可疑洗钱团伙的识别方法、装置、设备及计算机存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种可疑洗钱团伙的识别方法。该方法包括：获取交易数据表和银行账户信息表，以得到第一顶点表和第一边表；基于第一顶点表、第一边表和预设多维特征扩散算法进行第一次团伙划分，根据第一划分结果更新第一顶点表中的团伙ID，得到第二顶点表；基于第二顶点表和预设团伙合并算法对第二顶点表中的行外付款方进行合并，并根据合并结果更新第二顶点表中的团伙ID，得到第三顶点表；基于第三顶点表、第一边表和预设多维特征扩散算法进行第二次团伙划分，并根据第二划分结果和预设可疑指数计算规则计算各团伙的可疑指数。本发明专利技术还公开了一种可疑洗钱团伙的识别装置、设备及计算机存储介质。本发明专利技术能提高可疑洗钱团伙的识别准确率。

【技术实现步骤摘要】
可疑洗钱团伙的识别方法、装置、设备及计算机存储介质
本专利技术涉及数据处理
，尤其涉及一种可疑洗钱团伙的识别方法、装置、设备及计算机存储介质。
技术介绍
随着信息技术的快速发展，互联网金融模式逐渐兴起，已成为金融界持续关注的焦点。但由于互联网金融与生俱来的复杂性、隐蔽性、多变性等特征使其成为洗钱风险的高发区，严重危害着经济金融秩序的正常有序运行。目前，跨银行间的交易很多，每个用户都持有多个银行账户，但是银行账户的信息是不通的，无法形成交易闭环。也就是说每个银行构建的自己的交易网络是不完整的，不法分子也利用银行信息不通的特点，在多家银行转账以割裂信息，导致单家银行里面的团伙关系是不完整的，进而使得互联网公司在进行可疑团伙识别时，无法发现可疑洗钱团伙中的所有账户，甚至无法发现可疑洗钱团伙。因此，现有技术中存在可疑洗钱团伙的识别准确率较低的问题。
技术实现思路
本专利技术的主要目的在于提供一种可疑洗钱团伙的识别方法、装置、设备及计算机存储介质，旨在提高可疑洗钱团伙的识别准确率。为实现上述目的，本专利技术提供一种可疑洗钱团伙的识别方法，所述可疑洗钱团伙的识别方法包括：获取交易数据表和银行账本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述可疑洗钱团伙的识别方法包括：获取交易数据表和银行账户信息表，并根据所述交易数据表和所述银行账户信息表得到第一顶点表和第一边表；基于所述第一顶点表、所述第一边表和预设多维特征扩散算法进行第一次团伙划分，得到第一划分结果，并根据所述第一划分结果更新所述第一顶点表中的团伙ID，得到第二顶点表；基于所述第二顶点表和预设团伙合并算法对所述第二顶点表中的行外付款方进行合并，并根据合并结果更新所述第二顶点表中的团伙ID，得到第三顶点表；基于所述第三顶点表、所述第一边表和所述预设多维特征扩散算法进行第二次团伙划分，得到第二划分结果，并根据所述第二划分结果和预设可...

