交易风险评估方法、系统、设备及存储介质技术方案

本发明专利技术实施例提供一种交易事件风险评估方法，包括：获取历史交易流水数据；对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、交易属性指标对应的指标数据和指标数据对应的类别；基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则；对所述初始规则进行求精，得到最终规则；根据所述最终规则生成交易风险评估策略；根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果。本发明专利技术能够提高实时交易风险评估的准确性和效率。

【技术实现步骤摘要】
交易风险评估方法、系统、设备及存储介质
本专利技术实施例涉及计算机
，尤其涉及一种交易风险评估方法、系统、设备及存储介质。
技术介绍
在金融交易过程中，例如，在个人和企业贷款的过程中，会出现一些风险交易，由于交易涉及到大量数据，人工地根据这些数据对交易的风险进行判断，不仅效率低，而且容易出错。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供了一种交易事件风险评估方法、系统、计算机设备及计算机可读存储介质，用于解决交易风险评估效率低、准确率低的问题。本专利技术实施例是通过下述技术方案来解决上述技术问题：一种交易事件风险评估方法，包括：获取历史交易流水数据；对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别；基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则，所述初始规则包括规则前件和规则后件，所述规则前件为由所述交易属性指标和所述交易属性指标对应的指标数据构成的N个合取项构成的集合，所述N为大于等于0的整数；所述规则后件为通过所述合取项确定的类别；对所述初始规则进行求精，得到最终规则；从所述最终规则提取多个关键评估字段，将所述多个关键评估字段填入预设的交易风险评估模板中，以生成交易风险评估策略；根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果。进一步地，所述对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别包括：按照预设规则对所述历史交易流水数据进行逻辑计算，得到历史衍生交易流水数据；对所述历史衍生交易流水数据进行属性分类，得到交易属性指标和与所述交易属性指标对应的指标数据；根据所述交易属性指标和所述指标数据，将所述历史衍生交易流水数据进行划分至对应的类别。进一步地，所述初始规则的规则前件为合取项个数为0的空集；所述对所述初始规则进行求精，得到最终规则包括：逐个在所述规则前件中添加合取项，对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件；对满足所述预设条件的初始规则进行迭代，以得到最终规则。进一步地，所述对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件包括：当根据在所述规则前件中加入的合取项得到的所述规则后件不能满足所述预设条件时，停止对所述初始规则进行求精。进一步地，随机确定一个可以正确预测类别的规则为初始规则，所述初始规则的规则前件中包括M个合取项，其中，M为大于1的整数；所述基对所述初始规则进行求精，得到最终规则包括：逐个删除所述规则前件中的合取项，对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件；对满足所述预设条件的初始规则进行迭代，以得到最终规则。进一步地，所述对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件包括：所述预设条件为所述规则后件开始覆盖反例，所述反例为不能通过所述初始规则的规则前件确定的类别。进一步地，所述根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果包括：获取交易事件的交易流水数据；按照预设规则对所述交易流水数据进行逻辑计算，得到衍生交易流水数据；根据所述交易风险评估策略对所述衍生交易流水数据进行评估，以得到所述交易事件的风险评估结果。为了实现上述目的，本专利技术实施例还提供一种交易事件风险评估系统，包括：数据获取模块，用于获取历史交易流水数据；数据处理模块，用于对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别；规则生成模块，用于基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则，所述初始规则包括规则前件和规则后件，所述规则前件为由所述交易属性指标和所述交易属性指标对应的指标数据构成的N个合取项构成的集合，所述N为大于等于0的整数；所述规则后件为通过所述合取项确定的类别；所述规则生成模块，还用于对所述初始规则进行求精，得到最终规则；策略生成模块，用于从所述最终规则提取多个关键评估字段，将所述多个关键评估字段填入预设的交易风险评估模板中，以生成交易风险评估策略；评估模块，用于根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果。为了实现上述目的，本专利技术实施例还提供一种计算机设备，所述计算机设备包括存储器、处理器以及存储在所述存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现如上所述交易事件风险评估方法的步骤。为了实现上述目的，本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质内存储有计算机程序，所述计算机程序可被至少一个处理器所执行，以使所述至少一个处理器执行如上所述的交易事件风险评估方法的步骤。本专利技术实施例提供的交易事件风险评估方法、系统、计算机设备及计算机可读存储介质，本方案通过获取历史交易流水数据；对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、交易属性指标对应的指标数据和指标数据对应的类别；基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则，对所述初始规则进行求精，得到最终规则；根据所述最终规则生成交易风险评估策略；根据所述交易风险评估策略对实时交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果，提高了交易风险评估的效率和准确率。以下结合附图和具体实施例对本专利技术进行详细描述，但不作为对本专利技术的限定。附图说明图1为本专利技术实施例一之交易事件风险评估方法的步骤流程图；图2为本专利技术实施例一之对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、交易属性指标对应的指标数据和指标数据对应的类别方法的步骤流程图；图3为本专利技术实施例之一种实施方式对所述初始规则进行求精，得到最终规则方法的步骤流程图；图4为本专利技术实施例另一种实施方式对所述初始规则进行求精，得到最终规则方法的步骤流程图；图5为本专利技术实施例一之根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果方法的步骤流程图；图6为本专利技术实施例二之交易事件风险评估系统的程序模块示意图；图7为本专利技术实施例三之计算机设备的硬件结构示意图。具体实施方式为了使本专利技术的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本专利技术进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。各个本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易事件风险评估方法，其特征在于，包括：/n获取历史交易流水数据；/n对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别；/n基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则，所述初始规则包括规则前件和规则后件，所述规则前件为由所述交易属性指标和所述交易属性指标对应的指标数据构成的N个合取项构成的集合，所述N为大于等于0的整数；所述规则后件为通过所述合取项确定的类别；/n对所述初始规则进行求精，得到最终规则；/n从所述最终规则提取多个关键评估字段，将所述多个关键评估字段填入预设的交易风险评估模板中，以生成交易风险评估策略；/n根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果。/n

