一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器制造方法及图纸

本发明专利技术实施例涉及证券交易技术领域，公开了一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，其中，所述的策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，所述方法包括：接收客户端发送的资产配置需求信息；分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；接收客户端发送的定制产品组合命令；根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。通过上述方式，本发明专利技术实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

【技术实现步骤摘要】
一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器
本专利技术涉及证券交易
，特别是涉及一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器。
技术介绍
目前有各种IT系统，实现了理财顾问的功能。主要分为传统理财平台和智能投顾平台两种模式。传统理财平台是通过产品列表展示理财产品，用户选择的方式来实现，由于理财产品是预先定义的，用户接受的信息量大，寻找想要的理财产品需要花费较长的时间且无法定制，不能满足用户的个性化需求。而智能投顾平台主要实现的步骤为采用问卷形式调查客户基本特征，获取用户特征，例如风险承受力、风险偏好等信息，从而向用户匹配理财产品。但理财产品数量有限，用户可选择的余地小。专利技术人在实现本专利技术的过程中，发现目前的资产配置方案存在自由度低的问题，无法根据不同用户进行个性化的定制，基于此，本专利技术提出一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器。
技术实现思路
本专利技术实施例旨在提供一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，其解决了目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，其特征在于，所述方法包括：/n接收客户端发送的资产配置需求信息；/n分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；/n接收客户端发送的定制产品组合命令；/n根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。/n

【技术特征摘要】
1.一种策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，其特征在于，所述方法包括：
接收客户端发送的资产配置需求信息；
分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；
接收客户端发送的定制产品组合命令；
根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在接收客户端发送的资产配置需求信息之前，所述方法还包括：
获取产品的业绩信息以及专家经验信息；
根据所述业绩信息以及专家经验信息，构建初始产品组合；
根据所述初始产品组合，生成产品组合数据库。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合，包括：
根据所述资产配置需求信息，从所述产品组合数据库中获取对应的产品组合。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述定制产品组合命令包括：个性化定制信息，所述个性化定制信息包括产品定制信息以及策略定制信息，所述根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合，包括：
根据所述产品定制信息以及策略定制信息，更新所述匹配到的产品组合信息，生成新产品组合。


5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：
计算所述产品组合的绩效信息，接收客户端发送的用户评价信息；
根据所述产品组合的绩效信息和/或用户评价信息，对所述产品组合进行排名，生成排名结果。


6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述用户评价信息包括专家评价信息以及普通用户评价信息。


7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述服务器通信连接外部系统，所述计算所述产品组合的绩效信息，包括：
接收所述外部系统发送的行情数据；
根据所述行情数据，更新所述产品组合的指标信息；
根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息。


8.根据权利要求1-7任一项所述的方法，其特征在于，所述产品组合包括一个或多个产品组合。
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【专利技术属性】
技术研发人员：何山，
申请(专利权)人：深圳投时科技有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44