异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本申请提供了一种异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质，涉及数据处理领域。该方法包括：获取第一目标对象的操作数据，第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象；利用第一目标对象的操作数据，对第一目标对象进行聚类，得到N个群组，N为正整数且N≥2；获取目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方，将目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为异常服务提供方，目标群组为满足异常操作条件的群组。利用本申请的技术方案能够准确地获取到更为全面的异常服务提供方。

【技术实现步骤摘要】
异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质
本申请属于数据处理领域，尤其涉及一种异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
随着支付交易技术的日渐发展，销售终端等交易设备可支持支付、转账等功能，且方便快捷，交易设备的应用也越来越广泛。近年来，未经收单机构允许擅自将交易设备从登记的经营地址转移至另一地址，或者自行调换交易设备等非法移机的异常行为多发，为资金的安全带来巨大风险。为了保证资金的安全，需要对服务方进行排查，以确定未经允许移机的异常服务提供方。但由于使用交易设备的服务提供方数量过于庞大，难以准确地获取到较为全面的异常服务提供方。
技术实现思路
本申请实施例提供了一种异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质，能够准确地获取到更为全面的异常服务提供方。第一方面，本申请实施例提供一种异常服务提供方的确定方法，包括：获取第一目标对象的操作数据，第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象；利用第一目标对象的操作数据，对第一目标对象进行聚类，得到N个群组，N为正整数且N≥2；获取目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方，将目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为异常服务提供方，目标群组为满足异常操作条件的群组。第二方面，本申请实施例提供一种异常服务提供方的确定装置，包括：第一获取模块，用于获取第一目标对象的操作数据，第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象；聚类模块，用于利用第一目标对象的操作数据，对第一目标对象进行聚类，得到N个群组，N为正整数且N≥2；第一确定模块，用于获取目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方，将目标群组中各第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为异常服务提供方，目标群组为满足异常操作条件的群组。第三方面，本申请实施例提供一种异常服务提供方的确定设备，其特征在于，包括处理器、存储器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现第一方面的技术方案中的异常服务提供方的确定方法。第四方面，本申请实施例提供一种计算机可读存储介质，其特征在于，计算机可读存储介质上存储计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现第一方面的技术方案中的异常服务提供方的确定方法。本申请实施例提供一种异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质，可利用与已知异常服务提供方发生操作关联的对象的操作数据，对与已知异常服务提供方发生操作关联的对象进行聚类。获取与聚类后满足异常操作条件的群组中对象发生操作关联的服务提供方，并将至少部分该服务提供方作为异常服务提供方。通过已知异常服务提供方能够挖掘得到新确定的异常服务提供方，从而能够准确地获取到更为全面的异常服务提供方。附图说明从下面结合附图对本申请的具体实施方式的描述中可以更好地理解本申请。其中，相同或相似的附图标记表示相同或相似的特征。图1为本申请一实施例提供的一种异常服务提供方的确定方法的流程图；图2为本申请另一实施例提供的一种异常服务提供方的确定方法的流程图；图3为本申请实施例中与表一对应的主成分变量的方差折线示意图；图4为本申请又一实施例提供的一种异常服务提供方的确定方法的流程图；图5为本申请实施例提供的一种网络图谱的示意图；图6为本申请实施例提供的另一种网络图谱的示意图；图7为本申请又一实施例提供的一种异常服务提供方的确定方法的流程图；图8为本申请一实施例提供的一种异常服务提供方的确定装置的结构示意图；图9为本申请另一实施例提供的一种异常服务提供方的确定装置的结构示意图；图10为本申请又一实施例提供的一种异常服务提供方的确定装置的结构示意图；图11为本申请实施例提供的一种异常服务提供方的确定设备的结构示意图。具体实施方式下面将详细描述本申请的各个方面的特征和示例性实施例。在下面的详细描述中，提出了许多具体细节，以便提供对本申请的全面理解。但是，对于本领域技术人员来说很明显的是，本申请可以在不需要这些具体细节中的一些细节的情况下实施。下面对实施例的描述仅仅是为了通过示出本申请的示例来提供对本申请的更好的理解。本申请决不限于下面所提出的任何具体配置和算法，而是在不脱离本申请的精神的前提下覆盖了元素、部件和算法的任何修改、替换和改进。在附图和下面的描述中，没有示出公知的结构和技术，以便避免对本申请造成不必要的模糊。本申请实施例提供一种异常服务提供方的确定方法、装置、设备及存储介质，可应用于检测异常服务提供方的场景中。在本申请实施例中，异常服务提供方可以为未经收单机构允许的移机商户，比如，跨境移机商户等，在此并不限定。在本申请实施例中，可利用与已知异常服务提供方发生操作关联的对象的操作数据，对已知异常服务提供方进行聚类。通过聚类可得到特征相近的满足异常操作条件的群组，通过满足异常操作条件的群组挖掘得到更多的异常服务提供方，从而能够准确地获取到较为全面的异常服务提供方。图1为本申请一实施例提供的一种异常服务提供方的确定方法的流程图。如图1所示，该异常服务提供方的确定方法可包括步骤S101至步骤S103。在步骤S101中，获取第一目标对象的操作数据。其中，第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象。第一预设时间段可根据具体工作场景和工作需求设定，在此并不限定。比如，第一预设时间段可为一天。已知异常服务提供方可包括预先已经确定的异常服务提供方，也可包括专门管理机构或部分提供的异常服务提供方，在此并不限定已知异常服务提供方的来源。异常服务提供方为发生异常的服务提供方。对象为与服务提供方发生操作关联的设备。比如，在交易场景下，服务提供方可为商户；异常服务提供方可为私自移机商户；对象可为银行卡或其他交易卡。需要说明的是，这里的银行卡包括实体卡，也包括虚拟卡，在此并不限定。操作数据为服务提供方与对象之间的操作相关联的数据。在交易场景中，操作数据可包括交易金额相关数据、交易次数相关数据、交易时间相关数据、交易地点相关数据、特定交易相关数据等，在此并不限定。比如，具体地，操作数据可包括但不限于以下的一项或多项：交易次数、交易金额、交易的对象数目、交易的特定对象占比、交易的服务提供方数目、交易位置、交易时间、交易金额大于第一金额阈值的线下交易次数、交易金额大于第一金额阈值的线下交易时间、交易金额小于第二金额阈值的线下交易次数、交易金额小于第二金额阈值的线下交易时间、服务提供方清算代付交易金额、服务提供方清算代付交易次数、线下交易占比、位于第一区域内的交易次数、在第一区域与第二区域之间移动的次数。其中，交易的特定对象占比指与服务提供方发生交易的特定对象占与该服务提供方发生交易的所有对象的比例，比如与商户发生的借记卡占与该商户发生交易的银行卡的比例。交易金额大于第一金额阈值，则该本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常服务提供方的确定方法，其特征在于，包括：/n获取第一目标对象的操作数据，所述第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象；/n利用所述第一目标对象的操作数据，对所述第一目标对象进行聚类，得到N个群组，N为正整数且N≥2；/n获取目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方，将所述目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为所述异常服务提供方，所述目标群组为满足异常操作条件的所述群组。/n

