一种基于互联网的反洗钱监控系统技术方案

本发明专利技术公开了一种基于互联网的反洗钱监控系统，包括交易获取单元、源头获取单元、分支监控单元、交易锁定单元、持续监管单元、时间差异单元、回额差异单元、数据分析单元、控制器、显示单元、存储单元和管理单元；本发明专利技术通过交易获取单元对所有的交易信息进行监控，并对交易进行分析，得到可疑信息；之后通过分支监控单元对交易信息进行监控，得到该可疑信息的可疑源头和轮回交易组，之后通过时间差异单元和回额差异单元，分别进行时间差异分析和回额差异分析，得到相应的洗值Q和回额差值，并通过相关的判定方式，判定其是否涉嫌洗钱，并通过相应的显示单元提醒管理人员注意；本发明专利技术采用的原理简单，且跟踪效率、准确效率均比较高。

An Internet based anti money laundering monitoring system

【技术实现步骤摘要】
一种基于互联网的反洗钱监控系统
本专利技术属于反洗钱监控领域，涉及一种洗钱监控技术，具体是一种基于互联网的反洗钱监控系统。
技术介绍
公开号为CN109919454A的专利公开了一种反洗钱监控方法及系统，所述方法包含：根据用户输入信息转化为预定格式的标准数据；根据历史交易和反洗钱数据，通过学习算法构建反洗钱用户画像模型；根据所述反洗钱用户画像模型与所述标准数据计算获得用户可疑阈值；获取用户当前交易数据，将所述交易数据与所述用户可疑阈值比较；当所述交易数据大于所述用户可疑阈值时，将当前交易数据与所述用户可疑阈值上传至反洗钱系统审核存储。但是其并未提供如何对其进行数据追踪和数据关联，如何根据各个交易数据得到最终的该次交易，是否涉及到洗钱行为；为了提供这一系统，现提供一种解决方案。
技术实现思路
本专利技术的目的在于提供一种基于互联网的反洗钱监控系统。本专利技术的目的可以通过以下技术方案实现：一种基于互联网的反洗钱监控系统，包括交易获取单元、源头获取单元、分支监控单元、交易锁定单元、持续监管单元、时间差异单元、回额差异单元、数据分析单元、控制器、显示单元、存储单元和管理单元；其中，所述交易获取单元用于监控交易网络的所有交易信息，交易信息包括交易金额、交易时间、交易源头和交易去向；交易源头为交易发起方，交易去向为交易收到方；并对所有的交易信息进行初步剔除得到可疑信息组；所述交易获取单元用于将可疑信息组传输到源头获取单元和分支监控单元；所述源头获取单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并获取其交易源头，并将其标记为可疑源头；所述分支监控单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并对可疑信息组进行流向分析得到轮回交易组；所述分支监控单元用于将轮回交易组传输到持续监管单元，所述源头获取单元用于将对应的可疑源头传输到持续监管单元；所述持续监管单元用于将可疑源头和轮回交易组分别传输到时间差异单元、回额差异单元；所述时间差异单元用于对可疑源头和轮回交易组进行时间差异分析，具体分析过程如下：S10：获取到轮回交易组内所有的轮回交易及其对应的叠次交易数；S20：任选一轮回交易及其对应的叠次交易数，获取到每一个叠次交易的间隔时间，将该间隔时间标记为Gi，i＝1...n；n的值等于叠次交易数；S30：求取Gi的平均值P，利用公式计算其似值S40：对Gi进行求和，将和值标记为轮回和值H；S50：任选下一轮回交易及其对应的叠次交易数，重复步骤S20-S40，得到每一个轮回交易的似值Zs形成似值组Zsj，j＝1...m；同时得到所有的轮回和值组Hj，j＝1...m；所述时间差异单元用于将似值组Zsj和轮回和值组Hj传输到数据分析单元；所述回额差异单元用于对可疑源头和轮回交易组进行回额差异分析，具体分析过程如下：SS01：获取到可疑源头和轮回交易组；SS02：自动获取到该可疑源头在轮回交易组内，所有转出的交易金额，对所有的交易金额进行求和，将该和值标记为出额Ce；SS03：获取到轮回交易组内的最后一次叠次交易，即为最后一个叠次交易的交易去向为可疑源头；获取所有的最后一次叠词交易的总额，将该总额标记为回额He；SS04：利用公式Ec＝Ce-He，计算得到回额差值Ec；所述回额差异单元用于将回额差值Ec传输到数据分析单元；所述数据分析单元用于对出额Ce、回额差值Ec、似值组Zsj和轮回和值组Hj进行终疑分析，终疑分析步骤具体为：S100：获取到出额Ce、回额差值Ec、似值组Zsj和轮回和值组Hj；S200：首先将Ce与X4进行比较，若Ce≥X4时，则进行步骤S300，否则，不做任何处理，产生差异消除信号；S300：利用公式计算洗值Q，具体计算公式为S400：当满足回额差值Ec处于预设范围X5-X6之间时，若X6<Q≤X7时，产生中度洗钱信号；若Q≤X6时，产生高度洗钱信号。