一种金融产品交易管理系统技术方案

本发明专利技术公开了一种金融产品交易管理系统，包括客户信息管理模块、一级产品管理模块、二级报价管理模块、客户自动匹配模块、交易单管理模块、经纪商服务管理模块、需求反馈模块。本发明专利技术通过打通金融产品一级市场和二级市场的报价数据、企业数据等，同时整合客户交易反馈、交易偏好、营销等信息，实现金融产品的交易自动匹配，并实现对经纪商团队的数据可视化考核等功能，为金融市场提供了一个高效的信息管理平台。

A financial product transaction management system

The invention discloses a financial product transaction management system, which comprises a customer information management module, a first level product management module, a second level quotation management module, a customer automatic matching module, a transaction order management module, a broker service management module and a demand feedback module. The invention provides an efficient information management platform for the financial market by opening up the quotation data, enterprise data, etc. of the primary market and secondary market of the financial products, integrating the customer transaction feedback, transaction preference, marketing and other information, realizing the transaction automatic matching of the financial products, and realizing the data visualization assessment and other functions of the broker team.

【技术实现步骤摘要】
一种金融产品交易管理系统
本专利技术涉及信息管理
，尤其是涉及一种金融产品交易管理系统。
技术介绍
随着经济体制改革的深化，金融资产交易也不断地发展与完善，参与金融产品投资的投资者日益增多。在网络盛行的今天，通过网络可以获取的信息广，并且相关服务多，给客户提供了较多方便。但是，在对现有技术的研究和实践中，本专利技术的专利技术人发现，现有各类金融资产信息系统在ABS(Asset-BackedSecurity，资产支持证券)方面，仅将产品发行材料中的数据进行整合。现有的金融资产信息系统，存在如下问题：(1)不具有各级交易市场的报价管理功能；(2)不具有客户信息管理功能；(3)不具有询价反馈管理功能；(4)不具有交易数据统筹考核功能；(5)不具有客户与资产的自动匹配功能。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种金融产品交易管理系统，以解决现有的金融资产信息系统存在的上述问题，从而能够为金融市场提供一个高效的平台，有助于营造良好的金融资产交易环境。为了解决上述技术问题，本专利技术提供了一种金融产品交易管理系统，包括：客户信息管理模块，用于记录客户信息并根据记录的客户信息建立客户画像管理体系；其中，所述客户信息包括客户公司信息、公司条线信息、客户交易偏好信息和营销记录信息；一级产品管理模块，用于对建立的一级产品数据库进行数据管理；其中，所述一级产品数据库为根据产品发行数据、产品备注信息和产品问题解答信息而建立；二级报价管理模块，用于记录客户在一级市场和二级市场的报价，以形成客户交易记录；客户自动匹配模块，用于当录入新产品时，根据预存的客户偏好画像匹配出该产品的潜在意向客户；其中，所述客户偏好画像为根据客户在各级市场的交易记录进行分析得到。进一步地，所述金融产品交易管理系统还包括交易单管理模块，用于根据客户在各级市场的成交信息，生成电子交易确认单，并对所有交易确认单进行存储。进一步地，所述金融产品交易管理系统还包括团队考核管理模块，用于根据所述电子交易确认单生成各个经纪人的业务考核单据。进一步地，所述金融产品交易管理系统还包括经纪商服务管理模块，用于记录各项市场信息，并将所述市场信息和所述客户信息进行可视化呈现；其中，所述市场信息包括一级市场发行数据、一级市场投资信息、二级市场交易信息、营销信息和佣金信息。进一步地，所述金融产品交易管理系统还包括需求反馈模块，用于记录客户的需求反馈信息，并对所述需求反馈信息按预设的分类规则进行分类管理。进一步地，所述需求反馈信息具体包括拟认购规模、预期收益、客户条线、客户姓名。进一步地，所述预设的分类规则为将所述需求反馈信息分为四类，包括继续跟进类、放弃跟进类、内部成交类和外部成交类。相比于现有技术，本专利技术实施例具有如下有益效果：本专利技术通过打通金融产品一级市场和二级市场的报价数据、企业数据等，同时整合客户交易反馈、交易偏好、营销等信息，实现金融产品的交易自动匹配，并实现对经纪商团队的数据可视化考核，为金融市场提供了一个高效的信息管理平台。