一种对账方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种对账方法及装置，方法包括：依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；从文件共享系统中，获取对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；对源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；合并过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；按照勾兑策略对合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；利用归并连接算法对排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储。可以提高对账效率。

【技术实现步骤摘要】
一种对账方法及装置
本专利技术涉及金融
，具体而言，涉及一种对账方法及装置。
技术介绍
对账是金融类业务中，对账务交易进行核查的必不可少的一个流程，用以在事后对金融类业务中发生的账务交易的正确性进行核对，并给出最终的对账结论，进而为后续的工作，比如清算等，提供账务的依据。目前，一般是基于数据库进行对账，即在对账过程中，从数据库中读取与账务交易相关的对账数据，依据对账数据进行对账。但该基于数据库的对账方法，由于数据库的吞吐量较为有限，在对账所需的对账数据较多时，会使得对账效率不高；进一步地，如果对账过程中出现错误，将需要重新依据对账数据进行对账，也降低了对账效率。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术的目的在于提供对账方法及装置，以提高对账效率。第一方面，本专利技术实施例提供了对账方法，包括：依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；合并所述过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；按照预设的勾兑策略，对所述合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；利用预设的归并连接算法，对所述排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储，所述对账结果包括兑平记录文件、存疑记录文件以及差错记录文件。结合第一方面，本专利技术实施例提供了第一方面的第一种可能的实施方式，其中，构建所述文件共享系统，包括：构建包含各业务单元的账务图谱；依据所述账务图谱的节点以及边，为所述账务图谱配置共享文件夹。结合第一方面的第一种可能的实施方式，本专利技术实施例提供了第一方面的第二种可能的实施方式，其中，所述构建包含各业务单元的账务图谱，包括：针对预先设置的每一业务单元，确定该业务单元对应的对账流水；确定业务单元内对账流水之间的对账任务，以及，业务单元之间的对账流水的对账任务；以对账流水为节点、以对账流水之间的对账任务为边，构建所述账务图谱。结合第一方面的第一种可能的实施方式，本专利技术实施例提供了第一方面的第三种可能的实施方式，其中，所述依据所述账务图谱的节点以及边，为所述账务图谱配置共享文件夹，包括：对于所述账务图谱中的每一业务单元，为该业务单元配置一共享文件夹；针对每一业务单元下包含对应的对账流水，在该业务单元对应的共享文件夹下，为每一对账流水配置对应的对账流水子文件夹；针对所述账务图谱中的每一条边，分别配置该边对应的边共享文件夹。结合第一方面的第三种可能的实施方式，本专利技术实施例提供了第一方面的第四种可能的实施方式，其中，还包括：针对对账周期，在对应的对账流水子文件夹中，配置每一对账周期对应的对账流水子周期文件夹；以及，在边共享文件夹中，配置每一对账周期对应的边共享子周期文件夹。结合第一方面、第一方面的第一种可能的实施方式至第四种可能的实施方式中的任一种可能的实施方式，本专利技术实施例提供了第一方面的第五种可能的实施方式，其中，所述从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，包括：依据所述源对账方信息指向所述目的对账方信息形成的对账边，从所述文件共享系统中，查询并获取所述对账边对应的边共享文件夹；从所述边共享文件夹中，获取时间戳最近的边共享子文件夹；从所述边共享子文件夹中，提取兑平记录文件以及存疑记录文件，得到所述上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件。结合第一方面、第一方面的第一种可能的实施方式至第四种可能的实施方式中的任一种可能的实施方式，本专利技术实施例提供了第一方面的第六种可能的实施方式，其中，所述对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，包括：按照所述文件共享系统的文件标准，对所述源对账文件以及目的对账文件分别进行文件标准化处理；从所述上一对账周期兑平记录文件、文件标准化处理后的源对账文件以及目的对账文件中，过滤出满足预设对账策略的文件。第二方面，本专利技术实施例还提供了一种对账装置，包括：对账任务获取模块，用于依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；历史文件获取模块，用于从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；文件过滤模块，用于对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；文件合并模块，用于合并所述过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；排序模块，用于按照预设的勾兑策略，对所述合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；对账模块，用于利用预设的归并连接算法，对所述排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储，所述对账结果包括兑平记录文件、存疑记录文件以及差错记录文件。第三方面，本申请实施例提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法的步骤。第四方面，本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器运行时执行上述的方法的步骤。本专利技术实施例提供的对账方法及装置，依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；合并所述过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；按照预设的勾兑策略，对所述合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；利用预设的归并连接算法，对所述排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储，所述对账结果包括兑平记录文件、存疑记录文件以及差错记录文件。这样，通过构建基于共享文件系统的存储结构，利用共享文件系统存储对账过程中所涉及到的文件，从而在对账过程中，可依据存储的文件进行追溯，避免需要重新依据对账文件进行对账，可以有效提升对账效率，且共享文件系统提供的吞吐量远大于数据库提供的吞吐量，能满足对账数据量较大时的对账效率需求。为使本专利技术的上述目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附附图，作详细说明如下。<本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种对账方法，其特征在于，包括：/n依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；/n从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；/n对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；/n合并所述过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；/n按照预设的勾兑策略，对所述合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；/n利用预设的归并连接算法，对所述排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储，所述对账结果包括兑平记录文件、存疑记录文件以及差错记录文件。/n

