风险预警方法和装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种风险预警方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。该实施方式通过冠字号预警机制，能够对可疑交易进行事中预警和事后稽核，有效实现对虚取虚存现金、柜员间虚假调拨等现金风险起到监控作用，弥补由于银行系统复杂的流程而出现的漏洞。

【技术实现步骤摘要】
风险预警方法和装置
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种风险预警方法和装置。
技术介绍
随着社会经济和银行业的不断发展，银行日常柜面交易的金额和流水越来越大。近年来，银行业发生多起行内员工侵占资金案件情况，多为利用个人尾箱进行虚取虚存交易从而实现现金挪用。而目前，通常依靠人工预防虚取虚存事件。但是由于银行业的特殊性，流程较多且复杂，人工监控容易出现漏洞，且成本较高。因此，如何防范虚取虚存事件，实现识别可疑交易，有效实对现金风险的监控作用，是一个提升银行风险防范能力的急迫问题。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供一种风险预警方法和装置，通过冠字号预警机制，能够对可疑交易进行事中预警和事后稽核，有效实现对虚取虚存现金、柜员间虚假调拨等现金风险起到监控作用，弥补由于银行系统复杂的流程而出现的漏洞。为实现上述目的，根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种风险预警方法，包括：获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；若所述重复率所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的预警信息则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。可选地，所述目标交易文件包括收付方向信息；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件包括：根据所述收付方向信息，确定所述目标交易文件对应的目标交易的类型；若确定所述目标交易的类型为存款交易，则计算所述多个目标冠字号的重复率；若所述重复率大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易文件满足预警条件；若确定所述目标交易的类型为取款交易，则确定网点库存中是否记录有所述多个目标冠字号，若存在N个不在网点库存的目标冠字号，则确定所述目标交易文件满足预警条件；其中，N为大于1或等于1的整数。可选地，所述方法还包括根据如下过程生成待识别的交易文件：采集流经点钞机的纸币的冠字号信息；将所述冠字号信息与交易信息绑定，生成待识别的交易文件。可选地，所述待识别的交易文件包括TXT文件和FSN文件，其中，所述TXT文件包括交易信息，所述FSN文件包括待识别的冠字号。可选地，在生成待识别的交易文件之后，所述方法还包括：将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中。可选地，获取目标交易文件包括：将所述文件登记表中记录的待识别的交易文件按照记录顺序插入文件队列中；获取所述文件队列队头的待识别的交易文件，将所述文件队列队头的待识别的交易文件作为所述目标交易文件。可选地，将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中包括：根据所述待识别的交易文件，确定是否生成虚存预警信息；若是，则生成虚存预警信息，并将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；若否，则将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中。可选地，所述待识别的交易文件还包括收付方向信息；根据所述待识别的交易文件，确定是否生成虚存预警信息包括：根据所述收付方向信息，确定所述待识别的交易文件对应的交易是否为存款交易；若是，则将所述待识别的交易文件中的待识别的冠字号与所述网点库存中冠字号进行比较，若所述网点库存中存在所述待识别的冠字号，则生成虚存预警信息。可选地，在生成所述虚存预警信息之后，所述方法还包括：输出所述虚存预警信息，以使人工处理所述虚存预警信息。可选地，所述目标交易文件还包括交易金额信息；在将所述目标冠字号信息与网点库存中的冠字号数据进行比较之前，所述方法还包括：确定所述目标冠字号信息与所述交易金额信息一致。可选地，所述方法还包括：在确定所述目标冠字号信息与所述交易金额信息不一致的情况下，确定所述目标冠字号信息中的目标冠字号是否存在于网点库存中；若是，则从所述网点库存中删除所述目标冠字号；若否，则将所述目标冠字号写入所述网点库存。可选地，所述目标交易文件还包括收付方向信息；在生成与所述目标交易文件对应的预警信息之后，所述方法还包括：根据所述收付方向信息，将所述多个目标冠字号写入网点库存或从所述网点库存删除所述多个目标冠字号。可选地，所述方法还包括：确定所述网点库存中的目标冠字号是否满足预设的预警规则；若是，则生成与所述目标冠字号对应的第一预警信息。可选地所述目标冠字号信息还包括所述多个目标冠字号的状态，所述状态包括未清分；确定所述网点库存中的目标冠字号是否满足预设的预警规则包括：确定所述网点库存中是否存在状态为未清分的目标冠字号；若是，则确定所述状态为未清分的目标冠字号的存在时间；若所述存在时间大于或等于预设的时间阈值，则确定所述目标冠字号满足预设的预警规则。可选地，确定所述网点库存中的目标冠字号是否满足预设的预警规则包括：根据所述收付方向信息，确定所述目标冠字号对应的交易是否是取款交易；若是，则确定所述目标冠字号的状态是否为未清分，若是，则确定所述目标冠字号满足预设的预警规则。可选地，所述方法还包括：若所述网点库存在预设时间段内无冠字号码清零记录，则生成第二预警信息。可选地，在生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息之后，所述方法还包括将所述目标预警信息写入预警信息表。为实现上述目的，根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种风险预警装置，所述装置包括：获取模块，用于获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；比较模块，用于将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；预警生成模块，用于若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。可选地，所述目标交易文件包括收付方向信息；所述比较模块还用于：根据所述收付方向信息，确定所述目标交易文件对应的目标交易的类型；若确定所述目标交易的类型为存款交易，则计算所述多个目标冠字号的重复率；若所述重复率大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易文件满足预警条件；若确定所述目标交易的类型为取款交易，则确定网点库存中是否记录有所述多个目标冠字号，若存在N个不在网点库存的目标冠字号，则确定所述目标交易文件满足预警条件；其中，N为大于1或等于1的整数。可选地，所述装置还包括生成模块，用于：采集流经点钞机的纸币的冠字号信息；将所述冠字号信息与交易信息绑定，生成待识别的交易文件。可选地，所述待识别的交易文件包括TXT文件和FSN文件，其中，所述TXT文件包括交易信息，所述FSN文件包括待识别的冠字号。可选地，所述生成模块还用于将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中，并将所述文件登记表中记录的待识别的交易文件按照记录顺序插入文件队列中。可选地，所述获取模块还用于：获取所述文件队列队头的待识别的交易文件，将所述文件队列队头的待识别的交易文件作为所述目标交易文件。本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种风险预警方法，其特征在于，包括：/n获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；/n将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；/n若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。/n

