行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备。其中，该方法通过获取目标对象的历史交易行为信息；根据历史交易行为信息确定目标对象的历史交易行为的交易行为特征；使用第一模型对交易行为特征进行分析，确定交易行为特征所对应的历史交易行为中是否存在违规交易行为，进而解决了相关技术中违规行为的识别效率不高并且准确率较低的技术问题，达到了提高目标对象的行为识别效率的技术效果。

【技术实现步骤摘要】
行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备
本专利技术涉及行为分析领域，具体而言，涉及一种行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备。
技术介绍
银行从业人员具有自己的行为规范，但是依然不排除有部分员工存在违规行为。这就需要对银行从业人员进行违规识别，目前技术中，主要的识别渠道来自客户举报，或者通过简单的规则筛选(比如操作金额超过一定额度)后人工查看交易明细以发现可疑违规行为，然后进一步确认其是否行为违规。这种方式不仅效率低，并且准确率不高。针对相关技术中如何高效识别目标对象是否存在违规行为，尚不存在较好的解决方案。
技术实现思路
本专利技术实施例提供了一种行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备，以至少解决相关技术中如何高效识别目标对象是否存在违规行为的技术问题。根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种行为的确定方法，包括：获取目标对象的历史交易行为信息；根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的交易行为特征；使用第一模型对所述交易行为特征进行分析，确定所述交易行为特征所对应的所述历史交易行为中是否存在违规交易行为，其中，所述第一模型为使用多组数据进行训练所得到的，所述多组数据中的每组数据均包括：样本交易行为特征和所述样本交易行为特征的违规标识，其中，所述样本交易行为特征是根据样本对象的样本交易行为信息所确定的，所述违规标识用于指示所述样本交易行为信息所对应的样本交易行为是否是违规交易行为。根据本专利技术实施例的另一方面，还提供了一种行为的确定装置，包括：获取模块，用于获取目标对象的历史交易行为信息；确定模块，用于根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的交易行为特征；分析模块，用于使用第一模型对所述交易行为特征进行分析，确定所述交易行为特征所对应的所述历史交易行为中是否存在违规交易行为，其中，所述第一模型为使用多组数据进行训练所得到的，所述多组数据中的每组数据均包括：样本交易行为特征和所述样本交易行为特征的违规标识，其中，所述样本交易行为特征是根据样本对象的样本交易行为信息所确定的，所述违规标识用于指示所述样本交易行为信息所对应的样本交易行为是否是违规交易行为。根据本专利技术实施例的又一方面，还提供了一种计算机可读的存储介质，该计算机可读的存储介质中存储有计算机程序，其中，该计算机程序被设置为运行时执行上述行为的确定方法。根据本专利技术实施例的又一方面，还提供了一种电子设备，包括存储器和处理器，上述存储器中存储有计算机程序，上述处理器被设置为通过所述计算机程序执行上述的行为的确定方法。在本专利技术实施例中，通过获取目标对象的历史交易行为信息；根据历史交易行为信息确定目标对象的历史交易行为的交易行为特征；使用第一模型对交易行为特征进行分析，确定交易行为特征所对应的历史交易行为中是否存在违规交易行为，进而解决了相关技术中违规行为的识别效率不高并且准确率较低的技术问题，达到了提高目标对象的行为识别效率的技术效果。附图说明此处所说明的附图用来提供对本专利技术的进一步理解，构成本申请的一部分，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，并不构成对本专利技术的不当限定。在附图中：图1是根据本专利技术实施例的行为的确定方法的流程图；图2是根据本专利技术实施例的行为的确定装置的结构框图；图3是根据本专利技术示例实施方式的行为的确定方法的流程示意图；图4是根据本专利技术实施例的一种可选的电子设备的结构示意图。具体实施方式为了使本
的人员更好地理解本专利技术方案，下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本专利技术保护的范围。需要说明的是，本专利技术的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本专利技术的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种行为的确定方法，可选地，作为一种可选的实施方式，本实施例中的行为的确定方法可以通过计算机程序的方式执行，并且，可以应用在终端或者服务器或者类似的运算装置或者电子设备中。示例性的，该运算装置或者电子设备可以包括一个或多个处理器(处理器可以包括但不限于微处理器MCU或可编程逻辑器件FPGA等的处理装置)和用于存储数据的存储器，还可以包括用于通信功能的传输设备以及输入输出设备。还可以包括比前述更多或者更少的组件，或者具有与前述所示不同的配置。存储器可用于存储计算机程序，例如，应用软件的软件程序以及模块，如本专利技术实施例中的行为的确定方法对应的计算机程序，处理器通过运行存储在存储器内的计算机程序，从而执行各种功能应用以及数据处理，即实现上述的方法。存储器可包括高速随机存储器，还可包括非易失性存储器，如一个或者多个磁性存储装置、闪存、或者其他非易失性固态存储器。在一些实例中，存储器可进一步包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至移动终端。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。传输装置用于经由一个网络接收或者发送数据。上述的网络具体实例可包括移动终端的通信供应商提供的无线网络。在一个实例中，传输装置包括一个网络适配器(NetworkInterfaceController，简称为NIC)，其可通过基站与其他网络设备相连从而可与互联网进行通讯。在一个实例中，传输装置可以为射频(RadioFrequency，简称为RF)模块，其用于通过无线方式与互联网进行通讯。示例性的，作为一种可选的实施方式，图1是根据本专利技术实施例的行为的确定方法的流程图，如图1所示，行为的确定方法包括：步骤S101，获取目标对象的历史交易行为信息；步骤S103，根据该历史交易行为信息确定该目标对象的历史交易行为的交易行为特征；步骤S105，使用第一模型对该交易行为特征进行分析，确定该交易行为特征所对应的该历史交易行为中是否存在违规交易行为，其中，该第一模型为使用多组数据进行训练所得到的，该多组数据中的每组数据均包括：样本交易行为特征和该样本交易行为特征的违规标识，其中，该样本交易行为特征是根据样本对象的样本交易行为信息所确定的，该违规标识用于指示该样本交易行为信息所对应的样本交易行为是否是违规交易行为。通过上述步骤，获取目标对象的历史交易行为信息；根据历史交易行为信息确定目标对本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种行为的确定方法，包括：/n获取目标对象的历史交易行为信息；/n根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的交易行为特征；/n使用第一模型对所述交易行为特征进行分析，确定所述交易行为特征所对应的所述历史交易行为中是否存在违规交易行为，其中，所述第一模型为使用多组数据进行训练所得到的，所述多组数据中的每组数据均包括：样本交易行为特征和所述样本交易行为特征的违规标识，其中，所述样本交易行为特征是根据样本对象的样本交易行为信息所确定的，所述违规标识用于指示所述样本交易行为信息所对应的样本交易行为是否是违规交易行为。/n

