涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术实施例公开了一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质，其中所述方法包括根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账号。本发明专利技术能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，提高了账户分类的工作效率，减少了重复性工作。

【技术实现步骤摘要】
涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质
本专利技术涉及数据处理领域，尤其涉及一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质。
技术介绍
通常人们将非法所得合法化的行为称为洗钱，并将涉及非法所得合法化行为的账户认定为洗钱账户。洗钱不仅严重危害国家金融体系的安全及社会经济秩序的稳定，而且为恐怖主义提供融资，危及人们的生命财产安全。目前反洗钱账户划分与识别的工作主要依靠分析人员的专业知识和处理经验，手动逐一构建嫌疑人交易特征进行分析。这种分析工作十分耗费人力与时间资源，不仅效率较低，而且会忽略掉某些重要特征；缺乏可以具体量化嫌疑人交易行为相似性的指标，导致分析缺乏精准度；在新的团伙账户识别过程中，无法自动化处理，会产生大量低效重复的工作。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种洗钱账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质，能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，提高了账户分类的工作效率，减少了重复性工作。第一方面，本专利技术实施例提供了一种洗钱账户分类方法，该方法包括：根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。第二方面，本专利技术实施例还提供了一种洗钱账户分类装置，该装置包括：团伙确定单元，用于根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；特征确定单元，用于确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；处理单元，用于根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。第三方面，本专利技术实施例还提供了一种计算机设备，其包括存储器及处理器，所述存储器上存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。第四方面，本专利技术实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序当被处理器执行时可实现上述方法。本专利技术实施例提供了一种洗钱账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质。其中，所述方法包括：根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。本专利技术实施例由于能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，可实现提高账户分类的工作效率，减少重复性工作的效果。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类方法的流程示意图；图1a是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类方法的应用场景示意图；图2是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类方法的子流程示意图；图3是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类方法的子流程示意图；图4是本专利技术另一实施例提供的一种洗钱账户分类方法的流程示意图；图5是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类装置的示意性框图；图6是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类装置的团伙确定单元的示意性框图；图7是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类装置的处理单元的示意性框图；图8是本专利技术另一实施例提供的一种洗钱账户分类装置的示意性框图；图9是本专利技术实施例提供的一种计算机设备结构组成示意图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。应当理解，当在本说明书和所附权利要求书中使用时，术语“包括”和“包含”指示所描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其它特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或其集合的存在或添加。还应当理解，在此本专利技术说明书中所使用的术语仅仅是出于描述特定实施例的目的而并不意在限制本专利技术。如在本专利技术说明书和所附权利要求书中所使用的那样，除非上下文清楚地指明其它情况，否则单数形式的“一”、“一个”及“该”意在包括复数形式。请参阅图1和图1a，图1是本申请实施例提供的一种洗钱账户分类方法的示意流程图，图1a是本申请实施例中洗钱账户分类方法的场景示意图。该洗钱账户分类方法应用于管理服务器10中。管理服务器10可以根据预设规则分析交易系统20中的多个交易账户的交易明细从而确定洗钱嫌疑团伙，再根据嫌疑团伙中的每个交易账户的交易明细确定每个交易账户的交易特征，并结合交易特征以及欧式距离算法、聚类层次算法对嫌疑人账户进行精确的分类。以下将以管理服务器10的角度详细地介绍该洗钱账户分类方法的各个步骤。请参阅图1，图1是本专利技术实施例提供的一种洗钱账户分类方法的示意流程图。如图1所示，该方法的步骤包括步骤S101～S103。步骤S101，根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙。在本实施例中，管理服务器可以获取交易系统中的若干交易账户的历史交易明细，其中，交易系统可以是银行等金融机构，交易账户是交易主体所使用的在交易系统办理金融业务的账号。每个交易账户都可以包括多条历史交易明细，历史交易明细可以是其对应的交易账户在交易系统中进行的一系列的操作，具体可以包括如交易金额、交易频率、交易类型以及交易对手等相关信息。为了确定洗钱嫌疑团伙，需要根据预设规则对若干交易账户的历史交易明细进行分析。所述的预设规则是指预先设定的用于确定洗钱嫌疑团伙的规则。另外，确定的洗钱嫌疑团伙中可以包括多个交易账户，其中的交易账户即可以认为是洗钱账户，通过下述步骤的分析，能够对洗钱嫌疑团伙中的交易账户进行归类划分。作为另一实施例，如图2所示，所述步骤S101具体可以包括步骤S201～S203。步骤S201，获取若干交易账户的历史交易明细。其中，管理服务器可以从交易系统获取若干个交易账户的历史交易明细，根据对历史交易明细的分析能够确定每个交易账户的性质。步骤S202，根据预设的团伙识别算法对获取的历史交易明细进行分析以确定多个交易团伙，其中，每个交易团伙均包括多个交易账户。其中，预设的团伙识别算法是指预先设置的能够根据现有的历史交易明细的相关信息分别出多个交易团伙的算法。即将所有的交易账户通过上述的团伙识别算法进行分析，从而得到多个交易团伙，其中每个交易团伙中的交易账户之间具有一定关联性，及各个交易账户之间存在一定的交集行为，比如两者之间使用了一个交易IP，或者向同一个交易对手汇过款等。步骤S203，根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙。其中，预设本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法，其特征在于，所述方法包括：根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。

【技术特征摘要】
1.一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法，其特征在于，所述方法包括：根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙的步骤，包括：获取若干交易账户的历史交易明细；根据预设的团伙识别算法对获取的历史交易明细进行分析以确定多个交易团伙，其中，每个交易团伙均包括多个交易账户；根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙的步骤之前，还包括：通过预设的样本集训练卷积神经网络以得到用于识别洗钱嫌疑团伙的预设二分类模型。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙的步骤，包括：根据预设的基于可疑度函数和信息熵的社团识别算法识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集的步骤，包括：根据所确定的交易特征以及欧式距离算法对洗钱嫌疑团伙中的交易账户之间的欧式距离进行两两计算，以得到与交易账户的数量相同的欧式距离；根据凝聚层次聚类算法对所得到的欧式距离进行聚类分析，确定欧氏距离最小的两个交易账户；将计算得到的所述两个交易账户的交易特征的中间值与洗钱嫌疑团伙中的剩余交易账户进行欧式距离的计算，并根据聚...

【专利技术属性】
技术研发人员：张翔，王昊，刘媛源，郑子欧，于修铭，汪伟，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44