一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置，该方法包括：对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的搜索引擎索引；将制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入搜索引擎进行筛查，以确定制裁实体名单是否存在于历史交易报文中；提取搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值历史交易报文。本发明专利技术实施例能够降低可疑交易筛查的次数规模，避免随着业务的扩张和监管的时限要求不断的增加交易的条数带来的不断扩展计算能力的需要；本发明专利技术还能够满足模糊搜索和自由域搜索的需要。

【技术实现步骤摘要】
一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置
本专利技术涉及交易回溯筛查方法，具体涉及一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置。
技术介绍
现有的金融制裁名单筛查过程如下：从数据提供商(例如路透、道琼斯等)处采购经过人工整合后的格式化名单数据；使用技术手段逐笔将交易与名单进行碰库查询的方式找出疑似命中的交易；人工审核疑似命中的交易，并甄别出确认真实命中。在实现本专利技术过程中，专利技术人发现现有技术中至少存在如下问题：交易量大时，按交易逐笔搜索需要耗费较大的开销，可能要进行几亿或几十亿笔搜索。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置，以解决按交易逐笔搜索需要耗费较大的开销的问题。为达上述目的，第一方面，本专利技术实施例提供了一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法，其包括：对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；将所述本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法，其特征在于，包括：/n对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；/n建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；/n将所述制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定所述制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；/n提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法，其特征在于，包括：
对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；
建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；
将所述制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定所述制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；
提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述的将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中，具体包括：
将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎，通过模糊匹配方法将所述关键词与制裁实体名单进行匹配筛查。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述模糊匹配方法包括：文本相关性算法；所述搜索引擎是具备文本分词功能或者文本分词插件的搜索引擎；和/或，所述搜索引擎是具备索引功能或者索引插件的搜索引擎。


4.根据权利要求1-3中任一项所述的方法，其特征在于，所述历史交易报文包括：环球同业银行金融电讯协会SWIFT报文，或者，人民币跨境支付系统CIPS报文；所述搜索引擎包括：Lucene、Solr或者ElasticSearch；所述方法还包括：从银行内部数据仓库或者用于银行间清算的业务系统获取所述历史交易报文。


5.一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查装置，其特征在于，包括：
格式化处理模块，用于对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；
搜索引擎...

【专利技术属性】
技术研发人员：孙展望，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11