【技术特征摘要】
1.一种行为的确定方法，包括：
获取目标对象的历史交易行为信息；
根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的交易行为特征；
使用第一模型对所述交易行为特征进行分析，确定所述交易行为特征所对应的所述历史交易行为中是否存在违规交易行为，其中，所述第一模型为使用多组数据进行训练所得到的，所述多组数据中的每组数据均包括：样本交易行为特征和所述样本交易行为特征的违规标识，其中，所述样本交易行为特征是根据样本对象的样本交易行为信息所确定的，所述违规标识用于指示所述样本交易行为信息所对应的样本交易行为是否是违规交易行为。


2.根据权利要求1所述的行为的确定方法，其特征在于，所述根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的交易行为特征，包括：
根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的第一交易行为特征和第二交易行为特征，其中，所述第一交易行为特征用于指示所述历史交易行为中的转出交易额与转入交易额的差别，所述第二交易行为特征用于指示所述历史交易行为中的转出交易额与交易余额的关系。


3.根据权利要求2所述的行为的确定方法，其特征在于，所述根据所述历史交易行为信息确定所述目标对象的历史交易行为的第一交易行为特征和第二交易行为特征，包括：
根据所述历史交易行为信息确定所述历史交易行为中的第一笔转入交易之后的每笔转出交易的第一交易行为子特征和第二交易行为子特征，其中，所述第一交易行为特征包括多个第一交易行为子特征，所述第二交易行为特征包括多个第二交易行为子特征，所述历史交易行为信息中的第一笔转入交易之后的每笔转出交易分别对应了一个第一交易行为子特征和一个第二交易行为子特征；
对于所述历史交易行为信息中的第一指定转出交易，所述第一指定转出交易的所述第一交易行为子特征为第一转出交易额与第一转入交易额的比值，所述第一指定转出交易的第二交易行为子特征为所述第一转出交易额与第一交易余额的比值；
其中，所述第一指定转出交易为历史交易行为中的第一笔转入交易之后的每笔转出交易中的任意一笔转出交易，所述第一转出交易额为第一数额与第二数额之和，所述第一数额为所述历史交易行为信息中，所述第一指定转出交易之前与所述第一指定转出交易在时间上连续的全部转出交易的转出交易额，所述第二数额为所述第一指定转出交易的转出交易额，在所述第一指定转出交易之前不存在与所述第一指定转出交易在时间上连续的转出交易的情况下，所述第一数额为零；所述第一转入交易额为所述第一指定转出交易的上一段在时间上连续的一笔或多笔转入交易的转入交易总额；所述第一交易余额为所述第一指定转出交易的上一段在时间上连续的全部转入交易之前的交易余额。


4.根据权利要求1至3中的任一项所述的行为的确定方法，其特征在于，所述使用第一模型对所述交易行为特征进行分析，确定所述交易行为特征所对应的所述历史交易行为中是否存...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄倩，赵秀丽，金伟，陈石，雷功敏，张诗卿，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11