交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统制造方法及图纸

本说明书实施例公开了一种交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统，在接收到交易请求时，所述交易请求包括交易数据，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定该交易数据存在风险，则针对所述交易请求发送交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。

Transaction risk early warning, prevention and control methods, devices, equipment and prevention and control system

【技术实现步骤摘要】
交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统
本说明书实施例涉及计算机
，尤其涉及一种交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统。
技术介绍
随着互联网及智能终端的快速发展，人们已经越来越习惯在网上进行各种交易，在线交易过程包括买家用户通过互联网向卖家用户请求购物、买家用户向卖家用户支付货款。
技术实现思路
有鉴于此，本说明书实施例提供了一种提升用户对交易风险防控体验度的交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统。本说明书实施例采用下述技术方案：本说明书实施例提供一种交易风险预警方法，包括：接收交易请求，所述交易请求包括交易数据；利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则发送针对所述交易请求的交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。本说明书实施例还提供一种交易风险防控方法，包括：向交易风险预警系统发送携带交易数据的交易请求，使得所述交易风险预警系统利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；从所述交易风险预警系统接收交易风险预警信息，所述交易风险预警信息是根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险时，根据所述风险识别结果生成的；根据所述交易风险预警信息配置风险防控策略，对所述交易请求所对应的交易进行风险防控。本说明书实施例还提供一种交易风险防控系统，包括：交易运营系统，发送交易请求，所述交易请求包括交易数据；交易风险预警系统，从所述交易运营系统获取所述交易请求，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别，若根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则发送针对所述交易请求的交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。本说明书实施例还提供一种交易风险预警装置，包括：第一接收模块，接收交易请求，所述交易请求包括交易数据；风险识别模块，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；第一发送模块，若根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则发送针对所述交易请求的交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。本说明书实施例还提供一种交易风险防控装置，包括：第二发送模块，向交易风险预警系统发送携带交易数据的交易请求，使得所述交易风险预警系统利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；第二接收模块，从所述交易风险预警系统接收交易风险预警信息，所述交易风险预警信息是根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险时，根据所述风险识别结果生成的；风险防控模块，根据所述交易风险预警信息配置风险防控策略，对所述交易请求所对应的交易进行风险防控。本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：利用本说明书实施例提出的方案，接收交易请求，交易请求发生在交易达成之前，所述交易请求包括交易数据，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定该交易数据存在风险，则针对所述交易请求发送交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。利用本说明书实施例记载的方案，可在交易达成之前，就对交易数据进行提前预警，进而能够根据交易风险预警信息对交易进行风险防控，从而降低用户损失，提升用户体验度。本说明书实施例记载的方案强调交易风险防控的计划性和可预测性。同时，本方案不受场景限制，可以快速应用和部署在任何类型的交易场景中，具有扩展性和通用性。附图说明此处所说明的附图用来提供对本说明书实施例的进一步理解，构成本说明书实施例的一部分，本说明书的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：图1为本说明书实施例提出的一种交易风险防控系统的结构示意图；图2为基于图1所示交易风险防控系统的交易风险防控方法的时序图；图3为本说明书实施例提出的一种交易风险预警系统的一个应用示例的结构示意图；图4为本说明书实施例提出的一种交易风险预警方法的流程图；图5为本说明书实施例提出的一种交易风险防控方法的流程图；图6为本说明书实施例提出的一种交易风险预警方法的流程图；图7为本说明书实施例提出的一种交易风险预警装置的结构示意图；图8为本说明书实施例提出的一种交易风险防控装置的结构示意图。具体实施方式通常线上交易伴随着交易风险，例如交易欺诈，盗用支付工具和支付作弊等业务风险，因此风险防控可以贯穿整个交易业务过程，包括达成交易之前、交易进行中及交易完成之后。如果风险越早被发现，那么用户就可以越早采取措施，则用户的风险防控成本就越低，用户体验度也高。本说明书实施例提出了一种交易风险预警、防控方法、装置、设备及防控系统，利用本说明书实施例提出的方案，接收交易请求，交易请求发生在交易达成之前，所述交易请求包括交易数据，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定该交易数据存在风险，则针对所述交易请求发送交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。利用本说明书实施例记载的方案，可在交易达成之前，就对交易数据进行提前预警，进而能够根据交易风险预警信息对交易进行风险防控，从而降低用户损失，提升用户体验度。本说明书实施例记载的方案强调交易风险防控的计划性和可预测性。同时，本方案不受场景限制，可以快速应用和部署在任何类型的交易场景中，具有扩展性和通用性。为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本说明书具体实施例及相应的附图对本申请技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。以下结合附图，详细说明本说明书各实施例提供的技术方案。图1为本说明书实施例提出的一种交易风险防控系统的结构示意图。本说明书实施例记载的交易风险防控系统可以包括：交易运营系统101和交易风险预警系统102，两者之间可以建立通信连接，进而传输数据。其中，交易运营系统101为管理交易的平台，具体地，可以是电商服务平台，或进一步为交易支付平台。图2为基于图1所示交易风险防控系统的交易风险防控方法的时序图。步骤201：交易运营系统21发送用户的交易请求，所述交易请求包括交易数据。步骤203：交易风险预警系统22从所述交易运营系统21获取所述交易请求，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；步骤205：若根据风险识别结果确定该交易数据存在风险，则交易风险预警系统22针对所述交易请求发送交易风险预警信息，交易风险预警信息用于提示对交易请求进行风险防控。交易风险预警信息可以发送给风险防控平台，或交易运营系统21。步骤207：交易运营系统21根据所述交易风险预警信息配置风险防控策略，对所述交易请求对应的交易进行风险防控。利用本说明书实施例提出的交易风险预警系统，可以在交易运营系统21处理交易请求或完成交易之前，由交易风险预警系统22对交易请求进行风险识别，确定该交易请求所对应的交易是否存在风险，并在可能存在风险时，进行及时地风险防控，从而降低用户损失，提升用户体验度。本说明书实施例记载的方案强调交易风险防控的计划性和可预测性。图3为本说明书实施例提出的一种交易风险预警系统的一个应用示例的结构示意图。本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易风险预警方法，包括：接收交易请求，所述交易请求包括交易数据；利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则发送针对所述交易请求的交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。

