资金流、旅游管理和财务管理的综合性个人管理服务系统技术方案

资金流、旅游管理和财务管理的综合性个人管理服务系统。它通过结合管理类研究和计算机软件业为个人提供系统的、有创造力的和更加完善的综合性生活管理服务，具有以往单一服务结构或缺乏系统管理的个人服务不具备的功能。在资金流管理中，除提供一般性资金流管理服务外，通过数据统计来帮助用户管理日常消费。在旅游管理中，通过用户记录旅游前规划，及监督旅游过程中的消费差异并记录每天行程来帮组用户对旅行进行合理的管控。在个人财务管理中，通过将简化的企业财务报表应用其中，形成用户的个人财务报表，它是个人财务管理系统中预算编制、投资风险分析和财务指标分析的核心，并进一步推动个人生活管理学的研究和发展。

A comprehensive personal management service system for capital flow, tourism management and financial management

【技术实现步骤摘要】
资金流、旅游管理和财务管理的综合性个人管理服务系统
本专利技术属于管理服务系统
，具体涉及资金流、旅游管理和财务管理的综合性个人管理服务系统。
技术介绍
现在在很多的国家，无论是学者还是社会人士都在讨论是自由无约束的活着还是需要有适当管理的人生。我觉得这两个并不相矛盾，任何人都有追求自由的权利，但是历史经验告诉我们，完全没有管理的人生大多数都是混乱不堪，最终也丧失了追求自由的能力。现在市面上有许多的财务管理软件，并且很多都宣传有财务分析管理等功能，但实际上，这些软件并没有把财务管理的专业性和精髓注入其中，最大的问题在于他们在分析用户的需求时数据来源单一且不准确，导致分析出的结果不具备参考性或与用户实际情况相差甚远，很可能加大用户选择方案的风险性。除此之外，在个人日常资金管理中，没有提供一个有效的管理模式，同时，这些软件系统结构单一、综合性能不高。在中华人民共和国公开发表的专利《一种个人财务管理系统》(申请公布号：CN108830700A，申请公布日：2018.11.16)中，依然存在上述所述问题。除此之外，该专利还存在以下三个问题。第一，该专利所述的数据库是保存在中心管理服务器中，这意味着用户在无网络环境下无法使用该系统。第二，用户信息存储管理隐私泄露问题，没有提供黑客或竞争对手在攻击后台数据时的应急方案，尤其是个人身份和私人信息完全绑定的情况下。第三，该专利所述的出账单元实现起来及其困难，它需要一个资源强大的供应链来支撑这些数据的获取。综上所述，一种结合资金流、旅游管理和财务管理的综合性个人管理服务系统是成熟的白领以上用户日常需求之一。
技术实现思路
针对上述的目前市场和相关专利技术中的技术不足，本专利技术的目的是为现代成熟白领以上人士提供一种综合性个人管理服务系统，它不仅仅解决了先人在个人日常资金管理、财务管理分析中缺乏的专业度和精度化的问题，还结合了最新的科技将个人资金流管理、个人旅游管理和个人财务管理综合在一个系统下，形成一个强大、有价值、实用性极高的服务系统，促进个人管理理论更加系统和专业化。为解决上述技术问题，本专利技术采用如下技术方案：一种综合性个人管理服务系统包括资金流管理、旅游管理和财务管理三大中心。资金流管理中心，其特征在于，包括本地和云端服务器中心、日常资金流记录查询模块、各项资产负债查询模块、日常消费管理模块、账单提示模块和理财心得记录模块。旅游管理中心，其特征在于，包括旅行规划记录模块、旅行日记记录模块、旅行花费差异对比分析和站内搜索模块。个人财务管理中心，其特征在于，用户注册信息模块、个人资产负债表模块、个人其他财务报表模块、对账调整模块、预算规划分析模块、投资管理分析模块和个人所得税计算器模块。所述个人资产负债表模块和个人其他财务报表模块的数据源为日常资金流记录查询模块、对账调整模块以及初始注册信息结合组成的。除此之外，所述的三大单元内部数据都是互相连接，以及所有数据可保存在设备中或同步在网络服务器中。所述日常资金流记录查询模块包括税后月工资收入额、非常规收入额、本月固定支出额、日常餐费、公交车费及电话费、购物支出、大额支出、其他支出、差旅支出及收款、借出款支出及收款、借入款收款及归还、投资总计金额、撤资总计金额和旅游支出记录和查询，其中所述的税后月工资收入额、本月固定支出额、购物支出、大额支出、其他支出、投资总计金额和撤资总计金额均需填写明细项及分期还款收款情况。除此之外，投资总计金额明细中提供最新的中国大陆股票代码及用户已投资项目，撤资总计金额明细中的撤资项目限定在已投资的项目。所述资产负债查询模块，用户可查询存储在设备中或上传到网络服务器中心的数据，包括流动现金、应收差旅报销、应收借款、各项固定资产、投资性资产、应付借款和应付账单等的查询。所述本地和网络服务器中心是用户将数据存储于本地或云端服务器中心，通过调度本地或服务中心的数据进行更深层次的应用。云端服务器中心使用了亚马逊AWS云端服务器、AmazonAurora等服务组成的云端网络环境。所述日常消费管理模块包含两大部分。第一大部分为每日推荐花费金额和月光族花费金额，每日推荐花费金额是通过用户所在城市消费情况、用户以往数据统计情况计算出一个合理的消费金额。第二大部分为提供花费情况的饼图、柱状图和折线图，并且可以点击相关区域查询当天花费明细。