供应商风险识别方法、装置及电子设备制造方法及图纸

本申请实施例提供一种供应商风险识别方法、装置及电子设备，其中的方法包括：根据需求企业预存储的企业人员数据和目标供应商对应的工商数据，获取目标供应商的多个供应关联人信息，获取目标供应商对应在需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在采购关联人信息中的风险人员，若是则获取风险人员与采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在目标供应商中的任职信息，以根据任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。本申请能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。

Supplier risk identification methods, devices and electronic equipment

The embodiment of the application provides a supplier risk identification method, device and electronic equipment, wherein the method includes: according to the enterprise personnel data pre stored by the demand enterprise and the business data corresponding to the target supplier, obtaining the information of multiple supply related persons of the target supplier, and obtaining the information of multiple purchase related persons corresponding to the purchase personnel of the target supplier in the demand enterprise ; find out whether there are any risk personnel in the information of each supply related person who also appear in the information of the purchase related person. If so, obtain the detailed information of the fund transaction between the risk personnel and the purchase personnel and the employment information of the risk personnel in the target supplier, so as to send out the risk prompt for the risk personnel according to the employment information and the detailed information of the fund transaction. This application can effectively improve the efficiency of the risk identification process of the demander to the supplier, and improve the accuracy of the risk identification results, so as to effectively guarantee the quality and reliability of the goods or services supply of the demander.

【技术实现步骤摘要】
供应商风险识别方法、装置及电子设备
本申请涉及数据处理
，具体涉及供应商风险识别方法、装置及电子设备。
技术介绍
供应商是指直接向零售商提供商品及相应服务的企业及其分支机构、个体工商户，包括制造商、经销商和其他中介商。或称为“厂商”，即，向需求企业供应商品的个人或法人。供应商可以是农民、生产基地、制造商、代理商、批发商及进口商等，应避免太多中间环节的供应商。尤其在银行采购领域，为保证阳光采购、公平采购，防范银行金融系统内部人员与外部企业及干系人串通、损害企业利益，需要掌握内部人员与供应商的关联关系，包括：内部人员在外部任职情况，以及外部企业相关人员与内部人员资金往来情况。目前，商品或服务的需求企业对供应商的风险识别方式通常为通过人为统计的方式对供应商进行风险预判，但该种方式因其数据覆盖面低且人工耗费时间长的等原因，存在对供应商的风险识别过程效率低且准确性低的问题，因此无法保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。因此，如何设计一种效率高且准确性高的供应商风险识别方法，是亟待解决的问题。
技术实现思路
针对现有技术中的问题，本申请提供一种供应商风险识别方法、装置及电子设备，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。为解决上述技术问题，本申请提供以下技术方案：第一方面，本申请提供一种供应商风险识别方法，包括：根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。进一步地，在所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息之前，还包括：接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令；相对应的，所述供应商风险识别方法还包括：将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端，以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。进一步地，所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，包括：判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，若是，则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息，并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息；根据所述目标供应商对应的工商信息，获取该目标供应商的多个第二关联人信息，并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。进一步地，所述判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，包括：根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户；其中，所述目标供应商对应的工商信息包括：工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。进一步地，所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息，包括：获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的至少一个采购人员信息；调取所述采购人员信息对应在预存储在所述需求企业中的多个已识别的第三关联人信息，并将各个所述第三关联人信息分别确认为各个采购关联人信息。进一步地，在所述获取该目标供应商的多个供应关联人信息之后，还包括：将各个所述供应关联人信息进行汇总，对应生成供应商关联人清单；在所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息之后，还包括：将各个所述采购关联人信息进行汇总，对应生成采购人员关联人清单；相对应的，所述在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，包括：在所述供应商关联人清单中查找是否存在与所述采购人员关联人清单中相同的人员信息。进一步地，所述获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息，包括：获取预存储在所述需求企业中的资金往来历史记录；在所述资金往来历史记录中，调取所述风险人员与对应的所述采购人员之间的资金往来明细信息。第二方面，本申请提供一种供应商风险识别装置，包括：供应关联人信息获取模块，用于根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及采购关联人信息获取模块，用于获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；风险识别模块，用于在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。第三方面，本申请提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的供应商风险识别方法的步骤。第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现所述的供应商风险识别方法的步骤。由上述技术方案可知，本申请提供的供应商风险识别方法、装置及电子设备，其中的方法包括：根据需求企业预存储的企业人员数据和目标供应商对应的工商数据，获取目标供应商的多个供应关联人信息，获取目标供应商对应在需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；在各个供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在采购关联人信息中的风险人员，若是则获取风险人员与采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在目标供应商中的任职信息，以根据任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示，能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率，并提高风险识别结果的准确性，进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性，并能够有效降低需求企业的采购人员与供应商之间恶意串通对需求企业进行采购业务欺诈行为。附图说明为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本申请的供应商风险识别装置的结构示意图。图2为本申请实施例中的供应商风险识别方法的流程示意图。图3为本申请实施例中的包含有步骤001的供应商风本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种供应商风险识别方法，其特征在于，包括：/n根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及/n获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；/n在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。/n

【技术特征摘要】
1.一种供应商风险识别方法，其特征在于，包括：
根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，以及
获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息；
在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员，若是，则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息，以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。


2.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，在所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息之前，还包括：
接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令；
相对应的，所述供应商风险识别方法还包括：
将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端，以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。


3.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据，获取该目标供应商的多个供应关联人信息，包括：
判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，若是，则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息，并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息；
根据所述目标供应商对应的工商信息，获取该目标供应商的多个第二关联人信息，并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。


4.根据权利要求3所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述判断目标供应商是否为需求企业的对公客户，包括：
根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户；
其中，所述目标供应商对应的工商信息包括：工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。


5.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法，其特征在于，所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息，包括：
获取所述目标供应商对应在...

【专利技术属性】
技术研发人员：许勇，李宁远，谢艳君，怡冰，窦文梅，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：北京;11