一种银行会计分录生成方法技术

本发明专利技术公开的银行会计分录规则生成方法，实现了业务交易模块与核算模块的解耦，能够在实际业务发生时按照既定规则产生带有金额数据的账务结果。当产品账户发生交易时，核算模块能够根据产品交易事件信息，自动提取与会计核算相关的信息，并根据预先设定的核算规则，自动将业务数据转换为账务结果，当核算规则发生变化时，只需要调整核算模块中的参数化规则，实现了业务交易模块与核算模块的解耦，提高了核算规则的灵活性及银行业务创新能力，有助于银行提高业务创新能力和产品发布效率。

A method of generating bank accounting entries

【技术实现步骤摘要】
一种银行会计分录生成方法
本专利技术涉及金融交易领域，具体涉及一种银行会计分录生成方法。
技术介绍
目前银行核心系统大都通过核算编码映射核算规则并生成会计分录。每个核算编码对应一具体的银行业务具体产品，组成规则与业务人员制定核算维度，需要基于大多数的业务交易场景而抽象出来的相关核算属性，比如产品类型、期限等，这是很多金融业务场景中都存在的共性维度。这种方式存在以下缺陷：(1)业务交易模块与会计核算模块耦合紧密，对维度扩展考虑有所缺失，核算规则的灵活性较差；(2)账户发生交易时，会计引擎根据交易相关信息，确定具体的产品、交易事件、客户、币种及交易金额等关键要素，自动映射与会计核算相关的信息并根据预先定义的核算规则，自动将交易信息转换为会计分录。这样对业务人员的核算能力和业务抽象能力要求非常高，同时会影响银行业务创新的能力，导致产品发布效率较低。基于以上情况，如何设计一种操作简单方便的银行会计分录以提高核算规则的灵活性及银行业务创新能力，真正实现交易与核算分离成为当前银行核算部门的一大痛点。>
技术实现思路
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【技术保护点】
1.一种银行会计分录生成方法，其特征在于，包括：/n获取各个系统在业务处理过程中产生的业务数据，其中，所述业务数据包括账户信息、产品信息及交易信息；/n根据所述业务数据的内容，获取与所述业务数据匹配的核算模型，其中，所述核算模型包括产品模型、客户模型、账户模型、币种模型、状态模型、事件模型及交易模型；/n获取与所述核算模型匹配的核算规则；/n获取与所述核算规则匹配的会计分录规则；/n解析所述会计分录规则并根据解析结果，将所述会计分录规则进行转换，生成银行会计分录。/n

【技术特征摘要】
1.一种银行会计分录生成方法，其特征在于，包括：
获取各个系统在业务处理过程中产生的业务数据，其中，所述业务数据包括账户信息、产品信息及交易信息；
根据所述业务数据的内容，获取与所述业务数据匹配的核算模型，其中，所述核算模型包括产品模型、客户模型、账户模型、币种模型、状态模型、事件模型及交易模型；
获取与所述核算模型匹配的核算规则；
获取与所述核算规则匹配的会计分录规则；
解析所述会计分录规则并根据解析结果，将所述会计分录规则进行转换，生成银行会计分录。


2.根据权利要求1所述的会计核算规则解析方法，其特征在于，获取与所述核算模型匹配的核算规则包括：
按照设定的顺序，将所述核算模型的内容及所述核算规则的内容转换为同一格式的两个字符串；
逐个匹配所述两个字符串，如果全部维度的数据均匹配成功，则确定所述核算模型与所述核算规则匹配。


3.根据权利要求2所述的会计核算规则解析方法，其特征在于，获取与所述核算模型匹配的核算规则还包括：
若不存在与所述核算模型匹配的核算...

【专利技术属性】
技术研发人员：程亮，韩东贤，
申请(专利权)人：神州数码融信软件有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11