可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质制造方法及图纸

本申请提供一种可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质。其中，可疑交易筛选方法包括：确定预设时长内目标客户的全部交易数据；根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，所述可疑交易满足至少一个所述风险评估规则；为所述可疑交易添加状态标签，所述状态标签包括正常状态标签和异常状态标签；基于所述可疑交易中具有异常状态标签的可疑交易，发送风险提示信息，以使用户对所述具有异常状态标签的可疑交易进行审核处理。

【技术实现步骤摘要】
可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质
本申请涉及数据处理技术，尤其涉及一种可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质。
技术介绍
洗钱(MoneyLaundering)是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。一般是犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。因此，金融机构也成为反洗钱工作的主力。在银行监管系统领域，一般利用反洗钱系统，通过监控交易系统、客户管理系统、账户管理系统等产生的交易数据、客户数据及账户数据，并对这些数据进行特征分析，找到满足一定行为特征的可疑交易(例如，一个月内发生多个客户转账给同一个客户的交易，或者某个客户的存入支出金额相近等)。不过，可疑交易中并非全部都是有洗钱风险的交易。仍需要用户从可疑交易中筛选出具有洗钱风险的交易，以对其进行进一步调查或者上报监管部门。若机构的交易量较大，则业务人员需要处理的可疑交易数量巨大，无疑会耗费巨大的人力，同时处理效率有限。
技术实现思路
本申请提供一种可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质。自动实现可疑交易的筛选，减少人力消耗，提高处理效率。第一方面，本申请提供一种可疑交易筛选方法，包括：确定预设时长内目标客户的全部交易数据；根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，所述可疑交易满足至少一个所述风险评估规则；为所述可疑交易添加状态标签，所述状态标签包括正常状态标签和异常状态标签；基于所述可疑交易中具有异常状态标签的可疑交易，发送风险提示信息，以使用户对所述具有异常状态标签的可疑交易进行审核处理。可选的，所述根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，包括：针对每一个目标客户，基于每一个风险评估规则，根据所述目标客户的客户信息、所述目标客户的账户的账户信息、所述目标客户的全部交易数据，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出一组可疑交易；针对每一个目标客户，对基于至少一个风险评估规则筛选出的至少一组可疑交易进行合并，删除各组之间重复的可疑交易，得到所述目标客户的可疑交易。可选的，所述为所述可疑交易添加状态标签，包括：根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签。可选的，所述根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签，包括：针对每一个目标客户，若所述目标客户属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加正常状态标签；针对每一个目标客户，若所述目标客户不属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加异常状态标签。可选的，所述方法还包括：根据历史可疑交易和历史可疑交易的状态标签，修正所述可疑交易的状态标签。可选的，所述根据历史可疑交易和历史可疑交易的状态标签，修正所述可疑交易的状态标签，包括：针对每一组具有异常状态标签的可疑交易，若所述可疑交易所属的目标客户的历史可疑交易中存在一组具有正常状态标签的历史可疑交易包含该组所述具有异常状态标签的可疑交易，则将该组所述具有异常状态标签的可疑交易的状态标签修正为正常状态标签。可选的，所述方法还包括：针对每一个客户，根据所述客户的历史交易数据和历史交易数据的状态标签，评估所述客户的风险系数；若所述客户的风险系数低于预设值，则将所述客户加入预设的客户豁免名单。第二方面，本申请提供一种可疑交易筛选装置，包括：交易数据确定模块，用于确定预设时长内目标客户的全部交易数据；可疑交易筛选模块，用于根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，所述可疑交易满足至少一个所述风险评估规则；状态标签标注模块，用于为所述可疑交易添加状态标签，所述状态标签包括正常状态标签和异常状态标签；提示信息发送模块，用于基于所述可疑交易中具有异常状态标签的可疑交易，发送风险提示信息，以使用户对所述具有异常状态标签的可疑交易进行审核处理。可选的，所述可疑交易筛选模块在根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易时，具体用于：针对每一个目标客户，基于每一个风险评估规则，根据所述目标客户的客户信息、所述目标客户的账户的账户信息、所述目标客户的全部交易数据，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出一组可疑交易；针对每一个目标客户，对基于至少一个风险评估规则筛选出的至少一组可疑交易进行合并，删除各组之间重复的可疑交易，得到所述目标客户的可疑交易。可选的，所述状态标签标注模块在为所述可疑交易添加状态标签时，具体用于：根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签。可选的，所述状态标签标注模块在根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签时，具体用于：针对每一个目标客户，若所述目标客户属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加正常状态标签；针对每一个目标客户，若所述目标客户不属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加异常状态标签。可选的，所述装置还包括：状态标签修正模块，用于根据历史可疑交易和历史可疑交易的状态标签，修正所述可疑交易的状态标签。可选的，所述状态标签修正模块在根据历史可疑交易和历史可疑交易的状态标签，修正所述可疑交易的状态标签时，具体用于：针对每一组具有异常状态标签的可疑交易，若所述可疑交易所属的目标客户的历史可疑交易中存在一组具有正常状态标签的历史可疑交易包含该组所述具有异常状态标签的可疑交易，则将该组所述具有异常状态标签的可疑交易的状态标签修正为正常状态标签。可选的，所述装置还包括：风险系数评估模块，用于针对每一个客户，根据所述客户的历史交易数据和历史交易数据的状态标签，评估所述客户的风险系数；豁免名单修改模块，用于在所述客户的风险系数低于预设值时，将所述客户加入预设的客户豁免名单。第三方面，本申请提供一种电子设备，包括：存储器，用于存储程序指令；处理器，用于调用并执行所述存储器中的程序指令，执行第一方面所述的方法。第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，所述存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时，实现第一方面所述的方法。第五方面，本申请提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现第一方面所述的方法。本申请提供了一种可本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑交易筛选方法，其特征在于，包括：/n确定预设时长内目标客户的全部交易数据；/n根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，所述可疑交易满足至少一个所述风险评估规则；/n为所述可疑交易添加状态标签，所述状态标签包括正常状态标签和异常状态标签；/n基于所述可疑交易中具有异常状态标签的可疑交易，发送风险提示信息，以使用户对所述具有异常状态标签的可疑交易进行审核处理。/n