【技术特征摘要】
1.一种交易风险预警方法，包括：接收交易请求，所述交易请求包括交易数据；利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；若根据风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则发送针对所述交易请求的交易风险预警信息，所述交易风险预警信息提示对所述交易请求进行风险防控。2.如权利要求1所述的方法，还包括：若根据所述风险识别结果确定所述交易数据不存在风险，则发送针对所述交易请求的交易指示。3.如权利要求1所述的方法，在利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别之前，还包括：对所述交易数据进行维度过滤，得到预设维度的交易数据，使得所述利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别，包括：利用所述预设维度的交易数据对所述交易请求进行风险识别。4.如权利要求1所述的方法，利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别，包括：对所述交易数据进行异常指标检测，得到异常指标检测结果；根据所述异常指标检测结果确定所述风险识别结果。5.如权利要求4所述的方法，对所述交易数据进行异常指标检测，包括：获取所述交易数据的交易方所关联的预设历史时间段内的交易中，至少一种指标的变化数据；利用所述至少一种指标的变化数据判断所述交易数据中对应所述指标的指标值是否异常，得到所述异常指标检测结果。6.如权利要求4所述的方法，对所述交易数据进行异常指标检测，包括：从所述交易数据中提取至少一种指标的指标值；将所述指标值与对应的阈值进行比较，得到所述异常指标检测结果。7.如权利要求4所述的方法，根据所述异常指标检测结果确定所述风险识别结果，包括：若根据所述异常指标检测结果确定所述交易数据为异常数据，则对所述异常数据进行风险识别，得到所述风险识别结果。8.如权利要求7所述的方法，对所述异常数据进行风险识别，包括：对所述异常数据进行风险指标检测；根据风险指标检测结果确定所述风险识别结果。9.如权利要求7所述的方法，对所述异常数据进行风险识别，包括：利用风险识别模型对所述异常数据进行处理，所述风险识别模型是利用历史交易数据训练得到。10.如权利要求1所述的方法，如果根据所述风险识别结果确定所述交易数据存在风险，则在针对所述交易请求发送交易风险预警信息之前，还包括：从所述风险识别结果中提取所述交易数据的异常指标信息，所述异常指标信息包括至少一种异常指标；利用所述异常指标信息、预警解释信息和预警提示信息中的一种或多种，生成所述交易风险预警信息。11.如权利要求10所述的方法，从所述风险识别结果中提取所述交易数据的异常指标信息，包括：根据至少两种异常指标和各自对应的权重系数生成所述异常指标信息。12.如权利要求10所述的方法，在生成所述交易风险预警信息之前，还包括：利用所述至少一种异常指标与对应的历史指标之间的波动值生成所述解释信息。13.一种交易风险防控方法，包括：向交易风险预警系统发送携带交易数据的交易请求，使得所述交易风险预警系统利用所述交易数据对所述交易请求进行风险识别；从所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：吴星，张天翼，金宏，王维强，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY