风险事件控制方法、装置及系统制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种风险事件控制方法、装置及系统。所述方法包括：获取用户的操作信息，将操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件；若不符合，阻断操作信息对应的用户操作，在操作信息中添加审核标签；将操作信息发送至中台数据库，中台数据库用于根据审核标签对操作信息进行审核，返回审核结果；根据审核结果对用户操作进行处理，将处理结果及审核结果经由中台数据库发送至前台进行可视化展示。本发明专利技术通过后台风险监测处理与中台数据库联动进行风险形势判断，结合可视化展示，实现自动处理风险事件，保证全天工作，不存在特殊时点与节假日无人值班问题，大幅节约人力审核成本，且减少风险处理时间。

【技术实现步骤摘要】
风险事件控制方法、装置及系统
本专利技术涉及智能风控
，尤指一种风险事件控制方法、装置及系统。
技术介绍
当前金融渠道智慧风控方面，常常出现两类难题，一是实时风险形势图表难以快速开发部署；二是面对侦测到的风险无法及时自动处理。风险的自动处理是一大难题，针对不同的金融交易风险事件往往需要根据交易的多种属性加以判断，如交易额，交易量，登录地点IP等复杂流水信息，如果均采用人工处理风险则较难满足当前企业的风控需求，可能出现不及时处理以及误判的情况。
技术实现思路
本专利技术实施例的主要目的在于提供一种风险事件控制方法、装置及系统，实现风险事件的自动处理，在满足风控需求的同时，避免出现不及时处理以及误判的情况。为了实现上述目的，本专利技术实施例提供一种方法，所述方法包括：获取用户的操作信息，将所述操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件；若不符合预设放行条件，阻断所述操作信息对应的用户操作，在所述操作信息中添加审核标签；将加入审核标签的操作信息发送至所述中本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种风险事件控制方法，其特征在于，所述方法包括：/n获取用户的操作信息，将所述操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件；/n若不符合预设放行条件，阻断所述操作信息对应的用户操作，在所述操作信息中添加审核标签；/n将加入审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述审核标签对所述操作信息进行审核，并返回审核结果；/n根据所述审核结果对所述操作信息对应的用户操作进行处理，将处理得到的结果及所述审核结果经由中台数据库发送至前台进行可视化展示。/n

【技术特征摘要】
1.一种风险事件控制方法，其特征在于，所述方法包括：
获取用户的操作信息，将所述操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件；
若不符合预设放行条件，阻断所述操作信息对应的用户操作，在所述操作信息中添加审核标签；
将加入审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述审核标签对所述操作信息进行审核，并返回审核结果；
根据所述审核结果对所述操作信息对应的用户操作进行处理，将处理得到的结果及所述审核结果经由中台数据库发送至前台进行可视化展示。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述操作信息包括登录信息及交易信息，其中，所述登录信息包括IMEI码、登录IP地址及登录GPS地址，所述交易信息包括交易金额、交易时间及交易笔数。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述将所述操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件包括：
将登录信息或交易信息与中台数据库中的历史登录信息或历史交易信息进行比对，对登录信息或交易信息对应的用户操作进行打分；
判断打分结果是否超过预设阈值，若超过预设阈值，则判定用户的操作不符合预设放行条件，若不超过预设阈值，则判定用户的操作符合预设放行条件。


4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述将登录信息与中台数据库中的历史登录信息进行比对，对登录信息对应的用户操作进行打分包括：
遍历所述中台数据库中的历史登录信息，判断所述历史登录信息中是否存在所述登录信息中的IMEI码、登录IP地址及登录GPS地址，根据判断的结果对所述登录信息对应的用户操作进行打分。


5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，将交易信息与中台数据库中的历史交易信息进行比对，对交易信息对应的用户操作进行打分包括：
将交易信息中的交易金额、交易时间及交易笔数与中台数据库中的历史交易信息进行比对，判断所述交易金额、交易时间及交易笔数与所述历史交易信息是否一致，根据判断的结果对所述交易信息对应的用户操作进行打分。


6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述审核标签包括人工审核标签及智能审核标签。


7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述将加入审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述审核标签对所述操作信息进行审核，并返回审核结果包括：
将加入人工审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述人工审核标签对所述操作信息进行人工外呼审核，并返回人工审核结果。


8.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述将加入审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述审核标签对所述操作信息进行审核，并返回审核结果包括：
将加入智能审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述智能审核标签对所述操作信息进行验证码审核，并返回智能审核结果。


9.一种风险事件控制装置，其特征在于，所述装置包括：
信息比对模块，用于获取用户的操作信息，将所述操作信息与中台数据库中的历史操作信息进行比对，判断用户的操作是否符合预设放行条件；
标签添加模块，用于若不符合预设放行条件，阻断所述操作信息对应的用户操作，在所述操作信息中添加审核标签；
信息审核模块，用于将加入审核标签的操作信息发送至所述中台数据库，所述中台数据库用于根据所述审核标签对所述操作信息进行审核，并返回审核结果；
可视化展示模块，用于根据所述审核结果对所述操作信息对应的用户操作进行处理，将处理得到的结果及所述审核结果经由中台数据库发送至前台进行可视化展示。


10.根据权利要求9所述的装置，其特征在于，所述操作信息包括登录信息及交易信息，其中，所述登录信息包括IMEI码、登录IP地址及登录GPS地址，所述交易信息包括交易金额、交易时间及交易笔数。


11.根据权利要求10所述的装置，其特征在于，所述信息比对模块包括：
打分单元，用于将登录信息或交易信息与中台数据库中的历史登录信息或历史交易信息进行比对，对登录信息或交易信息对应的用户操作进行打分；
判定单元，用于判断打分结果是否超过预设阈值，若超过预设阈值，则判定用户的操作不符合预设放行条件，若不超过预设阈值，则判定用户的操作符合预设放行条件。


12.根据权利要求11所述的装置，其特征在于，所述打分单元还用于遍历所述中台数据库中的历史登录...

【专利技术属性】
技术研发人员：翁程侹，梁永健，邓小茜，覃鹏，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11