附图说明图1是本专利技术一实施例提供的金融产品交易管理系统的结构示意图；图2是本专利技术一实施例提供的金融产品交易管理系统的另一结构示意图；图3是本专利技术一实施例提供的金融产品交易管理系统的应用流程图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。请参见图1，本专利技术实施例提供了一种金融产品交易管理系统，包括：客户信息管理模块1，用于记录客户信息并根据记录的客户信息建立客户画像管理体系；其中，所述客户信息包括客户公司信息、公司条线信息、客户交易偏好信息和营销记录信息；一级产品管理模块2，用于对建立的一级产品数据库进行数据管理；其中，所述一级产品数据库为根据产品发行数据、产品备注信息和产品问题解答信息而建立；二级报价管理模块3，用于记录客户在一级市场和二级市场的报价，以形成客户交易记录；客户自动匹配模块4，用于当录入新产品时，根据预存的客户偏好画像匹配出该产品的潜在意向客户；其中，所述客户偏好画像为根据客户在各级市场的交易记录进行分析得到。需要说明的是，本申请要解决的是在金融资产交易(本专利技术实施例以ABS为例)过程中的信息管理问题，建立本专利技术实施例的金融产品交易管理系统的意义在于：(一)构建ABS产品交易生态，从一级发行到二级交易，再到交易管理，实现自动匹配，为金融市场提供了一个高效的平台；(二)目前的ABS市场信息分散，参与交易者，难以获取信息，费时费力，而经纪商也没有一个有效的信息管理工具，撮合交易零零散散，难以形成规模，难以形成稳定收入；(三)技术上打通了ABS一、二级交易的信息交互，并实现了系统自动匹配交易。在现有技术中，对于ABS交易系统的实现主要是：提供部分产品数据。在现有各类金融资产信息的系统中，最接近本系统的是某公司的wind系统。在ABS方面，wind系统仅将产品发行材料中的数据进行整合。现有这种系统具有如下缺点：(一)不能提供一二级交易报价管理；(二)不能提供客户管理(包括客户偏好等)；(三)不能提供询价反馈管理(允许多团队协同报价、竞争报价)；(四)不能提供交易数据统筹考核；(五)不能提供客户与资产的自动匹配。而本系统可以解决以上问题。本系统通过打通ABS产品一级和二级的报价数据、企业数据，同时整合客户交易反馈、偏好、营销等信息，实现ABS交易自动匹配，并实现对经纪商团队的数据可视化考核。需要说明的是，在本专利技术中，ABS(Asset-BackedSecurity)是一种债券性质的金融工具；一级市场：指的是股票和债券的首发市场，也可以称之为初级市场。作为发行市场一级市场是一个比较抽象的市场，在一级市场上所进行的一系列买卖活动，并不局限于一个比较固定的交易场所。二级市场：简单来说就是指流通市场，是在股票发行之后进行交易和买卖的场所。二级市场的主要功能就是为了集中资金和分配资金的使用，而且能够在二级市场上引导资金的流向，成为投资者和融资者之间融通的一个重要渠道。二级市场上的股票交易情况，既是当前市场经济形式的表现，也能够对社会经济的发展产生重要的反作用。经纪商：货币经纪公司是一种金融中介公司，货币经纪提供的是一种金融中介服务，业务涉及货币市场、资本市场和外汇市场的主要产品，包括同业拆借、短期商业票据、即期外汇买卖和远期外汇买卖、货币掉期、利率掉期、期货、期权、浮动利率票据、远期合约、回购协议、政府债券、企业债券、资产抵押、担保抵押债券，以及期指等股票衍生工具操作方面的金融业务。请参见图2，在本专利技术实施例中，进一步地，所述金融产品交易管理系统还包括交易单管理模块，用于根据客户在各级市场的成交信息，生本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种金融产品交易管理系统，其特征在于，包括：/n客户信息管理模块，用于记录客户信息并根据记录的客户信息建立客户画像管理体系；其中，所述客户信息包括客户公司信息、公司条线信息、客户交易偏好信息和营销记录信息；/n一级产品管理模块，用于对建立的一级产品数据库进行数据管理；其中，所述一级产品数据库为根据产品发行数据、产品备注信息和产品问题解答信息而建立；/n二级报价管理模块，用于记录客户在一级市场和二级市场的报价，以形成客户交易记录；/n客户自动匹配模块，用于当录入新产品时，根据预存的客户偏好画像匹配出该产品的潜在意向客户；其中，所述客户偏好画像为根据客户在各级市场的交易记录进行分析得到。/n

【技术特征摘要】
1.一种金融产品交易管理系统，其特征在于，包括：
客户信息管理模块，用于记录客户信息并根据记录的客户信息建立客户画像管理体系；其中，所述客户信息包括客户公司信息、公司条线信息、客户交易偏好信息和营销记录信息；
一级产品管理模块，用于对建立的一级产品数据库进行数据管理；其中，所述一级产品数据库为根据产品发行数据、产品备注信息和产品问题解答信息而建立；
二级报价管理模块，用于记录客户在一级市场和二级市场的报价，以形成客户交易记录；
客户自动匹配模块，用于当录入新产品时，根据预存的客户偏好画像匹配出该产品的潜在意向客户；其中，所述客户偏好画像为根据客户在各级市场的交易记录进行分析得到。


2.根据权利要求1所述的金融产品交易管理系统，其特征在于，所述金融产品交易管理系统还包括交易单管理模块，用于根据客户在各级市场的成交信息，生成电子交易确认单，并对所有交易确认单进行存储。


3.根据权利要求2所述的金融产品交易管理系统，其特征在于，所述金融产品交易...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈爱玲，
申请(专利权)人：陈爱玲，
类型：发明
国别省市：上海;31