用于分析和建模内容的系统和方法技术方案

本文描述了用于汇总、解析和注释监管上下文以用于解决交易质询的系统和方法。在一个实施方式中，方法包括：汇总来自多个数据源的文档，并将汇总的文档存储在文档数据库中；从文档数据库中选择第一文档；从第一文档中提取监管内容；将监管内容解析为结构化数据对象；识别结构化数据对象中监管内容的实质相关部分；生成与实质相关部分相关联的注释；将生成的注释存储在注释数据库中；并基于注释数据库生成用于解决交易质询的域特定数据结构。用于解决交易质询的域特定数据结构。用于解决交易质询的域特定数据结构。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】用于分析和建模内容的系统和方法
相关申请的交叉引用
[0001]本申请要求于2018年6月1日提交的美国申请No.15/995,984的权益，其全部内容通过引用合并于此。


[0002]本公开涉及解析和分析文档文本。更具体地，本公开涉及从汇总文本提取内容并分析文本以生成逻辑模型(logical model)。

技术介绍

[0003]监管领域是复杂且迅速发展的。成功的贸易模型需要对全球交易规则的全面了解，而合规贸易需要系统的、一致的和可审计(auditable)的答案。但是，该行业面临许多挑战。由于制定监管规则的性质和时机，金融机构历来建立了战术内部解决方案，通常将其按资产类别和/或按制度分类。通常，此类解决方案在执行后运行，维护成本高昂，无法实现完全可追溯性，并且无法提供贸易的全部全球交叉监管影响的单一视图。没有单个跨资产类别运行的全球资格和义务决定层，即使不是不可能，要管理可持续的、一致的、可审计的和最新的方法也极其困难。
附图说明
[0004]为了促进对本公开的更全面的理解，现在参考附图，在附图中，相同的元件用相同的附图标记表示。这些附图不应被解释为限制本公开，而仅是示例性的。
[0005]图1示出了根据本公开的实施方式的示例性系统架构。
[0006]图2示出了根据本公开的实施方式的示例性数据流模型。
[0007]图3A是示出了根据本公开的实施方式的用于汇总、解析和注释监管内容的方法的流程图。
[0008]图3B示出了根据本公开的实施方式的示例性域特定数据结构(domain
‑
specific data structure)。
[0009]图4示出了根据本公开实施方式的用于生成或编辑注释的示例性用户界面。
[0010]图5是示出了根据本公开的实施方式的用于响应于交易质询(transactional inquiry)来进行决定的方法的流程图。
[0011]图6A示出了根据本公开的实施方式的提供交易质询的可视化的示例性用户界面。
[0012]图6B示出了根据本公开的实施方式的提供交易质询的更新的可视化的示例性用户界面。
[0013]图6C示出了根据本公开的实施方式的包括监管内容的结构化数据对象。
[0014]图7是示出了根据本公开的实施方式的利用逻辑芯片的自动驾驶交通工具的图。
[0015]图8示出了根据本公开的实施方式的用于自动驾驶交通工具的示例性数据流模型。
[0016]图9是示出了根据本公开的实施方式的示例性计算机系统的框图。
具体实施方式
[0017]当前，从业者限于实施计算机化系统以解决法律和监管质询的临时手段。通常，法律和监管文本由一组人员(例如，律师或合规人员)翻译成一组“业务需求”，其然后由不同的人(例如，业务分析师)翻译成一组“功能需求”。然后，由计算机系统内的另一组人员(软件开发人员)实施“功能需求”。
[0018]所得系统具有许多关键技术缺陷。首先，上述过程既不是系统的，也不是可重复的。因此，连续尝试实施相同的法律或监管文本将导致非常不同的决定系统。其次，没有办法将法律或监管文本的每个部分与实施的一部分系统地链接起来，反之亦然。因此，无法肯定地说法律和监管文本的实施是否完成。最后，上述每个步骤都充满了潜在的错误；然而，已经陈述的问题使得即使不是不可能，也很难确定最终系统的正确性。
[0019]本文所述的主题通过引入如下定义良好的、系统的和可重复的元素来解决这些技术问题：第一，添加了用于将法律和监管内容解析为注释内容的结构化数据格式的系统；这些注释本身表示为结构化的类型化数据。第二，注释被汇总并转换为特定法律或监管规则的逻辑模型。第三，所得逻辑模型是可执行的，并用于通过质询处理组件来解决监管质询。第四，使用该模型解决的任何给定质询都是完全可审计、可追溯和可视化的。最后，模型的每个部分都通过一个或多个注释链接到相关的法律和监管文本，并且法律和监管文本的每个部分都链接回实现模型的模型部分。因此，可以检查所得系统的完整性和正确性。
