可疑交易信息的确定方法及装置、存储介质、电子设备制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种可疑交易信息的确定方法、装置、设备及存储介质，涉及数据处理技术领域。该可疑交易信息的确定方法包括：根据交易数据生成交易网络图；根据交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径；根据交易路径的路径类型确定目标节点对应的节点向量；将目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定与离群点对应的目标节点相关的交易数据为可疑交易信息。解决了现有技术中通过人工审核或经验模型获取可疑交易信息存在较大局限性的问题。

Determination method, device, storage medium and electronic equipment of suspicious transaction information

【技术实现步骤摘要】
可疑交易信息的确定方法及装置、存储介质、电子设备
本专利技术涉及信息处理
，具体而言，涉及一种可疑交易信息的确定方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
欺诈预警是指通过对客户现有信息数据(包括财务数据、行为数据和外部数据)的整合、关联，利用专业知识进行分析，实现客户财务数据、信贷合同信息、账号资金往来、外部司法信息、企业高管个人信息等数据的全面扫描和联动分析，发现可疑交易信息，从而预测哪些客户在未来存在欺诈风险。而可疑交易信息发现是整个欺诈预警中最重要的一环，因为可疑欺诈客户相对于正常客户，其交易信息往往比较“另类”，因此通过发现这些“另类”的交易信息，即可推导出可疑欺诈客户。现有技术中发现可疑交易信息的方法一般是人工审核，或使用经验模型自动获取，存在较大的局限性，主要存在效率低或无法识别新型诈骗信息的问题。针对相关技术中，通过人工审核或经验模型获取可疑交易信息存在较大局限性的问题，目前尚未有合理的解决办法。
技术实现思路
本专利技术的目的在于，针对上述现有技术中的不足，提供一种可疑交易信息的确定方法、装置、设备及存储介质，以改善现有技术中通过人工审核或经验模型获取可疑交易信息存在较大局限性的问题。为实现上述目的，本专利技术实施例采用的技术方案如下：第一方面，本专利技术实施例提供了一种可疑交易信息的确定方法，包括：根据交易数据生成交易网络图，其中，所述交易网络图包括节点和边，所述节点至少包括：账号节点，所述账号节点表示所述交易数据中的账号，所述边用于指示所述节点之间的关联性；根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，其中，所述源节点为预设可疑账号对应的账号节点，所述目标节点为与所述源节点之间具有直接或间接关联性的节点；根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量；将所述目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定与所述离群点对应的所述目标节点相关的所述交易数据为可疑交易信息。可选地，所述根据交易数据生成交易网络图，包括：确定所述交易网络图的节点，其中，所述节点还包括：交易金额节点、账号所属组织节点、交易时间节点、交易地点节点和虚拟节点，一个所述虚拟节点表示所述交易数据中的一次交易；将相互之间具有关联性节点通过边相连，其中，所述边的方向为交易主体指向交易客体，所述交易主体为交易金额的发送方，所述交易客体为所述交易金额的接收方。可选地，所述根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，包括：获取预设可疑账号对应的账号节点为所述源节点；根据所述交易网络图获取与所述源节点具有直接或间接连接关系的节点为所述目标节点；确定所述源节点与所述目标节点之间的连接路径为所述交易路径，其中，一个所述源节点对应一个或多个所述目标节点，一个所述源节点与一个所述目标节点之间包括一条或多条所述交易路径。可选地，根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径之后，还包括：通过以下至少之一的方式对所述交易路径进行过滤：在第一目标节点为交易金额节点的情况下，获取所述第一目标节点对应的交易金额，在所述交易金额低于预设金额阈值的情况下，删除所述第一目标节点以及所述源节点与所述第一目标节点之间的交易路径；在第二目标节点为交易时间节点的情况下，获取所述第二目标节点对应的交易时间，在所述交易时间不在预设时间范围的情况下，删除所述第二目标节点以及所述源节点与所述第二目标节点之间的交易路径；在第三目标节点为交易地点节点的情况下，获取所述第三目标节点对应的交易地点，在所述交易地点处于预设地点白名单中的情况下，删除所述第三目标节点以及所述源节点与所述第三目标节点之间的交易路径；在第四目标节点为账号所属组织节点的情况下，获取所述第四节点对应的账号所属组织，在所述账号所属组织处于预设组织白名单中的情况下，删除所述第四目标节点以及所述源节点与所述第四目标节点之间的交易路径；在第五目标节点为账号节点的情况下，获取所述第五节点对应的账号，在所述账号处于预设账号白名单中的情况下，删除所述第五目标节点以及所述源节点与所述第五目标节点之间的交易路径。可选地，所述根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量之前，所述方法还包括：确定源节点与目标节点T之间顺序经过的节点的类型，其中，所述节点的类型至少包括以下之一：账号节点、交易金额节点、账号所属组织节点、交易时间节点、交易地点节点和虚拟节点；根据所述源节点与所述目标节点之间顺序经过的节点的类型确定所述源节点与所述目标节点之间的交易路径的路径类型，其中，在所述源节点与所述目标节点之间的至少两条交易路径中，顺序经过的节点的类型一致的情况下，确定所述源节点与所述目标节点之间的交易路径为同一类型的交易路径。可选地，所述根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量，包括：通过以下公式确定所述目标节点T的频繁度参数：Frequency＝N1/N2其中，Frequency表示所述目标节点T的频繁度参数，所述频繁度参数表示对于交易路径类型tp，以S作为源节点时，基于该路径类型tp以T作为目标节点的概率，N1表示所述源节点S和所述目标节点T之间所有符合路径类型tp的交易路径总数，N2表示源节点S和所述源节点S的任意目标节点之间所有符合路径类型tp的交易路径总数；以所述源节点S对应的所述路径类型的总数为维度，所述目标节点T在每一个所述路径类型下对应的频繁度参数为所述维度对应的值，确定所述目标节点T对应的节点向量。可选地，将所述目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定与所述离群点对应的所述目标节点相关的所述交易数据为可疑交易信息，包括：确定所述离群点对应的所述目标节点为可疑目标节点，其中，所述离群点与所述参照点的距离大于第一预设阈值，且所述离群点与其他目标节点的距离大于第二预设阈值；确定所述可疑目标节点与所述源节点之间的交易路径为可疑交易路径；获取与所述可疑交易路径上包含的所有节点相关的所述交易数据，确定为所述可疑交易信息。第二方面，本专利技术实施例还提供了一种可疑交易信息的确定装置，包括：生成模块，用于根据交易数据生成交易网络图，其中，所述交易网络图包括节点和边，所述节点至少包括：账号节点，所述账号节点表示所述交易数据中的账号，所述边用于指示所述节点之间的关联性；获取模块，用于根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，其中，所述源节点为预设可疑账号对应的账号节点，所述目标节点为与所述源节点之间具有直接或间接关联性的节点；第一确定模块，用于根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量；第二确定模块，用于将所述目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定所述离群点对应的所述目标节点与所述源节点之间的交易路径为可疑交易信息。可选地，所述生成模块包括：第一确定单元，用于确定所述交易网络图的节点，其中，所述节点还包括：交易金额节点、账号所本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑交易信息的确定方法，其特征在于，包括：/n根据交易数据生成交易网络图，其中，所述交易网络图包括节点和边，所述节点至少包括：账号节点，所述账号节点表示所述交易数据中的账号，所述边用于指示所述节点之间的关联性；/n根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，其中，所述源节点为预设可疑账号对应的账号节点，所述目标节点为与所述源节点之间具有直接或间接关联性的节点；/n根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量；/n将所述目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定与所述离群点对应的所述目标节点相关的所述交易数据为可疑交易信息。/n

