【技术实现步骤摘要】
一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统
本专利技术涉及数字资产交易安全
，尤其涉及一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统。
技术介绍
数字资产除BTC这种需要成本产生代币技术外，更广为应用的是ERC20合约产生的数字资产，此合约特性是无需成本可产生大量代币，代币零成本很易产生洗钱情况的发生，同时又拥有着匿名性以及区块链的无法溯源特性。在现有应用中，交易平台之间的充提币(用户资产转移)是借助区块链实现的，从a平台账户充币到b平台账户，易涉及到用户资产风险性以及用户资产安全性问题，而数字资产的匿名性以及平台账号不互通的属性的存在，易出现盗号后转移资产不可追溯、恶意洗钱等问题。由于以上问题，所以需要对用户充币特征收集，针对用户充币异常进行识别，在用户进行充币时，对其账户安全性判断、洗钱特征判断，对异常充币行为进行拦截并进行相应其他用户级处置，从而保证用户、平台的资产安全以及平台合规要求。
技术实现思路
本专利技术的目的在于提出一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统，以解决现有技术中数字资产交...
【技术保护点】
1.一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法包括：/n获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；/n判断所述充币请求是否触发风控规则；/n若触发风控规则，则对所述充币请求执行处理；/n对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；/n若是，则根据充币请求进行安全上账。/n
【技术特征摘要】
1.一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法包括：
获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；
判断所述充币请求是否触发风控规则；
若触发风控规则，则对所述充币请求执行处理；
对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；
若是，则根据充币请求进行安全上账。
2.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，在判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤之前，所述方法还包括：
判断累计充币金额是否达到上账额度；所述累计充币金额为同一业务端发送的至少一次充币请求的充币金额总和；
若累计充币金额未达到上账额度，则不执行判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤。
3.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述判断所述充币请求是否触发风控规则包括：
根据至少一个风控因子，提取所述充币请求中对应的实际值；
判断实际值是否满足参考值范围；
若根据风控因子提取到的实际值不满足参考值范围，则触发风控规则。
4.根据权利要求3所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述风控因子包括用户身份信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：
调取充币请求中包含的用户身份信息数据，作为实际值；
建立洗钱黑名单，作为参考值范围；
查询洗钱黑名单中是否存在与所述用户身份信息数据匹配的数据。
5.根据权利要求3所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述风控因子包括用户充币信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：
调取充币请求中包含的用户充币信息数据，作为实际值；
计算同一用户在预设时长内的历史充币信息数据，作为参考值范围；
判断用户充币信息数据是否落入历史充币信息数据范围。
6.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述处理包括延迟上账和大额充币审核，所述对所述充币请求执行处理的步骤包括：
当处理为延迟上账时，冻结所述充币请求；经过预设延迟时间后，解除对所述充币请求的冻结；
当处理为大额充币审核时，获取用户的审批指令；若审批指令为通过，则处理完成。
7.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法还包括：
若充币请求不是FAST上账类型，统计所述业务端的上账次数；
当上账次数达到预设次数时，则进行安全上账。
8.一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法包括：
获取区块链中的充币订单，根据充币订单生成充币请求发送至服务端；所述充币请求包括充币地址和充币金额；
根据服务端的处理结果，相应执行对充币请求的冻结或解除冻结操作。
9.一种数字资产交易异常监测装置，其特征在于，...
【专利技术属性】
技术研发人员：刘思蒙，
申请(专利权)人：海南新软软件有限公司，
类型：发明
国别省市：海南;46
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