[0020]在此描述的是用于汇总、解析和注释监管内容以用于解决交易质询的实施方式。包含监管内容的文档是从各种来源汇总的。提取、解析和分析监管内容，以生成用于解决交易质询和生成审计记录(audit record)的逻辑模型。
[0021]本文所述的实施方式提供了鲁棒的企业基础设施，其促进了跨资产类别、全球监管制度、中央交易对手(CCP)和执行平台的衍生品和其他金融工具的合规和最佳贸易。实施方式的实现产生了复杂且最新的规则/数据分组和决定方法，这可以为监管交易前和执行后决定提供策略性和整体性的方法，并在实时贸易系统中具有完全可追溯性。通过对数字化监管法律进行建模，从所有质询到人类可读的决定树逻辑的完全可追溯性成为可能。另外，实施方式解决了贸易的全球交叉监管影响，并且可以帮助当事方确定他们可以与谁进行贸易，可以贸易什么以及可以在哪里进行贸易。
[0022]本公开的实施方式还例如通过提高当事方跨所有资产类别一致且全局地遵循经过审查的和透明的监管工作流程的能力来促进监管合规。规则模型的完整更新可以在监管改变后的两到五天内进行，从而有适当的时间完全记录和测试模型。实施方式还提供完整的审计记录和可视化能力，以提供用于违规分析和补救的鲁棒框架。另外，实施方式提供了用于识别系统监管规避的鲁棒监视系统的基础。
[0023]本公开的某些实施方式还减少了数据冗余并且实现更快和更准确地处理监管内容。例如，可以自动识别监管和规则的改变，并且可以通过检测已知监管文档中的改变来检索新信息，而无需检索和解析先前处理的信息。这减少了汇总数据的总量，从而减少了生成注释和执行逻辑建模的处理时间量。
[0024]本公开的某些实施方式还实现处理多个交易质询(例如，每秒数千次)。本文所述
的域特定数据结构实现有效的交易解决方案和快速的决定，从而为每个客户请求提供详细的审计记录。这部分归因于基于本文所述的方法的决定模型的生成，这些方法用于解析和注释监管文本，并基于注释、它们的定义范围、上下文和彼此之间的逻辑关联定义用于决定的逻辑结构。此外，可以在生成新注释时更新域特定数据结构，从而实现交易质询的最新解决方案。
[0025]本公开的某些实施方式提供基于授权和范围的交易质询的解决方案。在评估授权时，要解决两个问题：(1)授权是否适用于给定场景(称为“资格”或“交易资格”)，以及(2)如果授权确实适用，那么义务是什么并且如何实现它们。交易资格可以具有不同的类别，例如产品范围、双方范围、单方范围和交易上下文范围。
[0026]产品范围涉及根据其经济特征描述的给定产品是否在给定授权范围内的问题。负面结果表明该产品超出了所考虑的授权范围，而不管是哪方进行贸易以及在什么情况下进行贸易。也就是说，与被视为超出此等级的范围的产品有关的交易一旦不考虑其他交易和当事方事实，仍然可能超出范围。在对决定逻辑进行建模时，与产品范围有关的输入包本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】1.一种用于解决法律或监管质询并生成审计记录的方法，所述方法包括：a)由处理设备汇总来自多个数据源的文档，并将所汇总的文档存储在文档数据库中，其中每个文档包括法律和监管领域的法律和监管内容；b)由所述处理设备从所述文档数据库中选择第一文档，所述第一文档以第一格式表示；c)由所述处理设备将所述第一文档转换成结构化数据对象，所述结构化数据对象以独立于所述第一文档的所述第一格式的结构化数据格式表示；d)由所述处理设备生成与所述结构化数据对象相关联的多个注释，每个注释与表示所述法律和监管内容内的逻辑的数据结构相关联，其中所述多个注释形成表示所述法律和监管内容内的整个逻辑的综合数据结构；e)由所述处理设备在注释数据库中存储所生成的注释，所述注释数据库包括与所述文档数据库中的所述文档相关联的注释；f)由所述处理设备将所述结构化数据对象转换成域特定数据结构，所述域特定数据结构包括编译的可执行逻辑模型，用于做出决定以解决所述法律和监管领域中的交易质询，其中所述域特定数据结构至少部分地从所生成的注释与所述注释数据库的一个或多个注释之间的一种或多种逻辑关系中得出；g)由所述处理设备接收解决与所提议的交易有关的法律和监管领域中的质询的请求，所述请求包括多个交易特定参数；h)由所述处理设备使用所述多个交易特定参数作为输入来执行所编译的可执行逻辑模型，以解决所述质询；以及i)由所述处理设备生成审计记录，所述审计记录包括所述可执行逻辑模型的可视化，如何在所述可执行逻辑模型中做出每个决定以及所述质询的解决方案。2.根据权利要求1所述的方法，其中解决质询的请求不是搜索请求，并且所提议的交易不是搜索。3.根据权利要求2所述的方法，其中所提议的交易包括金融交易。4.