【技术特征摘要】
1.一种交易事件风险评估方法，其特征在于，包括：
获取历史交易流水数据；
对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别；
基于所述交易属性指标、所述交易属性指标对应的指标数据和所述指标数据对应的类别，生成初始规则，所述初始规则包括规则前件和规则后件，所述规则前件为由所述交易属性指标和所述交易属性指标对应的指标数据构成的N个合取项构成的集合，所述N为大于等于0的整数；所述规则后件为通过所述合取项确定的类别；
对所述初始规则进行求精，得到最终规则；
从所述最终规则提取多个关键评估字段，将所述多个关键评估字段填入预设的交易风险评估模板中，以生成交易风险评估策略；
根据所述交易风险评估策略对交易事件进行评估，得到所述交易事件的风险评估结果。


2.根据权利要求1所述的交易事件风险评估方法，其特征在于，所述对所述历史交易流水数据进行分析，得到所述历史交易流水数据对应的交易属性指标、与所述交易属性指标对应的指标数据和与所述指标数据对应的类别包括：
按照预设规则对所述历史交易流水数据进行逻辑计算，得到历史衍生交易流水数据；
对所述历史衍生交易流水数据进行属性分类，得到交易属性指标和与所述交易属性指标对应的指标数据；
根据所述交易属性指标和所述指标数据，将所述历史衍生交易流水数据进行划分，得到与所述指标数据对应的类别。


3.根据权利要求2所述的交易事件风险评估方法，其特征在于，所述初始规则的规则前件为合取项个数为0的空集；所述对所述初始规则进行求精，得到最终规则包括：
逐个在所述规则前件中添加合取项，对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件；
对满足所述预设条件的初始规则进行迭代，以得到最终规则。


4.根据权利要求3所述的交易事件风险评估方法，其特征在于，所述对所述初始规则进行求精，直到所述初始规则满足预设条件包括：
当根据在所述规则前件中加入的合取项得到的所述规则后件不能满足所述预设条件时，停止对所述初始规则进行求精。


5.根据权利要求2所述的交易事件风险评估方法，其特征在于，随机确定一个可以正确预测类别的规则为初始规则，所述初始规则的规则前件中包括M个合取项，其中，M为大于1的整数；所述对所述初始规则进行求精，得到最终规则包括：
逐个删除...

【专利技术属性】
技术研发人员：季德志，
申请(专利权)人：平安银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44