一种基金昨日收益的生成方法、设备及介质技术

本发明专利技术提供一种基金昨日收益的生成方法，包括接收客户发送的基金昨日收益查看请求，根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录，根据当前日期以及预设第一匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第一净值记录，根据当前日期以及预设第二匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第二净值记录；根据第一净值记录中的基金净值以及第二净值记录中的基金净值计算出基金净值收益；根据基金净值收益以及预先存储的基金份额计算出基金昨日收益值。本发明专利技术的一种基金昨日收益的生成方法，满足了不同的种类基金的昨日收益生成需求，无需重新修改生成规则，使基金昨日收益的生成变得简单便捷、降低了人力和时间成本。

【技术实现步骤摘要】
一种基金昨日收益的生成方法、设备及介质
本专利技术涉及金融管理
，尤其涉及一种基金昨日收益的生成方法、设备及介质。
技术介绍
为了提升用户体验，基金代销机构会根据客户的查看请求为客户提供每支持仓基金的昨日收益。基金代销机构一般的对于基金昨日收益的生成方法为：基金昨日收益＝(基金T-1日净值-基金T-2净值)*当前持有份额，其中T日是交易日当天，T-1日是交易日前1天，T-2日是交易日前2天。然而上述的计算方法只能满足国内的普通基金的昨日收益并不能满足QDII基金的昨日收益计算。QDII基金是指在我国境内设立，经我国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金；QDII基金的交易机制与国内普通基金不一致，普通基金在交易日当天有T-1日净值，而QDII基金只有T-2日净值，QDII基金的昨日收益计算方式应做调整：昨日收益＝(基金T-2日净值-基金T-3日净值)*当前持有份额。因此要求基金代销机构在生成昨日收益的时候必须能够兼容QDII基金。而且，基金公司仅在基金交易日更新基金净值，在法定节假日或双休日不更新基金净值，这要求基金代销机构在计算昨日收益的时候必须做特殊处理，在非交易日当天不展示基金昨日收益或者默认昨日收益是0。因此，现有的基金昨日收益的生成方法在面对客户的不同基金时需要重新修改生成规则，会导致基金昨日收益的生成变得繁琐复杂、且增加了人力和时间成本。
技术实现思路
为了克服现有技术的不足，本专利技术的目的之一在于提供一种基金昨日收益的生成方法，其能解决现有的基金昨日收益的生成方法在面对客户的不同基金时需要重新修改生成规则，会导致基金昨日收益的生成变得繁琐复杂、且增加了人力和时间成本的问题。本专利技术的目的之二在于提供一种电子设备，其能解决现有的基金昨日收益的生成方法在面对客户的不同基金时需要重新修改生成规则，会导致基金昨日收益的生成变得繁琐复杂、且增加了人力和时间成本的问题。本专利技术的目的之三在于提供一种计算机可读存储介质，其能解决现有的基金昨日收益的生成方法在面对客户的不同基金时需要重新修改生成规则，会导致基金昨日收益的生成变得繁琐复杂、且增加了人力和时间成本的问题。本专利技术的目的之一采用以下技术方案实现：一种基金昨日收益的生成方法，包括以下步骤：接收查看请求，接收客户发送的基金昨日收益查看请求，所述基金昨日收益查看请求包括基金代码和当前日期；匹配净值记录，根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录，根据当前日期以及预设第一匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第一净值记录，根据当前日期以及预设第二匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第二净值记录；计算净值，根据所述第一净值记录中的基金净值以及所述第二净值记录中的基金净值计算出基金净值收益；计算基金昨日收益，根据基金净值收益以及预先存储的基金份额计算出基金昨日收益值。进一步地，在所述计算基金昨日收益之前还包括匹配基金份额，所述基金昨日收益查看请求还包括客户名称，根据客户名称以及基金代码在预设客户基金份额数据库中匹配出对应的基金份额并存储。进一步地，所述第一匹配规则为将更新日期小于等于当前日期的所有净值记录中净值日期最大的净值记录作为第一净值记录；所述第二匹配规则为将更新日期小于等于当前日期前一天的记录中净值日期最大的净值记录作为第二净值记录。进一步地，在接收查看请求之前还包括导入基金净值表，定时导入基金公司传送的基金净值表，所述基金净值表包括若干净值记录。进一步地，每条所述净值记录包括基金代码、基金净值、净值日期以及更新日期。进一步地，所述根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录具体为：将净值记录中基金代码与所述基金昨日收益查看请求中的基金代码相同的所有净值记录作为目标净值记录并筛选出来。进一步地，所述计算净值具体为将第一净值记录中的基金净值减去所述第二净值记录中的基金净值得到的差值作为基金净值收益。进一步地，所述计算净值具体为将第一净值记录中的基金净值减去所述第二净值记录中的基金净值得到的差值作为基金净值收益。本专利技术的目的之二采用以下技术方案实现：一种电子设备，包括：处理器；存储器；以及程序，其中所述程序被存储在所述存储器中，并且被配置成由处理器执行，所述程序包括用于执行本申请中的一种基金昨日收益的生成方法。本专利技术的目的之三采用以下技术方案实现：一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行本申请中的一种基金昨日收益的生成方法。相比现有技术，本专利技术的有益效果在于：本专利技术的一种基金昨日收益的生成方法，通过接收客户发送的基金昨日收益查看请求，所述基金昨日收益查看请求包括基金代码和当前日期，根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录，根据当前日期以及预设第一匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第一净值记录，根据当前日期以及预设第二匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第二净值记录，根据所述第一净值记录中的基金净值以及所述第二净值记录中的基金净值计算出基金净值收益，根据基金净值收益以及预先存储的基金份额计算出基金昨日收益值，满足了不同的种类基金的昨日收益生成需求，无需重新修改生成规则，使基金昨日收益的生成变得简单便捷、降低了人力和时间成本。上述说明仅是本专利技术技术方案的概述，为了能够更清楚了解本专利技术的技术手段，并可依照说明书的内容予以实施，以下以本专利技术的较佳实施例并配合附图详细说明如后。本专利技术的具体实施方式由以下实施例及其附图详细给出。附图说明此处所说明的附图用来提供对本专利技术的进一步理解，构成本申请的一部分，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，并不构成对本专利技术的不当限定。在附图中：图1为本专利技术的一种基金昨日收益的生成方法的流程示意图；图2为本专利技术的一种基金昨日收益的生成方法中基金公司将基金净值表传送给基金代销机构的时序图。具体实施方式下面，结合附图以及具体实施方式，对本专利技术做进一步描述，需要说明的是，在不相冲突的前提下，以下描述的各实施例之间或各技术特征之间可以任意组合形成新的实施例。如图1所示，本申请中的一种基金昨日收益的生成方法，包括以下步骤：导入基金净值表，定时导入基金公司传送的基金净值表，所述基金净值表包括若干净值记录。在本实施例中，在计算基金昨日收益的过程中，需要基金公司将基金净值以基金净值表的形式传送给基金代销机构。图2展示了基金公司将基金净值表传送给基金代销机构的时序图，如图2所示，基金公司在交易日的15:00-24:00产生当天的基金净值，并在第二天的00:00-08:00基金的净值批量传送给基金代销机构。基金净值表的示意图如表1所示：表1基金净值表基金代码...基金净值净值日期更新日期备注F00本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基金昨日收益的生成方法，其特征在于：包括以下步骤：/n接收查看请求，接收客户发送的基金昨日收益查看请求，所述基金昨日收益查看请求包括基金代码和当前日期；/n匹配净值记录，根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录，根据当前日期以及预设第一匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第一净值记录，根据当前日期以及预设第二匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第二净值记录；/n计算净值，根据所述第一净值记录中的基金净值以及所述第二净值记录中的基金净值计算出基金净值收益；/n计算基金昨日收益，根据基金净值收益以及预先存储的基金份额计算出基金昨日收益值。/n

