一种资金精细化管理系统及方法技术方案

本发明专利技术属于互联网计算机技术领域，具体涉及一种资金精细化管理系统及方法，所述系统包括：权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单；资金管理单元，用于对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，对资金交易和银行账户进行管理，并展示交易信息和统计图表。本发明专利技术根据工作权限对集团下各个企业的资金交易、银行账户等进行管理，既实现了企业内部资金的管理，也实现了企业之间的资金管理，从而推进集团资金的精细化管理，建立实时、高效、规范化的整体资金管理体系。

【技术实现步骤摘要】
一种资金精细化管理系统及方法
本专利技术属于互联网计算机
，具体涉及一种资金精细化管理系统及方法。
技术介绍
对一个企业而言，资金是企业的命脉，因此资金管理尤为重要。随着社会的发展，企业的规模越来越大，一个大的企业可能包括多个不同的事业部，一个大的集团公司，旗下可能具有多个不同行业的企业。现有的很多集团公司，旗下各企业的资金通常是独立进行管理的，当集团需要统计各个企业的资金情况时，由于各个企业资金独立管理且银行账户众多，因此进行集团资金的统计分析时，需要耗费人力和时间，管理效率低下。
技术实现思路
针对现有技术中的缺陷，本专利技术提供了一种资金精细化管理系统及方法，根据工作权限对集团下各个企业的资金交易、银行账户等进行管理，既实现了企业内部资金的管理，也实现了企业之间的资金管理，从而推进集团资金的精细化管理，建立实时、高效、规范化的整体资金管理体系。第一方面，本专利技术提供了一种资金精细化管理系统，包括：权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单；资金管理单元，用于对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，对资金交易和银行账户进行管理，并展示交易信息和统计图表。优选地，所述调拨转账单元包括：内部调拨模块，对企业内部的资金进行内部调拨，在内部调拨过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核内部调拨表单；企业转账模块，用于对企业之间的资金进行企业转账，在企业转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核企业转账表单。优选地，所述内部调拨模块包括：调拨制单子模块，用于获取工作人员制单的内部调拨表单，将内部调拨表单反馈给具有审核权限的内部审核人员；调拨审核子模块，用于在内部审核人员审核后，获取内部审核人员的调拨审核信息，如果调拨审核信息为通过则发送调拨信息给对接的银行系统进行调拨，如果调拨审核信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员；调拨明细子模块，用于统计和展示调拨明细表。优选地，所述企业转账模块包括：转账制单子模块，用于获取工作人员制作的企业转账表单，将企业转账表单反馈给具有审核权限的企业审核人员；转账审核子模块，用于在企业审核人员审核后，获取企业审核人员的转账审核信息，如果转账审核信息为通过则发送转账信息给对接的银行系统进行转账，如果转账审核信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员；转账明细子模块，用于统计和展示转账明细表。优选地，所述资金管理单元包括：银行账户管理模块，用于设置管理银行账户，并根据工作权限向用户展示资金交易的账户余额信息和账户流水信息；资金分布统计模块，用于对银行账户的资金交易进行分析统计，并向用户展示分析统计图表。优选地，所述银行账户管理模块包括：账户管理子模块，用于管理人员设置和管理所有的银行账户；账户余额子模块，用于根据工作权限向用户展示权限范围内的账户余额信息；账户流水子模块，用于根据工作权限向用户展示权限范围内的账户流水信息；上报余额票据子模块，用于对非银企直联账户，获取用户上传的账户余额信息和账户票据信息。优选地，所述资资金分布统计模块包括：资金汇总子模块，用于统计并展示银行账户的总资金、银行承兑和商业承兑；资金趋势子模块，用于统计银行账户的总资金在一段时间内的资金变化数据，并展示资金变化趋势图；板块分布子模块，用于根据板块类别对总资金进行分类统计，并展示板块统计图表；银行资金子模块，用于根据银行类别对总资金进行分类统计，并展示银行统计图表。优选地，所述的资金精细化管理系统，还包括资金计划管理单元，所述资金计划管理单元用于根据资金的计划支出与资金的实际支出进行比较，得到资金执行数据，并预测将来一段时间内资金的短缺和盈余。优选地，所述的资金精细化管理系统，还包括投筹资管理单元；所述投筹资管理单元用于根据资金来源进行筹资分析提供筹资调整建议，根据投资方向做投资收益分析并提供投资调整建议。第二方面，本专利技术提供了一种资金精细化管理方法，适用于第一方面所述的资金精细化管理系统，包括以下步骤：根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单；对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，根据工作人员对应的工作权限展示交易信息和分析统计图表。本专利技术的技术方案，根据工作权限，对集团下各个企业的资金交易、银行账户等进行管理，既实现了企业内部资金的管理，也实现了企业之间的资金管理，从而推进集团资金的精细化管理，建立实时、高效、规范化的整体资金管理体系。附图说明为了更清楚地说明本专利技术具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍。在所有附图中，类似的元件或部分一般由类似的附图标记标识。附图中，各元件或部分并不一定按照实际的比例绘制。图1为本实施例中资金精细化管理系统的结构图；图2为本实施例中资金精细化管理方法的流程图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。应当理解，当在本说明书和所附权利要求书中使用时，术语“包括”和“包含”指示所描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其它特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或其集合的存在或添加。还应当理解，在此本专利技术说明书中所使用的术语仅仅是出于描述特定实施例的目的而并不意在限制本专利技术。如在本专利技术说明书和所附权利要求书中所使用的那样，除非上下文清楚地指明其它情况，否则单数形式的“一”、“一个”及“该”意在包括复数形式。还应当进一步理解，在本专利技术说明书和所附权利要求书中使用的术语“和/或”是指相关联列出的项中的一个或多个的任何组合以及所有可能组合，并且包括这些组合。如在本说明书和所附权利要求书中所使用的那样，术语“如果”可以依据上下文被解释为“当...时”或“一旦”或“响应于确定”或“响应于检测到”。类似地，短语“如果确定”或“如果检测到[所描述条件或事件]”可以依据上下文被解释为意指“一旦确定”或“响应于确定”或“一旦检测到[所描述条件或事件]”或“响应于检测到[所描述条件或事件]”。实施例一本实施例提供了一种资金精细化管理系统，如图1所示，包括权限设置单元、调拨转账单元、资金管理单元等。权限设置本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种资金精细化管理系统，其特征在于，包括：/n权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；/n调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单；/n资金管理单元，用于对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，对资金交易和银行账户进行管理，并展示交易信息和统计图表。/n