【技术特征摘要】
1.一种可疑交易信息的确定方法，其特征在于，包括：
根据交易数据生成交易网络图，其中，所述交易网络图包括节点和边，所述节点至少包括：账号节点，所述账号节点表示所述交易数据中的账号，所述边用于指示所述节点之间的关联性；
根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，其中，所述源节点为预设可疑账号对应的账号节点，所述目标节点为与所述源节点之间具有直接或间接关联性的节点；
根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量；
将所述目标节点对应的节点向量输入基于距离的离群点挖掘算法，得到离群点，确定与所述离群点对应的所述目标节点相关的所述交易数据为可疑交易信息。


2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据交易数据生成交易网络图，包括：
确定所述交易网络图的节点，其中，所述节点还包括：交易金额节点、账号所属组织节点、交易时间节点、交易地点节点和虚拟节点，一个所述虚拟节点表示所述交易数据中的一次交易；
将相互之间具有关联性节点通过边相连，其中，所述边的方向为交易主体指向交易客体，所述交易主体为交易金额的发送方，所述交易客体为所述交易金额的接收方。


3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径，包括：
获取预设可疑账号对应的账号节点为所述源节点；
根据所述交易网络图获取与所述源节点具有直接或间接连接关系的节点为所述目标节点；
确定所述源节点与所述目标节点之间的连接路径为所述交易路径，其中，一个所述源节点对应一个或多个所述目标节点，一个所述源节点与一个所述目标节点之间包括一条或多条所述交易路径。


4.如权利要求2或3所述的方法，其特征在于，根据所述交易网络图获取源节点和目标节点之间的交易路径之后，所述方法还包括：
通过以下至少之一的方式对所述交易路径进行过滤：
在第一目标节点为交易金额节点的情况下，获取所述第一目标节点对应的交易金额，在所述交易金额低于预设金额阈值的情况下，删除所述第一目标节点以及所述源节点与所述第一目标节点之间的交易路径；
在第二目标节点为交易时间节点的情况下，获取所述第二目标节点对应的交易时间，在所述交易时间不在预设时间范围的情况下，删除所述第二目标节点以及所述源节点与所述第二目标节点之间的交易路径；
在第三目标节点为交易地点节点的情况下，获取所述第三目标节点对应的交易地点，在所述交易地点处于预设地点白名单中的情况下，删除所述第三目标节点以及所述源节点与所述第三目标节点之间的交易路径；
在第四目标节点为账号所属组织节点的情况下，获取所述第四节点对应的账号所属组织，在所述账号所属组织处于预设组织白名单中的情况下，删除所述第四目标节点以及所述源节点与所述第四目标节点之间的交易路径；
在第五目标节点为账号节点的情况下，获取所述第五节点对应的账号，在所述账号处于预设账号白名单中的情况下，删除所述第五目标节点以及所述源节点与所述第五目标节点之间的交易路径。


5.如权利要求2所述的可疑交易信息的确定方法，其特征在于，所述根据所述交易路径的路径类型确定所述目标节点对应的节点向量之前，所述方法还包括：
确定...

【专利技术属性】
技术研发人员：陆登强，伏峰，林晓光，陈桂花，庄凯，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：北京;11