【技术特征摘要】
1.一种风险预警方法，其特征在于，包括：
获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；
将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；
若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述目标交易文件包括收付方向信息；
将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件包括：
根据所述收付方向信息，确定所述目标交易文件对应的目标交易的类型；
若确定所述目标交易的类型为存款交易，则计算所述多个目标冠字号的重复率；若所述重复率大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易文件满足预警条件；
若确定所述目标交易的类型为取款交易，则确定网点库存中是否记录有所述多个目标冠字号，若存在N个不在网点库存的目标冠字号，则确定所述目标交易文件满足预警条件；其中，N为大于1或等于1的整数。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法还包括根据如下过程生成待识别的交易文件：
采集流经点钞机的纸币的冠字号信息；
将所述冠字号信息与交易信息绑定，生成待识别的交易文件。


4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述待识别的交易文件包括TXT文件和FSN文件，其中，所述TXT文件包括交易信息，所述FSN文件包括待识别的冠字号。


5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，获取目标交易文件包括：将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；将所述文件登记表中记录的待识别的交易文件按照记录顺序插入文件队列中，将所述文件队列队头的待识别的交易文件作为所述目标交易文件。


6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中包括：
根据所述待识别的交易文件，确定是否生成虚存预警信息；
若是，则生成虚存预警信息，并将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；
若否，则将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中。


7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述待识别的交易文件还包括收付方向信息；
根据所述待识别的交易文件，确定是否生成虚存预警信息包括：
根据所述收付方向信息，确定所述待识别的交易文件对应的交易是否为存款交易；
若是，则将所述待识别的交易文件中的待识别的冠字号与所述网点库存中冠字号进行比较，若所述网点库存中存在所述待识别的冠字号，则生成虚存预警信息。


8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，在生成所述虚存预警信息之后，所述方法还包括：
输出所述虚存预警信息，以使人工处理所述虚存预警信息。


9.根据权利要求1-8任一项所述的方法，其特征在于，所述目标交易文件还包括交易金额信息；
在将所述目标冠字号信息与网点库存中的冠字号数据进行比较之前，所述方法还包括：
...

【专利技术属性】
技术研发人员：唐智龙，李保仓，吴迪，吴渊，何洋，任玉栋，徐亮，张炜，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11