所述旅行花费差异对比分析是通过比较旅行规划中的计划花费和旅行日记中的实际花费的差异，从而提醒用户适当调整旅行过程中的消费水平。所述站内搜索模块是用户通过搜索关键词(例如：地名、日期或其他有效搜索词)调用存储在服务器中的所有符合条件的旅行日记数据。优先地，所述日常资金流记录查询模块中利用有规律的、系统的表格设计记录个人资金流动情况，并保存在个人设备中或上传至网络服务器中心。优先地，所述账单提示模块是通过每次填写的分期还款情况明细作为每月的数据源，进行每月筛选加总来提示当月分期还款总额。优先地，所述日常消费管理模块利用合理的算法计算出每日推荐金额。优先地，所述旅行花费差异对比分析利用规划数据和每日旅游记录的实际数据进行实时差异对比。优先地，所述个人资产负债表模块和个人其他财务报表模块，根据注册信息、日常记录和对账调整生成一份高质量、具有可参考价值的个人财务报表集合。通过这些有用的数据进行后续的个人财务分析，最终得到可靠、有价值的分析报告。优先地，所述预算规划分析模块根据用户输入预计收入、预计大额花费和预计贷款情况后，自动生成一份《消费预算分析报告》，该报告包括消费水平比例、总负债水平、四种假设情况下的总负债水平和短期偿债水平，以及对这些指标进行解释说明。这些水平指标计算的数据源为即时的个人资产负债表和日常资金流记录查询模块中的数据。报告中包括不同的、可靠的指标和解释说明，将预算规划管理真正运用到个人生活中。优先地，所述投资管理分析模块根据用户输入预计购买的不同投资种类(包括：固定收益投资、浮动收益投资、房地产投资、中国大陆股票投资、美/港/台股投资和其他投资)所需自由资金和非自由资金，自动生成一份《投资风险分析报告》，该报告包括投资后的风险系数、资产结构水平、长短期偿债水平，以及对这些指标进行解释说明。这些水平指标计算的数据源为即时的个人资产负债表和日常资金流记录查询模块中的数据。报告中包括不同的、可靠的指标和解释说明，将投资管理正在运用到个人生活中。优先地，所述个人所得税计算器模块根据用户填列的信息生成《个人所得税计算结果报告》，该报告通过两种算法计算出个人所得税年度纳税额，分别为年终奖计入综合收入纳税额和年终奖单独计算个税纳税额。与现有技术相比，本专利技术的有益效果在于：第一，更安全。本专利技术中涉及到的数据存储可以保存在本机中或云端服务器中心，它采用了两套保存和调用数据方式，为用户保护隐私提供更多的选择。除此之外，本专利技术的云端服务中心选择了Amazon的AWS云端服务，配置了几套风险备选方案以防止数据泄露和数据恢复等问题。第二，更实用、更有效。首先，本专利技术本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种综合性个人管理服务系统包括资金流管理、旅游管理和财务管理三大中心：资金流管理中心，其特征在于，包括本地和云端服务器中心、日常资金流记录查询模块、各项资产负债查询模块、日常消费管理模块、账单提示模块和理财心得记录模块；旅游管理中心，其特征在于，包括旅行规划记录模块、旅行日记记录模块、旅行花费差异对比分析和站内搜索模块；个人财务管理中心，其特征在于，用户注册信息模块、个人资产负债表模块、个人其他财务报表模块、对账调整模块、预算规划分析模块、投资管理分析模块和个人所得税计算器模块；所述个人资产负债表模块和个人其他财务报表模块的数据源为日常资金流记录查询模块、对账调整模块以及初始注册信息结合组成的；除此之外，所述的三大单元内部数据都是互相连接，以及所有数据可保存在设备中或同步在网络服务器中。/n所述日常资金流记录查询模块包括税后月工资收入额、非常规收入额、本月固定支出额、日常餐费、公交车费及电话费、购物支出、大额支出、其他支出、差旅支出及收款、借出款支出及收款、借入款收款及归还、投资总计金额、撤资总计金额和旅游支出记录和查询，其中所述的税后月工资收入额、本月固定支出额、购物支出、大额支出、其他支出、投资总计金额和撤资总计金额均需填写明细项及分期还款收款情况；除此之外，投资总计金额明细中提供最新的中国大陆股票代码及用户已投资项目，撤资总计金额明细中的撤资项目限定在已投资的项目。/n所述资产负债查询模块，用户可查询存储在设备中或上传到网络服务器中心的数据，包括流动现金、应收差旅报销、应收借款、各项固定资产、投资性资产、应付借款和应付账单等的查询。/n所述本地和网络服务器中心是用户将数据存储于本地或云端服务器中心，通过调度本地或服务中心的数据进行更深层次的应用，云端服务器中心使用了亚马逊AWS云端服务器、Amazon Aurora等服务组成的云端网络环境。/n所述日常消费管理模块包含两大部分：第一大部分为每日推荐花费金额和月光族花费金额，每日推荐花费金额是通过用户所在城市消费情况、用户以往数据统计情况计算出一个合理的消费金额；第二大部分为提供花费情况的饼图、柱状图和折线图，并且可以点击相关区域查询当天花费明细。/n所述旅行花费差异对比分析是通过比较旅行规划中的计划花费和旅行日记中的实际花费的差异，从而提醒用户适当调整旅行过程中的消费水平。/n所述站内搜索模块是用户通过搜索关键词(例如：地名、日期或其他有效搜索词)调用存储在服务器中的所有符合条件的旅行日记数据。/n...