【技术特征摘要】
1.一种基金昨日收益的生成方法，其特征在于：包括以下步骤：
接收查看请求，接收客户发送的基金昨日收益查看请求，所述基金昨日收益查看请求包括基金代码和当前日期；
匹配净值记录，根据基金代码在若干净值记录中筛选出对应的目标净值记录，根据当前日期以及预设第一匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第一净值记录，根据当前日期以及预设第二匹配规则在所有目标净值记录中筛选出对应的第二净值记录；
计算净值，根据所述第一净值记录中的基金净值以及所述第二净值记录中的基金净值计算出基金净值收益；
计算基金昨日收益，根据基金净值收益以及预先存储的基金份额计算出基金昨日收益值。


2.如权利要求1所述的一种基金昨日收益的生成方法，其特征在于：在所述计算基金昨日收益之前还包括匹配基金份额，所述基金昨日收益查看请求还包括客户名称，根据客户名称以及基金代码在预设客户基金份额数据库中匹配出对应的基金份额并存储。


3.如权利要求1所述的一种基金昨日收益的生成方法，其特征在于：所述第一匹配规则为将更新日期小于等于当前日期的所有净值记录中净值日期最大的净值记录作为第一净值记录；所述第二匹配规则为将更新日期小于等于当前日期前一天的记录中净值日期最大的净值记录作为第二净值记录。


4.如权利要求1所述的一种基金昨日收益的生成方法，其特征在于：在接收查看请求之前还包括导入基金...

【专利技术属性】
技术研发人员：王海宇，赵泽栋，林卫华，李燕，杨春明，宋阳，
申请(专利权)人：广东华兴银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44