【技术特征摘要】
1.一种对账方法，其特征在于，包括：
依据包含源对账方信息以及目的对账方信息的对账任务，从预先构建的文件共享系统中，分别获取源对账方信息对应的源对账文件以及目的对账方信息对应的目的对账文件；
从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周期兑平记录文件以及上一对账周期存疑记录文件；
对所述源对账文件、目的对账文件以及上一对账周期兑平记录文件进行过滤处理，得到过滤记录文件并存储；
合并所述过滤记录文件以及上一对账周期存疑记录文件，得到合并记录文件并存储；
按照预设的勾兑策略，对所述合并记录文件进行排序，得到排序记录文件并存储；
利用预设的归并连接算法，对所述排序记录文件进行归并连接处理，得到对账结果并存储，所述对账结果包括兑平记录文件、存疑记录文件以及差错记录文件。


2.根据权利要求1所述的对账方法，其特征在于，构建所述文件共享系统，包括：
构建包含各业务单元的账务图谱；
依据所述账务图谱的节点以及边，为所述账务图谱配置共享文件夹。


3.根据权利要求2所述的对账方法，其特征在于，所述构建包含各业务单元的账务图谱，包括：
针对预先设置的每一业务单元，确定该业务单元对应的对账流水；
确定业务单元内对账流水之间的对账任务，以及，业务单元之间的对账流水的对账任务；
以对账流水为节点、以对账流水之间的对账任务为边，构建所述账务图谱。


4.根据权利要求2所述的对账方法，其特征在于，所述依据所述账务图谱的节点以及边，为所述账务图谱配置共享文件夹，包括：
对于所述账务图谱中的每一业务单元，为该业务单元配置一共享文件夹；
针对每一业务单元下包含对应的对账流水，在该业务单元对应的共享文件夹下，为每一对账流水配置对应的对账流水子文件夹；
针对所述账务图谱中的每一条边，分别配置该边对应的边共享文件夹。


5.根据权利要求4所述的对账方法，其特征在于，还包括：
针对对账周期，在对应的对账流水子文件夹中，配置每一对账周期对应的对账流水子周期文件夹；以及，在边共享文件夹中，配置每一对账周期对应的边共享子周期文件夹。


6.根据权利要求1至5任一项所述的对账方法，其特征在于，所述从所述文件共享系统中，获取所述对账任务对应的上一对账周...

【专利技术属性】
技术研发人员：左劼，李毅，李文成，王斌，秦川，余海，
申请(专利权)人：北京开科唯识技术有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11