【技术实现步骤摘要】
理财产品的核算方法及装置
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及金融
的产品核算，具体涉及一种理财产品的核算方法及装置。
技术介绍
净值型理财产品，是按照份额发行并定期或不定期披露单位份额净值的理财产品，现有的净值型理财产品的估值核算处理方案为：引入一个通用型的核算处理框架程序(核算引擎)，对当前理财产品(或称投资组合)下的每个投资品，按该投资品特有场景的核算规则，完成由最新交易指令数据生成账务科目数据的核算处理，并基于汇总的各类型(资产类、损益类)科目数据计算出当前投资组合的最新净值，从而完成当前理财产品的估值核算处理。现有的技术方案中，对于投资品特有场景的核算规则的系统支持，一般需基于业务人员的需求场景，通过技术手段开发对应的功能函数、并封装为核算引擎可识别调用的配置参数中。即现有核算引擎对新核算场景的支持，均需要投入科技资源完成新功能的研发、交付及上线。目前，由于净值型理财产品可投资品类大幅拓宽，现有的理财产品核算新场景研发周期长，导致净值型理财产品的估值核算效率低。
技术实现思路
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【技术保护点】
1.一种理财产品的核算方法，其特征在于，包括：/n获取理财产品的核算请求交易指令，所述核算请求交易指令包含核算场景和交易指令数据；/n基于所述核算场景从预设的核算场景规则库中确定所述核算场景对应的核算规则；/n基于所述核算规则和所述交易指令数据核算处理，得到账务明细数据。/n
【技术特征摘要】
1.一种理财产品的核算方法，其特征在于，包括：
获取理财产品的核算请求交易指令，所述核算请求交易指令包含核算场景和交易指令数据；
基于所述核算场景从预设的核算场景规则库中确定所述核算场景对应的核算规则；
基于所述核算规则和所述交易指令数据核算处理，得到账务明细数据。
2.根据权利要求1所述的理财产品的核算方法，其特征在于，在所述获取理财产品的核算请求交易指令之后，还包括：
按照json格式将所述核算请求交易指令存储至核算请求交易指令库。
3.根据权利要求2所述的理财产品的核算方法，其特征在于，所述按照json格式将所述核算请求交易指令存储至核算请求交易指令库之前，还包括：
对所述核算请求交易指令进行指令交易要素完备性检查；其中，在指令交易要素完备后，将所述核算请求交易指令存储至核算请求交易指令库。
4.根据权利要求3所述的理财产品的核算方法，其特征在于，所述对所述核算请求交易指令进行指令交易要素完备性检查，包括：
确定所述核算请求交易指令中核算场景下所需的请求交易要素；
若所述核算请求交易指令中包含所述请求交易要素且该请求交易要素有对应的value值，则确定指令交易要...
【专利技术属性】
技术研发人员：卢沅沅，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11
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