【技术特征摘要】
1.一种可疑交易筛选方法，其特征在于，包括：
确定预设时长内目标客户的全部交易数据；
根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，所述可疑交易满足至少一个所述风险评估规则；
为所述可疑交易添加状态标签，所述状态标签包括正常状态标签和异常状态标签；
基于所述可疑交易中具有异常状态标签的可疑交易，发送风险提示信息，以使用户对所述具有异常状态标签的可疑交易进行审核处理。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据目标客户的客户信息、目标客户的账户的账户信息、目标客户的全部交易数据、预设的至少一个风险评估规则，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出可疑交易，包括：
针对每一个目标客户，基于每一个风险评估规则，根据所述目标客户的客户信息、所述目标客户的账户的账户信息、所述目标客户的全部交易数据，从所述目标客户的全部交易数据中筛选出一组可疑交易；
针对每一个目标客户，对基于至少一个风险评估规则筛选出的至少一组可疑交易进行合并，删除各组之间重复的可疑交易，得到所述目标客户的可疑交易。


3.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述为所述可疑交易添加状态标签，包括：
根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签。


4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据预设的客户豁免名单，为所述可疑交易添加状态标签，包括：
针对每一个目标客户，若所述目标客户属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加正常状态标签；
针对每一个目标客户，若所述目标客户不属于所述客户豁免名单，则为所述目标客户的可疑交易添加异常状态标签。


5.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，还包括：
根据历史可疑交易和历史可疑交易的状态标签，修正所述可疑交易的状态标签。

【专利技术属性】
技术研发人员：何文哲，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11