进一步地，所述初步剔除的具体方法为：步骤一：获取到所有的交易信息；步骤二：任选一交易信息；步骤三：获取到交易信息内的交易金额、交易时间、交易源头和交易去向；步骤四：根据该交易信息的交易源头，获取到在该交易时间的前后预设时间段T1内，同一交易源头每笔交易的交易金额的总额，同时获取到交易金额的交易去向的个数，当满足总额超过定值X1，且个数超过X2个，则将该笔交易信息对应的交易源头标记为可疑源头，并将该可疑源头对应的近T1时间段内所有的交易信息标记为可疑信息组。进一步地，所述流向分析步骤如下：步骤一：获取到可疑信息组内所有的交易去向，将交易去向标记为分支去向组；步骤二：检测分支去向组的每一个交易去向；任选一交易去向；步骤三：将该交易去向重新标定为交易源头，监测该交易源头的下一个交易去向；将这过程称之为叠次交易，并将从最开始的可疑信息组内交易源头到最新的交易去向统计为叠次交易的次数为两次，将该次数表示为叠次交易数；步骤四：重复步骤二，直到其最后一个叠次交易的交易去向为初始的可疑信息组内的交易源头，形成一个轮回交易；若超过X3次叠次交易还没完成轮回交易则将废弃该条可疑信息组的交易源头，不对其进行处理；步骤五：获取下一交易去向，重复步骤三到五直到对可疑信息组内的每一个交易去向监测完毕；获取到所有的轮回交易及其对应的叠次交易数，融合形成轮回交易组。进一步地，所述数据分析单元用于在获取到中度洗钱信号时将中度洗钱信号传输到控制器，所述控制器用于在接收到中度洗钱信号时，将轮回交易组和中度洗钱信号传输到显示单元，所述显示单元接收控制器传输的轮回交易组和中度洗钱信号并实时显示“轮回交易组+该笔交易存在中度洗钱嫌疑，请注意”；所述控制器还用于将轮回交易组和中度洗钱信号传输到存储单元，所述存储单元用于将轮回交易组和中度洗钱信号打上时间戳并进行实时存储。进一步地，所述数据分析单元用于在获取到高度洗钱信号时将高度洗钱信号传输到控制器，所述控制器用于在接收到高度洗钱信号时，将轮回交易组和高度洗钱信号传输到显示单元，所述显示单元接收控制器传输的轮回交易组和高度洗钱信号并实时显示“轮回交易组+该笔交易存在高度洗钱嫌疑，请注意”；所述控制器还用于将轮回交易组和高度洗钱信号传输到存储单元，所述存储单元用于将轮回交易组和高度洗钱信号打上时间戳并进行实时存储。进一步地，所述管理单元用于录入所有的预设值X1、X2、X3、X4、X5、X6和X7。本专利技术的有益效果：本专利技术通过交易获取单元对所有的交易信息进行监控，并对交易进行分析，得到可疑信息；之后通过分支监控单元对交易信息进行监控，得到该可疑信息的可疑源头和轮回交易组，之后通过时间差异单元和回额差异单元，分别进行时间差异分析和回额差异分析，得到相应的洗值Q和回额差值，并通过相关的判定方式，判定其是否涉嫌洗钱，并通过相应的显示单元提醒管理人员注意本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于互联网的反洗钱监控系统，其特征在于，包括交易获取单元、源头获取单元、分支监控单元、交易锁定单元、持续监管单元、时间差异单元、回额差异单元、数据分析单元、控制器、显示单元、存储单元和管理单元；/n其中，所述交易获取单元用于监控交易网络的所有交易信息，交易信息包括交易金额、交易时间、交易源头和交易去向；交易源头为交易发起方，交易去向为交易收到方；并对所有的交易信息进行初步剔除得到可疑信息组；/n所述交易获取单元用于将可疑信息组传输到源头获取单元和分支监控单元；所述源头获取单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并获取其交易源头，并将其标记为可疑源头；/n所述分支监控单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并对可疑信息组进行流向分析得到轮回交易组；/n所述分支监控单元用于将轮回交易组传输到持续监管单元，所述源头获取单元用于将对应的可疑源头传输到持续监管单元；/n所述持续监管单元用于将可疑源头和轮回交易组分别传输到时间差异单元、回额差异单元；/n所述时间差异单元用于对可疑源头和轮回交易组进行时间差异分析，具体分析过程如下：/nS10：获取到轮回交易组内所有的轮回交易及其对应的叠次交易数；/nS20：任选一轮回交易及其对应的叠次交易数，获取到每一个叠次交易的间隔时间，将该间隔时间标记为Gi，i＝1...n；n的值等于叠次交易数；/nS30：求取Gi的平均值P，利用公式计算其似值...