【技术特征摘要】
1.一种异常服务提供方的确定方法，其特征在于，包括：
获取第一目标对象的操作数据，所述第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方发生操作关联的对象；
利用所述第一目标对象的操作数据，对所述第一目标对象进行聚类，得到N个群组，N为正整数且N≥2；
获取目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方，将所述目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为所述异常服务提供方，所述目标群组为满足异常操作条件的所述群组。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述利用所述第一目标对象的操作数据，对所述第一目标对象进行聚类，得到N个群组，包括：
通过主成分算法，对所述第一目标对象的操作数据进行降维处理，得到主成分变量；
利用所述主成分变量，对所述第一目标对象进行聚类，得到N个群组。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方中的至少部分作为所述异常服务提供方，包括：
在所述目标群组中各所述第一目标对象对应的服务提供方中，筛选得到所述操作数据超出安全服务提供方阈值范围的所述服务提供方，并将所述操作数据超出安全服务提供方阈值范围的所述服务提供方作为所述异常服务提供方。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
根据至少部分所述异常服务提供方，以及与所述至少部分所述异常服务提供方发生操作关联的对象，构建网络图谱，所述网络图谱中节点表示所述异常服务提供方，所述网络图谱中任意两个节点之间的连线表示与所述任意两个节点发生操作关联的对象；
基于所述网络图谱，将之间连线的数目大于预设核心数目阈值的节点作为异常服务提供核心集群中的节点。


5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述根据至少部分所述异常服务提供方，以及与所述至少部分所述异常服务提供方发生操作关联的对象，构建网络图谱，包括：
利用所述至少部分所述异常服务提供方的标识编号，对所述至少部分所述异常服务提供方进行分组，同一组中任意两个所述异常服务提供方的标识编号的差值小于预设阈值；针对与每一组所述异常服务提供方发生操作关联的对象，构建所述网络图谱；
或者，
按照与所述异常服务提供方发生操作关联的对象数目由多至少的顺序，对所述至少部分所述异常服务提供方排序；针对与前M个所述异常服务提供方发生操作关联的对象，构建所述网络图谱，M为正整数。


6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一目标对象还包括在预设时间段内与疑似异常服务提供方发生操作关联的对象，所述疑似异常服务提供方为类型与所述已知异常服务提供方的类型相同的服务提供方。


7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述获取第一目标对象的操作数据之前，还包括：
获取在第二预设时间段内在第一区域和第二区域均发生操作关联的第二目标对象；
获取在所述第二预设时间段内与所述第二目标对象发生操作关联的第二目标服务提供方；
将所述操作数据超出预设的安全操作数据阈值范围的疑似目标服务提供方作为所述已知异常服务提供方，所述疑似目标服务提供方为与超过预设数量阈值的所述第二目标对象发生操作关联的第二目标服务提供方。


8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对象设置有标签，所述标签用于表征所述对象的操作特征，所述操作特征根据所述操作数据确定。


9.根据权利要求1至8中任意一项所述的方法，其特征在于，所述操作数据包括以下的一项或多项：
交易次数、交易金额、交易的对象数目、交易的特定对象占比、交易的服务提供方数目、交易位置、交易时间、交易金额大于第一金额阈值的线下交易次数、交易金额大于第一金额阈值的线下交易时间、交易金额小于第二金额阈值的线下交易次数、交易金额小于第二金额阈值的线下交易时间、服务提供方清算代付交易金额、服务提供方清算代付交易次数、线下交易占比、位于第一区域内的交易次数、在所述第一区域与第二区域之间移动的次数。


10.一种异常服务提供方的确定装置，其特征在于，包括：
第一获取模块，用于获取第一目标对象的操作数据，所述第一目标对象包括在第一预设时间段内与已知异常服务提供方...

【专利技术属性】
技术研发人员：郭琦，闵勇，杨琳，王宇，葛鸣铭，吴风，盛超，李博文，尹子谦，刘培，金涛，郜捷，尹梁家源，
申请(专利权)人：中国银联股份有限公司，
类型：发明
国别省市：上海;31