【技术特征摘要】
1.一种资金精细化管理系统，其特征在于，包括：
权限设置单元，用于根据岗位职责为不同的工作人员设置对应的工作权限；
调拨转账单元，用于对企业内部和企业之间的资金进行调拨转账，在调拨转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核调拨转账的表单；
资金管理单元，用于对资金的调拨转账和其他交易进行分析统计，对资金交易和银行账户进行管理，并展示交易信息和统计图表。


2.根据权利要求1所述的一种资金精细化管理系统，其特征在于，所述调拨转账单元包括：
内部调拨模块，对企业内部的资金进行内部调拨，在内部调拨过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核内部调拨表单；
企业转账模块，用于对企业之间的资金进行企业转账，在企业转账过程中，工作人员根据对应的工作权限制作或审核企业转账表单。


3.根据权利要求2所述的一种资金精细化管理系统，其特征在于，所述内部调拨模块包括：
调拨制单子模块，用于获取工作人员制单的内部调拨表单，将内部调拨表单反馈给具有审核权限的内部审核人员；
调拨审核子模块，用于在内部审核人员审核后，获取内部审核人员的调拨审核信息，如果调拨审核信息为通过则发送调拨信息给对接的银行系统进行调拨，如果调拨审核信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员；
调拨明细子模块，用于统计和展示调拨明细表。


4.根据权利要求3所述的一种资金精细化管理系统，其特征在于，所述企业转账模块包括：
转账制单子模块，用于获取工作人员制作的企业转账表单，将企业转账表单反馈给具有审核权限的企业审核人员；
转账审核子模块，用于在企业审核人员审核后，获取企业审核人员的转账审核信息，如果转账审核信息为通过则发送转账信息给对接的银行系统进行转账，如果转账审核信息为不通过则反馈不通过信息给制作表单的工作人员；
转账明细子模块，用于统计和展示转账明细表。


5.根据权利要求3所述的一种资金精细化管理系统，其特征在于，所述资金管理单元包括：
银行账户管理模块，用于设置管理银行账户，并根据工作权限向用户展示资金交易的...

【专利技术属性】
技术研发人员：付胜龙，王钰，袁彬，宋军，张逵，万炎，万世红，程琳，
申请(专利权)人：大汉电子商务有限公司，
类型：发明
国别省市：湖南;43