【技术特征摘要】
1.一种基于互联网的反洗钱监控系统，其特征在于，包括交易获取单元、源头获取单元、分支监控单元、交易锁定单元、持续监管单元、时间差异单元、回额差异单元、数据分析单元、控制器、显示单元、存储单元和管理单元；
其中，所述交易获取单元用于监控交易网络的所有交易信息，交易信息包括交易金额、交易时间、交易源头和交易去向；交易源头为交易发起方，交易去向为交易收到方；并对所有的交易信息进行初步剔除得到可疑信息组；
所述交易获取单元用于将可疑信息组传输到源头获取单元和分支监控单元；所述源头获取单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并获取其交易源头，并将其标记为可疑源头；
所述分支监控单元接收交易获取单元传输的可疑信息组并对可疑信息组进行流向分析得到轮回交易组；
所述分支监控单元用于将轮回交易组传输到持续监管单元，所述源头获取单元用于将对应的可疑源头传输到持续监管单元；
所述持续监管单元用于将可疑源头和轮回交易组分别传输到时间差异单元、回额差异单元；
所述时间差异单元用于对可疑源头和轮回交易组进行时间差异分析，具体分析过程如下：
S10：获取到轮回交易组内所有的轮回交易及其对应的叠次交易数；
S20：任选一轮回交易及其对应的叠次交易数，获取到每一个叠次交易的间隔时间，将该间隔时间标记为Gi，i＝1...n；n的值等于叠次交易数；
S30：求取Gi的平均值P，利用公式计算其似值
S40：对Gi进行求和，将和值标记为轮回和值H；
S50：任选下一轮回交易及其对应的叠次交易数，重复步骤S20-S40，得到每一个轮回交易的似值Zs形成似值组Zsj，j＝1...m；同时得到所有的轮回和值组Hj，j＝1...m；
所述时间差异单元用于将似值组Zsj和轮回和值组Hj传输到数据分析单元；
所述回额差异单元用于对可疑源头和轮回交易组进行回额差异分析，具体分析过程如下：
SS01：获取到可疑源头和轮回交易组；
SS02：自动获取到该可疑源头在轮回交易组内，所有转出的交易金额，对所有的交易金额进行求和，将该和值标记为出额Ce；
SS03：获取到轮回交易组内的最后一次叠次交易，即为最后一个叠次交易的交易去向为可疑源头；获取所有的最后一次叠词交易的总额，将该总额标记为回额He；
SS04：利用公式Ec＝Ce-He，计算得到回额差值Ec；
所述回额差异单元用于将回额差值Ec传输到数据分析单元；
所述数据分析单元用于对出额Ce、回额差值Ec、似值组Zsj和轮回和值组Hj进行终疑分析，终疑分析步骤具体为：
S100：获取到出额Ce、回额差值Ec、似值组Zsj和轮回和值组Hj；
S200：首先将Ce与X4进行比较，若Ce≥X4时，则进行步骤S300，否则，不做任何处理，产生差异消除信号；
S300：利用公式计算洗值Q，具体计算公式为
S400：当满足回额差值Ec处于预设范围X5-X6之间时，
若X6<Q≤X7时，产生中度洗钱信号；

【专利技术属性】
技术研发人员：孙玲，
申请(专利权)人：南京工业职业技术学院，
类型：发明
国别省市：江苏;32