【技术特征摘要】
1.一种综合性个人管理服务系统包括资金流管理、旅游管理和财务管理三大中心：资金流管理中心，其特征在于，包括本地和云端服务器中心、日常资金流记录查询模块、各项资产负债查询模块、日常消费管理模块、账单提示模块和理财心得记录模块；旅游管理中心，其特征在于，包括旅行规划记录模块、旅行日记记录模块、旅行花费差异对比分析和站内搜索模块；个人财务管理中心，其特征在于，用户注册信息模块、个人资产负债表模块、个人其他财务报表模块、对账调整模块、预算规划分析模块、投资管理分析模块和个人所得税计算器模块；所述个人资产负债表模块和个人其他财务报表模块的数据源为日常资金流记录查询模块、对账调整模块以及初始注册信息结合组成的；除此之外，所述的三大单元内部数据都是互相连接，以及所有数据可保存在设备中或同步在网络服务器中。
所述日常资金流记录查询模块包括税后月工资收入额、非常规收入额、本月固定支出额、日常餐费、公交车费及电话费、购物支出、大额支出、其他支出、差旅支出及收款、借出款支出及收款、借入款收款及归还、投资总计金额、撤资总计金额和旅游支出记录和查询，其中所述的税后月工资收入额、本月固定支出额、购物支出、大额支出、其他支出、投资总计金额和撤资总计金额均需填写明细项及分期还款收款情况；除此之外，投资总计金额明细中提供最新的中国大陆股票代码及用户已投资项目，撤资总计金额明细中的撤资项目限定在已投资的项目。
所述资产负债查询模块，用户可查询存储在设备中或上传到网络服务器中心的数据，包括流动现金、应收差旅报销、应收借款、各项固定资产、投资性资产、应付借款和应付账单等的查询。
所述本地和网络服务器中心是用户将数据存储于本地或云端服务器中心，通过调度本地或服务中心的数据进行更深层次的应用，云端服务器中心使用了亚马逊AWS云端服务器、AmazonAurora等服务组成的云端网络环境。
所述日常消费管理模块包含两大部分：第一大部分为每日推荐花费金额和月光族花费金额，每日推荐花费金额是通过用户所在城市消费情况、用户以往数据统计情况计算出一个合理的消费金额；第二大部分为提供花费情况的饼图、柱状图和折线图，并且可以点击相关区域查询当天花费明细。
所述旅行花费差异对比分析是通过比较旅行规划中的计划花费和旅行日记中的实际花费的差异，从而提醒用户适当调整旅行过程中的消费水平。
所述站内搜索模块是用户通过搜索关键词(例如：地名、日期或其他有效搜索词)调用存储在服务器中的所有符合条件的旅行日记数据。


2.如权利要求1所述的一种综合性个人管理服务系统中的资金流管理单元，其特征在于，所述日常资金流记录查询模块中利用有规...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱杰，
申请(专利权)人：朱杰，
类型：发明
国别省市：河北;13