银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质技术方案

本发明专利技术公开一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质，系统包括实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块。实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；实时模型管理模块，用于分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；风险预警模块，用于在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。采用本发明专利技术，可以对银行内部正在进行的交易或非交易操作进行监控，及时发现风险并预警，可以保证银行业务系统的整体安全、平稳地运转。

Real time monitoring system, method, equipment and storage medium of banking business

【技术实现步骤摘要】
银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质
本专利技术涉及银行实时风控
，尤其涉及一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质。
技术介绍
随着社会经济的高速发展，各大银行作为金融服务的中心，其各种潜在风险也日益增多，特别是在实时业务交易中可能存在很多风险，例如，银行内部或外部人员利用制度管理缺陷或用高科技手段进行违法犯罪的业务交易。而现有的银行风险管控系统多是针对银行业务操作之后的风险评估或管控，并不能及时有效地避免违规业务行为的发生，对于银行正在发生的违规交易，银行通常没有较好的系统进行防范，多是在事后才能发现风险交易，从而给银行及客户带来较大的损失。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质，可以对银行内部正在进行的交易货非交易操作进行监控，及时发现风险并预警，可以保证银行业务系统的整体安全、平稳地运转。本专利技术实施例第一方面提供了一种银行业务实时监测系统，可包括：实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块；实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；实时模型管理模块，用于分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；风险预警模块，用于在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。本专利技术实施例第二方面提供了一种银行业务实时监测方法，可包括：采集银行内部业务系统中的实时业务数据；分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。本专利技术实施例第三方面提供了一种计算机设备，该设备包括处理器和存储器，所述存储器中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由所述处理器加载并执行以实现上述方面所述的银行业务实时监测方法。本专利技术实施例第四方面提供了一种计算机存储介质，该计算机存储介质中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由处理器加载并执行以实现上述方面所述的银行业务实时监测方法。本专利技术实施例提供的银行业务实时监测系统，实现了对操作过程中的各种交易操作行为和非交易活动进行严格监测，对客户交易的资金流向、账户动态等进行全方位监控，并能实时地对违规和可疑交易进行预警。同时，通过督导对发现的问题及时进行分析和处理，达到了及时的稽核审计，提高了稽核审计工作的有效性和针对性，降低了稽核工作人员劳动强度，保证了银行业务系统的整体安全、平稳地运转。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是本专利技术实施例提供的一种银行业务实时监测系统的结构示意图；图2是本专利技术实施例提供的实时业务数据在实时风险监控中的处理过程示意图；图3是本专利技术实施例提供的模型数据展示界面示意图；图4是本专利技术实施例提供的实时监测所采集的实时业务数据的界面示意图；图5和图6是本专利技术实施例提供的查询权限界面示意图；图7是本专利技术实施例提供的调度执行界面示意图；图8是本专利技术实施例提供的实时预警系统的逻辑结构示意图；图9是本专利技术实施例提供的一种银行业务实时监测方法的流程示意图；图10是本专利技术实施例提供的一种计算机设备的结构示意图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。本专利技术的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“包括”和“具有”以及它们任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，术语“第一”和“第二”仅是为了区别命名，并不代表数字的大小或者排序。例如包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备没有限定于已列出的步骤或单元，而是可选地还包括没有列出的步骤或单元，或可选地还包括对于这些过程、方法、产品或设备固有的其他步骤或单元。本专利技术实施例中，银行业务实时监测系统可以基于计算机设备实现，系统中的各个模块可以是计算机设备中的功能模块，上述计算机设备可以是平板电脑、PC(PersonalComputer，个人计算机)等终端，也可以是其它具备计算处理能力的电子设备。如图1所示，银行业务实时监测系统1至少可以包括以下几个功能模块：实时数据采集模块10、实时模型管理模块11、数据监管模块12、风险预警模块13和模型扩展模块14。实时数据采集模块10，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据。具体实现中，实时数据采集模块10可以从实时交易旁路数据中采集当前时刻之前的预设时间段内的实时业务数据，并将该实时业务数据传输至实时监控中心的实时模型管理模块11。例如，实时数据采集模块10可以在每分钟采集前一分钟内的交易数据。在一种实现方式中，实时业务数据在实时风险监控中的处理过程可以如图2所示。可以理解的是，所采集的实施业务数据可以存入实时数据库中。风险数据集中的风险数据可以是确定为存在风险的实时业务数据。图2中的生产系统网络可以是产生实时业务数据的银行内部系统。可以理解的是，实时风险监控的结果可以上传至互联网上。实时模型管理模块11，用于分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型。具体实现中，数据类型可以包括基础数据和非基础数据，其中，基础数据可以包括机构数据、用户数据和权限数据，非基础数据可以包括受托下款数据、信贷资金流出数据、还款资金来源数据、资金回流数据、存款数据、信用卡数据、员工交易数据和柜员操作数据。监控对象可以包括信贷客户、员工客户、逾期客户、特定岗位、重点行业和特殊年龄。在一种实现方式中，监管模型可以是具备柜员交易行为监测、反洗钱监测、各种临柜和非临柜业务交易监测、营业状况的监测、查询打印和统计分析等功能的模型。不同类型的模型可以实现对应功能的监管，例如，柜员交易行为监测模型可以检测柜员的交易行为。在一种实现方式中，系统可以通过图3所示的界面，展示监管模型下的数据。优选的，系统可以为每个模型分配一个编号，不同编号的模型接收到点击操作时，可以展示该模型的数据。在一种实现方式中，系统可以图4所示的界面，实时监测所本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种银行业务实时监测系统，其特征在于，包括：实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块；/n所述实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；/n所述实时模型管理模块，用于分析所述实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据所述数据类型和所述监控对象确定相匹配的监管模型；/n所述数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测所述实时业务数据是否存在业务违规风险；/n所述风险预警模块，用于在所述数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。/n

【技术特征摘要】
1.一种银行业务实时监测系统，其特征在于，包括：实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块；
所述实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；
所述实时模型管理模块，用于分析所述实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据所述数据类型和所述监控对象确定相匹配的监管模型；
所述数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测所述实时业务数据是否存在业务违规风险；
所述风险预警模块，用于在所述数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。


2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，
所述实时数据采集模块，具体用于从实时交易旁路数据中采集当前时刻之前的预设时间段内的实时业务数据，并将所述实时业务数据传输至实时监控中心的实时模型管理模块。


3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，
所述数据类型包括基础数据和非基础数据，所述基础数据包括机构数据、用户数据和权限数据，所述非基础数据包括受托下款数据、信贷资金流出数据、还款资金来源数据、资金回流数据、存款数据、信用卡数据、员工交易数据和柜员操作数据；
所述监控对象包括信贷客户、员工客户、逾期客户、特定岗位、重点行业和特殊年龄。


4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，
所述监管模型的模型参数包括风险等级、风险类型和风险规则。


5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，
所述监管模型具体用于，对比所述实时业务数据与预先设置的动态阈值...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈华，
申请(专利权)人：陈华，
类型：发明
国别省市：江苏;32