可疑组织发现系统和方法技术方案

提供了一种可疑组织发现系统和方法。所述可疑组织发现系统包括：图计算模块，被配置为基于用户数据建立用户关联图，其中，用户关联图中的各个节点分别表示不同用户，连接各个节点的边表示在与所连接的节点对应的用户之间存在关联，并且边的权重指示与所连接的节点对应的用户之间的相关性；组织划分模块，被配置为对用户关联图进行划分来获得至少一个组织；组织排序模块，被配置为估计所述至少一个组织的可疑度，对所述至少一个组织进行可疑度排序，并按照排序结果确定可疑组织。

Suspicious organization discovery system and method

【技术实现步骤摘要】
可疑组织发现系统和方法
本申请涉及人工智能领域，更具体地，涉及一种可疑组织发现系统和方法。
技术介绍
在金融风控领域，金融犯罪行为几乎都是有组织地进行作案。现有的金融风控系统通常集中在个体粒度进行建模，用于发现单一异常用户，然后通过用户之间的关联关系等将这样的用户关联，从而找出相关组织。通过这样的方式，虽然能够发现相关组织，但使用这种简单的弱关联关系找出的组织数量往往非常大并且组织之间无优先级区分，还需要人工参与对找出的各个组织进行业务审核以确认是否确实存在危害行为，因而难以及时有效地找出这类组织。此外，现有的金融风控方案主要使用业务规则或者简单的机器学习模型检测单个异常用户，因而所检测到的单个用户必然在某些属性上有较高的对应特点，但是仍然有很大一部分异常用户，从他们个体的交易行为上完全无法识别出他们的真实意图，而必须把他们放在整体组织的视角下综合判断，才可以确定他们是异常组织中的一员。而现有金融风控方案往往只能发现散落的单个异常用户，而无法发现隐藏在这些单个异常用户周围的异常组织，也无法详细刻画异常用户之间的关系网络。此外，传本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑组织发现系统，所述系统包括：/n图计算模块，被配置为基于用户数据建立用户关联图，其中，用户关联图中的各个节点分别表示不同用户，连接各个节点的边表示在与所连接的节点对应的用户之间存在关联，并且边的权重指示与所连接的节点对应的用户之间的相关性；/n组织划分模块，被配置为对用户关联图进行划分来获得至少一个组织；/n组织排序模块，被配置为估计所述至少一个组织的可疑度，对所述至少一个组织进行可疑度排序，并按照排序结果确定可疑组织。/n

【技术特征摘要】
1.一种可疑组织发现系统，所述系统包括：
图计算模块，被配置为基于用户数据建立用户关联图，其中，用户关联图中的各个节点分别表示不同用户，连接各个节点的边表示在与所连接的节点对应的用户之间存在关联，并且边的权重指示与所连接的节点对应的用户之间的相关性；
组织划分模块，被配置为对用户关联图进行划分来获得至少一个组织；
组织排序模块，被配置为估计所述至少一个组织的可疑度，对所述至少一个组织进行可疑度排序，并按照排序结果确定可疑组织。


2.如权利要求1所述的系统，其中，图计算模块被配置为使用第一预设业务规则、第一有监督模型和第一无监督模型中的至少一个来确定用户关联图中的各个边的权重。


3.如权利要求2所述的系统，其中，
图计算模块基于第一预设业务规则计算或设置用户关联图中的各个边的权重，
其中，第一预设业务规则包括以下至少一项：与每条边对应的两个用户在预设时间段期间是否产生交易、交易的总额、交易的次数、以及共同的交易对手的数量。


4.如权利要求2所述的系统，其中，
图计算模块使用第一有监督模型，针对输入的用户数据来预测用户关联图中的各个边的权重，
其中，第一有监督模型是基于历史数据，以用户对为训练样本训练得到的用于预测两个用户之间的相关性的有监督模型，
其中，所述训练样本使用包括在用户对中的两个用户的预设特征构成样本特征，并且将包括在用户对中的两个用户是否属于同一异常组织用作训练样本的标签。

【专利技术属性】
技术研发人员：秦一焜，郑佳尔，
申请(专利权)人：第四范式北京技术有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11