根据权利要求1所述的方法，其中将整个第一文档转换为结构化数据对象。5.根据权利要求1所述的方法，其中所述多个注释是非语义的。6.根据权利要求5所述的方法，其中所述多个注释不被生成为标记并且不被生成为标签。7.根据权利要求1所述的方法，其中所述一个或多个注释包括规则的分类法、所述规则适用的范围以及所述注释的分类。8.根据权利要求7所述的方法，其中所述一个或多个注释还包括以下中的一个或多个：立法术语的定义、数据元素的定义、对另一注释的交叉引用、实体之间关系的表达式、或数据元素之间关系的表达式。9.根据权利要求1所述的方法，其中生成所述多个注释包括从所述法律和监管内容中提取规则特定的指示符。10.根据权利要求9所述的方法，其中所述处理设备利用自然语言处理算法来识别所述法律和监管内容内的所述规则特定的指示符。11.根据权利要求1所述的方法，其中在所述法律和监管领域中解决交易质询的请求包
括确定与所提议的交易相关联的一个或多个当事方的义务的请求，并且其中所述质询的所述解决方案包括所述一个或多个当事方的所述义务的指示。12.根据权利要求1所述的方法，还包括由所述处理设备确定所述第一文档对应于所述文档数据库中先前存储的文档的更新版本，其中所述更新版本对应于所述先前存储的文档中不存在的法律和监管内容。13.根据权利要求1所述的方法，其中汇总来自所述多个数据源的所述文档包括：由所述处理设备识别可从所述多个数据源获得的一个或多个文档，所述一个或多个文档具有与关联于先前存储在所述文档数据库中的任何所述文档的哈希值不同的相关联的哈希值；并且由所述处理设备检索所述一个或多个文件，并将所述一个或多个文件存储在所述文件数据库中。14.根据权利要求1所述的方法，还包括由所述处理设备基于目标监管类别选择从其中汇总所述文档的所述多个数据源。15.根据权利要求1所述的方法，还包括由所述处理设备周期性地重新汇总来自所述多个数据源的所述文档，并为每个文档计算哈希值以检测所述文档的改变。16.根据权利要求1所述的方法，其中所述法律和监管内容包括以下一个或多个：法律、监管、规则、法律文本、政策文本和法律指南。17.根据权利要求1所述的方法，其中所述可视化包括逻辑流程图。18.一种配置为解决法律或监管质询并生成审计记录的系统，所述系统包括：a)用于维护文档数据库和注释数据库的数据存储；以及b)一个或多个处理设备，所述一个或多个处理设备通信地耦合到所述数据存储，其中所述一个或多个处理设备被配置为：i)汇总来自多个数据源的文档，并将所汇总的文档存储在所述文档数据库中，其中每个文档包括法律和监管领域的法律和监管内容；ii)从所述文档数据库中选择第一文档，所述第一文档以第一格式表示；iii)将所述第一文档转换成结构化数据对象，所述结构化数据对象以独立于所述第一文档的所述第一格式的结构化数据格式表示；iv)生成与所述结构化数据对象相关联的多个注释，每个注释与表示所述法律和监管内容内的逻辑的数据结构相关联，其中所述多个注释形成表示所述法律和监管内容内的整个逻辑的综合数据结构；v)在注释数据库中存储所生成的注释，所述注释数据库包括与所述文档数据库中的所述文档相关联的注释；vi)将所述结构化数据对象转换成域特定数据结构，所述域特定数据结构包括编译的可执行逻辑模型，用于做出决定以解决所述法律和监管领域中的交易质询，其中所述域特定数据结构至少部分地从所生成的注释与所述注释数据库的一个或多个注释之间的一种或多种逻辑关系中得出；vii)接收解决与所提议的交易有关的法律和监管领域中的质询的请求，所述请求包括多个交易特定参数；viii)使用所述多个交易特定参数作为输入来执行所编译的可执行逻辑模型，以解决所述质询；以及
ix)生成审计记录，所述审计记录包括所述可执行逻辑模型的可视化，如何在所述可执行逻辑模型中做出每个决定以及所述质询的解决方案。19.根据权利要求18所述的系统，其中解决质询的请求不是搜索请求，并且所提议的交易不是搜索。20.根据权利要求19所述的系统，其中所提议的交易包括金融交易。21.根据权利要求18所述的系统，其中将整个第一文档转换为结构化数据对象。22.根据权利要求18所述的系统，其中所述多个注释是非语义的。23.根据权利要求22所述的系统，其中所述多个注释不被生成为标记并且不被生成为标签。24.根据权利要求18所述的系统，其中所述一个或多个注释包括规则的分类法、所述规则适用的范围以及所述注释的分类。25.根据权利要求24所述的系统，其中所述一个或多个注释还包括以下中的一个或多个...

【专利技术属性】
技术研发人员：萨蒂亚纳拉亚纳，
申请(专利权)人：德罗伊特金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：