【技术特征摘要】
1.一种可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述可疑洗钱团伙的识别方法包括：获取交易数据表和银行账户信息表，并根据所述交易数据表和所述银行账户信息表得到第一顶点表和第一边表；基于所述第一顶点表、所述第一边表和预设多维特征扩散算法进行第一次团伙划分，得到第一划分结果，并根据所述第一划分结果更新所述第一顶点表中的团伙ID，得到第二顶点表；基于所述第二顶点表和预设团伙合并算法对所述第二顶点表中的行外付款方进行合并，并根据合并结果更新所述第二顶点表中的团伙ID，得到第三顶点表；基于所述第三顶点表、所述第一边表和所述预设多维特征扩散算法进行第二次团伙划分，得到第二划分结果，并根据所述第二划分结果和预设可疑指数计算规则计算各团伙的可疑指数。2.如权利要求1所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述获取交易数据表和银行账户信息表，并根据所述交易数据表和所述银行账户信息表得到第一顶点表和第一边表的步骤包括：获取交易数据表和银行账户信息表，对所述交易数据表进行汇总，得到交易汇总数据表，所述交易汇总数据表包括付款方账户和收款方账户；将所述付款方账户转换成数字型的付款方节点ID，将所述收款方账户转换成数字型的收款方节点ID，并根据转换结果构建账户与数字型的节点ID之间的映射关系表；根据所述付款方账户、所述收款方账户、所述映射关系表和所述银行账户信息表得到第一顶点表，并根据所述交易汇总数据表和所述映射关系表得到第一边表。3.如权利要求2所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述交易汇总数据表还包括交易信息，所述第一边表包括根据所述交易信息生成的交易特征向量，所述基于所述第一顶点表、所述第一边表和预设多维特征扩散算法进行第一次团伙划分，得到第一划分结果，并根据所述第一划分结果更新所述第一顶点表中的团伙ID，得到第二顶点表的步骤包括：初始化所述第一顶点表中各节点的团伙ID为对应的节点ID，并设置迭代次数；根据所述第一边表将所述交易特征向量发送至对应的收款方节点，并根据所述收款方节点接收到的交易特征向量、和预设最优向量选择规则确定所述收款方节点的最优交易特征向量，并将所述收款方节点对应的团伙ID更新为所述最优交易特征向量对应的付款方节点的团伙ID；重新设置迭代次数，并迭代执行步骤：根据所述第一边表将所述交易特征向量发送至对应的收款方节点，并根据所述收款方节点接收到的交易特征向量、和预设最优向量选择规则确定所述收款方节点的最优交易特征向量，并将所述收款方节点对应的团伙ID更新为所述最优交易特征向量对应的付款方节点的团伙ID，直至重新设置的迭代次数大于预设迭代次数时，停止迭代，并将团伙ID更新后的第一顶点表记作第二顶点表。4.如权利要求1所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述基于所述第二顶点表和预设团伙合并算法对所述第二顶点表中的行外付款方进行合并，并根据合并结果更新所述第二顶点表中的团伙ID，得到第三顶点表的步骤包括：基于所述第二顶点表和预设规则得到所述第二顶点表中的行外付款方的副团伙ID；根据所述第二顶点表生成只包括行外付款方的第四顶点表，并根据所述第四顶点表和所述副团伙ID生成第二边表；根据所述第四顶点表和所述第二边表生成有向图，并通过图计算方法计算得到所述有向图的连通子图；对所述连通子图进行编号，并将所述第二顶点表中的行外付款方的团伙ID更新为所述行外付款方所属连通子图的编号，得到第三顶点表。5.如权利要求4所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述基于所述第二顶点表和预设规则得到所述第二顶点表中的行外付款方的副团伙ID的步骤包括：根据所述第二顶点表中的团伙ID和银行信息统计所述第二顶点表中各团伙对应行内节点的数量，记为第一数量；根据所述第二顶点表和所述第一边表统计所述第二顶点表中的行外付款方与各团伙的行内节点发生转账交易的数量，记为第二数量；根据所述第一数量和第二数量计算得到所述行外付款方与所述各团伙之间的连接比例，检测所述连接比例中的最大值是否大于第一预设阈值；若所述连接比例中的最大值大于第一预设阈值，则将所述连接比例中的最大值对应的团伙ID作为所述行外付款方的副团伙ID。6.如权利要求1所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述根据所述第二划分结果和预设可疑指数计算规则计算各团伙的可疑指数的步骤包括：根据所述第二划分结果获取经第二次团伙划分得到的各团伙中的各节点的账户信息和操作记录，并根据所述各节点的账户信息和操作记录确定各节点的可疑指数；分别对各团伙中的各节点的可疑指数进行加和，得到各团伙的可疑指数。7.如权利要求1-6中任一项所述的可疑洗钱团伙的识别方法，其特征在于，所述可疑洗钱团伙的识别方法还包括：检测所述各团伙的可疑指数是否大于第二预设阈值，并将所述可疑指数大于第二预设阈值的团伙标记为可疑洗钱团伙；获取所述可疑洗钱团伙的信息，根据所述可疑洗钱团伙的可疑指数对所述可疑洗钱团伙进行排序，并按排序结果将所述可疑洗钱团伙的信息发送至预设工作终端，以使得工作人员根据所述可疑洗钱团伙的信息对所述可疑洗钱团伙进行分析。8.一种可疑洗钱团伙的识别装置，其特征在于，所述可疑洗钱团伙的识别装置包括：获取模块，用于获取交易数据表和银行账户信息表，并根据所述交易数据表和所述银行账户信息表得到...

【专利技术属性】
技术研发人员：李元，汪亚男，邱毅，李伟杰，
申请(专利权)人：深圳前海微众银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44