【技术实现步骤摘要】
基于黑名单的数据反哺方法、装置、系统及存储介质


[0001]本公开涉及金融科技领域，更具体地，涉及一种基于黑名单的数据反哺方法、装置、系统及存储介质。

技术介绍

[0002]在金融领域，为加强银行卡境外交易监测管理，维护银行卡境外交易秩序，当前各金融监管机构要求银行等金融机构主动按时报送银行卡境外提现明细和银行卡境外消费明细数据。同时，外汇局按日全量向金融机构下发银行卡境外违规交易信息即黑名单的数据，要求各金融机构禁止黑名单客户在境外进行银行卡取现交易。
[0003]在当前监管要求规则日趋严格、银行等应用系统迭代升级日益加快、各金融机构竞争压力倍增的复杂环境下，亟需一种自动化装置或系统，挖掘报送数据和黑名单数据的潜在逻辑关系，通过对报送数据的检查，如出现黑名单中的报送数据，则反向检查定位失效的交易规则，及时完成金融机构的自查自纠。

技术实现思路

[0004]有鉴于此，本公开提供了一种基于黑名单的数据反哺方法、装置、系统及存储介质。
[0005]本公开的一个方面提供了一种基于黑名单的数据反哺方法，包括：获取报送数据本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于黑名单的数据反哺方法，包括：获取报送数据及黑名单数据，其中，所述黑名单数据由监管机构根据每日接收的报送数据分析得到；将所述报送数据与所述黑名单数据进行匹配，以识别所述报送数据中的可疑数据；基于所述可疑数据反向获取产生所述可疑数据的应用系统；查验所述应用系统产生所述可疑数据的交易规则是否存在漏洞。2.根据权利要求1所述的方法，每一所述报送数据均包括至少一个来源识别标识，所述基于所述可疑数据反向获取产生所述可疑数据的应用系统包括：基于所述至少一个来源标识，查询预设的应用系统库，获取与所述至少一个来源标识均对应的应用系统。3.根据权利要求1所述的方法，所述查验所述应用系统产生所述可疑数据的交易规则是否存在漏洞包括：获取产生所述可疑数据的流程，并得到所述流程的各步骤的交易规则；依次验证各所述交易规则，查验各所述交易规则是否存在漏洞。4.根据权利要求1所述的方法，所述获取报送数据及黑名单数据包括：将所述报送数据和所述黑名单数据按照同一预设存储规则分别存储于第一文件和第二文件；所述预设存储规则规定了所述报送数据和所述黑名单数据分类、分块存储的形式。5.根据权利要求4所述的方法，所述将所述报送数据与所述黑名单数据进行匹配，以识别所述报送数据中的可疑数据包括：按照所述预设存储规则规定的数据分类和分块依次将所述第一文件和第二...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵中芳，李元华，苗森，李规化，尉振锋，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：