一种转账中的风控方法、装置及设备制造方法及图纸

公开了一种转账中的风控方法、装置及设备。通过本说明书实施例中所提供的方案，针对转账场景中的主被动方双方关系及相同类型的参数，通过交叉传递同一用户的对应参数分别作为累计计算对象，实现在不增加计算量及计算资源的情况下，提高转账场景中的风险识别能力。

A risk control method, device and equipment in transfer

【技术实现步骤摘要】
一种转账中的风控方法、装置及设备
本说明书实施例涉及信息
，尤其涉及一种转账中的风控方法、装置及设备。
技术介绍
在某些信用卡发展成熟的地区(例如香港)，信用卡套现属于合法行为，用户通过电子钱包用信用卡转账的方式来实现套现是普遍存在的合法行为，由于信用卡可以透支，由此也给与了黑产份子直接变现的渠道。例如，黑灰产份子需要利用有限的账号交叉反复进行转账交易对信用卡进行变现。基于此，需要一种针对信用卡转账套现的风控方案。
技术实现思路
本申请实施例的目的是提供一种针对信用卡转账套现中的风控方法。为解决上述技术问题，本申请实施例是这样实现的：一种转账中的风控方法，包括：接收转账请求，其中，所述转账请求中包含用户标识；获取用户标识的第一参数的值；根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，其中，所述第一参数和第二参数的参数类型相同或者存在对应关系；根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度。对应的，本说明书实施例还提供一种业务风险防控装置，包括：<本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种转账中的风控方法，包括：/n接收转账请求，其中，所述转账请求中包含用户标识；/n获取用户标识的第一参数的值；/n根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，其中，所述第一参数和第二参数的参数类型相同或者存在对应关系；/n根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度。/n

【技术特征摘要】
1.一种转账中的风控方法，包括：
接收转账请求，其中，所述转账请求中包含用户标识；
获取用户标识的第一参数的值；
根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，其中，所述第一参数和第二参数的参数类型相同或者存在对应关系；
根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度。


2.如权利要求1所述的方法，获取用户标识的第一参数的值，包括：
获取用户标识的历史支出次数/历史支出金额；
相应的，根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，包括：获取所述用户标识的历史支出次数/历史支出金额所对应的历史收入次数/历史收入金额。


3.如权利要求1所述的方法，获取用户标识的第一参数的值，包括：
获取用户标识的历史收入次数/历史收入金额；
相应的，根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，包括：获取所述用户标识的历史收入次数/历史收入金额所对应的历史支出次数/历史支出金额。


4.如权利要求1所述的方法，获取用户标识的第一参数的值，包括：
调用累计函数累计用户标识的第一参数的值；
相应的，根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，包括：调用累计函数累计获取用户标识的第二参数的值。


5.如权利要求1所述的方法，根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度，包括：
根据预设的包含多项策略规则的策略组合，判断所述第一参数的值和第二参数的值是否符合所述策略组合，评估所述转账请求的风险程度。

【专利技术属性】
技术研发人员：薛琼，杨陆毅，陈弢，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33