一种高危交易主体的识别方法、装置及服务器制造方法及图纸

本说明书实施例提供了一种高危交易主体的识别方法，通过利用交易数据信息构建交易关系网络；根据交易关系网络中的相关数据，通过交易数据信息中的已知高危的交易主体推算未知高危的交易主体为高危的概率，从而识别出新的高危交易主体。由此能够有效、及时的帮助电商平台、或第三方支付公司等识别出更多的高危交易，防范或者降低可能的损失，保障公司业务的正常进行，维护正常的市场秩序。

【技术实现步骤摘要】
一种高危交易主体的识别方法、装置及服务器
本说明书涉及计算机
，尤其涉及一种高危交易主体的识别方法、装置及服务器。
技术介绍
随着移动互联网的蓬勃发展，越来越多的普通消费者选择使用支付宝等第三方支付工具代替现金支付完成交易。这些支付工具极大的方便了普通消费者，不管是去商店购物，菜市场买菜，还是乘坐公交地铁，只需要通过手机App就可以完成支付，不需要携带现金。第三方支付的蓬勃发展也使得一些影响资金数据安全的新型的风险开始出现。比如，一些商家通过虚假交易的方式来进行信用卡套现，欺诈，或者套取相关公司的营销资金。这些风险的出现，既扰乱了的正常的市场秩序，也给相关公司带来了巨大的损失。在此背景下，这种危害往往事后发生时才予以发现，而且此时危害规模或损失已经较大，事后补救往往人力和物理的成本都非常巨大，且成效微弱。由此需要更早识别出交易数据中的可能涉及高危交易行为和高危交易双方的潜在的影响数据安全的风险，迅速提供应对措施，从而及时防范并且大大降低可能的损失。
技术实现思路
鉴于上述问题，提出了本说明书以便提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的识别高危交易主体的方法、装置及服务器。第本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种高危交易主体的识别方法，包括：收集交易数据信息，所述交易数据信息包括各交易主体的信息以及不同交易主体之间的交易记录，其中，所述交易主体的一部分为已知高危，另一部分为未知高危；根据所述各交易主体的信息以及不同交易主体之间的交易记录，获得所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络及其相关数据；根据所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络的相关数据，推算所述未知高危的交易主体为高危的概率；如果所述概率满足预置高危条件，则将所述未知高危的交易主体识别为高危。

【技术特征摘要】
1.一种高危交易主体的识别方法，包括：收集交易数据信息，所述交易数据信息包括各交易主体的信息以及不同交易主体之间的交易记录，其中，所述交易主体的一部分为已知高危，另一部分为未知高危；根据所述各交易主体的信息以及不同交易主体之间的交易记录，获得所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络及其相关数据；根据所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络的相关数据，推算所述未知高危的交易主体为高危的概率；如果所述概率满足预置高危条件，则将所述未知高危的交易主体识别为高危。2.如权利要求1所述的方法，获得所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络，包括：将每个所述交易主体设置为节点；将存在交易记录的交易主体对应的节点之间，进行无向边连接，构建所述交易关系网络。3.如权利要求2所述的方法，获得所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络的相关数据，包括：根据所述各交易主体的信息，为已知高危的交易主体对应的节点和未知高危的交易主体对应的节点，分别设置不同的节点标签值；根据不同交易主体之间的交易记录，为节点之间连接的无向边设置权值；所述交易关系网络的相关数据包括所述节点的标签值和权值。4.如权利要求3所述的方法，所述根据所述各交易主体的信息，为已知高危的交易主体对应的节点和未知高危的交易主体对应的节点，分别设置不同的节点标签值，包括：将已知高危的交易主体对应的节点的标签值设置为表示高危的第一数值，将未知高危的交易主体对应的节点的标签值设置为第二数值，所述第二数值不同于第一数值。5.如权利要求4所述的方法，根据所述已知高危的交易主体与所述未知高危的交易主体之间的交易关系网络的相关数据，推算所述未知高危的交易主体为高危的概率，包括：根据所述交易关系网络中各节点的标签值和无向边的权值，进行迭代收敛以推算未知高危的交易主体对应的节点的标签值从第二数值转移为第一数值的概率。6.如权利要求5所述的方法，根据所述交易关系网络中节点的标签值和无向边权值，进行迭代收敛以推算未知高危的交易主体对应的节点的标签值从第二数值转移为第一数值的概率，包括：根据所述交易网络中各节点的标签值和无向边权值，定义标签概率矩阵和概率转移矩阵；基于所述标签概率矩阵及概率转移矩阵进行迭代收敛，计算未知高危的交易主体对应的节点的标签值从第二数值转移为第一数值的概率。7.如权利要求6所述的方法，所述定义概率转移矩阵包括：定义概率转移矩阵中的元素为交易关系网络中一节点向另一节点转移的概率；和/或，所述定义标签概率矩阵包括：定义标签概率矩阵中的元素为交易关系网络中的节点标签值为第一数值和标签值为第二数值的概率。8.如权利要求7所述的方法，所述迭代收敛的结束条件包括：迭代次数超过指定的次数；和/或迭代后概率转移矩阵的取值与迭代前一次的取值相差低于设定的收敛判定值。9.如权利要求8所述的方法，所述如果所述概率满足预置高危条件，则将所述未知高危的交易主体识别为高危，包括：识别迭代收敛后输出的各节点的标签值为第一数值的概率；如果节点的标签值为第一数值的概率大于了预先设置的高危阈值，则所述节点的标签值设置为...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘腾飞，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY