风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据，时序汇总数据包括按照交易发生的时序对交易的交易数据汇总的数据；根据交易数据和时序汇总数据，提取每个交易账户对应的账户信息和交易关联关系；根据各交易账户对应的账户信息和交易关联关系，构建时序交易图谱；根据时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各交易账户中的风险账户。该实施方式能够解决识别风险账户时需等待计算交易参数过程，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率的问题。

【技术实现步骤摘要】
风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质。
技术介绍
目前，通过交易的流水等交易信息来识别违规或可疑交易的风险账户等，进而实现对交易风险的监控，已经成为一种常用方式。现有技术中通常是根据交易信息，计算出选取时间段内各账户之间的交易参数等，然后基于这些交易参数来识别出风险账户。在实现本专利技术过程中，专利技术人发现现有技术中至少存在如下问题：现有技术中识别风险账户方式需等待计算出交易参数后才可以进一步进行识别，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供一种风险账户的识别方法、装置、电子设备和存储介质，能够解决识别风险账户时需等待计算交易参数过程，增加识别风险账户所消耗的时间，降低识别效率的问题。为实现上述目的，根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种风险账户的识别方法。本专利技术实施例的一种风险账户的识别方法包括：获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种风险账户的识别方法，其特征在于，包括：/n获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据，所述时序汇总数据包括按照交易发生的时序对交易的交易数据汇总的数据；/n根据所述交易数据和所述时序汇总数据，提取每个交易账户对应的账户信息和交易关联关系；/n根据各所述交易账户对应的账户信息和交易关联关系，构建时序交易图谱；/n根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述交易账户中的风险账户。/n

【技术特征摘要】
1.一种风险账户的识别方法，其特征在于，包括：
获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据，所述时序汇总数据包括按照交易发生的时序对交易的交易数据汇总的数据；
根据所述交易数据和所述时序汇总数据，提取每个交易账户对应的账户信息和交易关联关系；
根据各所述交易账户对应的账户信息和交易关联关系，构建时序交易图谱；
根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述交易账户中的风险账户。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述账户中的风险账户，包括：
对各所述账户中的每个账户，根据所述时序交易图谱，提取所述每个账户对应的转入账户数量和转出账户数量，并根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户，包括：
判断所述转入账户数量和所述转出账户数量之间的数量比值是否属于预设比值范围；
若是，则识别所述每个账户为风险账户；若否，则识别所述每个账户不为风险账户。


4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述转入账户数量和所述转出账户数量，识别所述每个账户是否为风险账户，包括：
判断是否所述转入账户数量小于第一数量、且所述转出账户数量大于第二数量；若是，则识别所述每个账户为风险账户；
或者，
判断是否所述转入账户数量大于第三数量、且所述转出账户数量小于第四数量；若是，则识别所述每个账户为风险账户。


5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述时序交易图谱和预设账户识别策略，识别各所述账户中的风险账户，包括：
对各所述账户中的每个账户，从所述时序交易图谱中确定所述每个账户对应交易的交易发生地、交易时间、交易金额、和\或交易类型；
根据所述每个账户对应交易的交易发生地、交易时间、交易金额、和\或交易类型，以及预设账户识别策略，识别所述每个账户是否为风险账户。


6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述交易类型包括借款和贷款；
所述根据所述每个账户对应交易的交易发生地、交易时间、交易金额和交易类型，以及预设账户识别策略，识别所述每个账户是否为风险账户，包括：
根据所述交易金额和交易类型，确定所述每个账户的借款交易次数、借款交易金额、贷款交易次数和贷款交易金额；
若所述交易发生地属于预设敏感地区、所述交易发生时间属于预设异常时间、所述借款交易次数与所述贷款交易次数之间的比值处于第一范围、所述借款交易金额与所述贷款交易金额之间的比值处于第二范围，则确定所述每个账户是否为风险账户。


7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述时序汇总数据包括每个交易账户对应的账户时序汇总数据；
在所述获取预设时间区间内的交易数据和时序汇总数据之前，还包括：
对各所述交易账户中每个账户，当所述每个账户在所述预设时间区间内发生交易时，根据所述交易的交易数据更新所述每个账户的账户时序汇总数据。


8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易的交易数据更新所述每个账户的时序汇总数据，包括：
根据所述交易的交易数据判断所述交易是否为目标交易；
若是，则根据所述交易的交易数据更新所述每个账户的账户时序汇总数据，并存储所述交易的交易数据；
若否，则不进行操作。


9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易的交易数据判断所述交易是否为目标交易，包括：
判断所述交易对应账户是否为与所述每个账户属于同一主账户的虚拟子账户、或者所述交易的交易摘要是否包括预设关键字；
若是，则确定所述交易不为所述目标交易；
若是，则判断所述交易是否不包括第...

【专利技术属性】
技术研发人员：纪金树，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11