一种风险识别方法、装置及设备制造方法及图纸

本申请公开了一种风险识别方法、装置及设备。方法包括：先确定可能造成业务发生风险事件的风险因素，然后基于量化处理和历史经验，确定各风险因素的风险分布数据，进而可基于风险分布数据，对该业务的业务请求进行风险识别。

A Risk Identification Method, Device and Equipment

This application discloses a risk identification method, device and equipment. Methods include: Firstly, risk factors that may cause business risk events are identified, then risk distribution data of risk factors are determined based on quantitative processing and historical experience, and then risk identification of business requests can be carried out based on risk distribution data.

【技术实现步骤摘要】
一种风险识别方法、装置及设备
本申请涉及计算机
，尤其涉及一种风险识别方法、装置及设备。
技术介绍
风险控制(风控)，是指采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或减少风险事件发生时造成的损失。目前的风控方案一般是先选择可能引发风险事件的风险因素；然后，将各风险因素作为模型的输入，或者，基于预建立的处理策略来处理各风险因素，以得到发生风险事件的可能性并进行管控。因此，需要提供更加有效的风险识别方案。
技术实现思路
本说明书实施例提供一种风险识别方法，用于同步保证风控精度和机动性。本说明书实施例还提供一种风险识别方法，包括：确定待处理的第一业务对应的至少一个风险因素；量化所述至少一个风险因素，得到各风险因素对应的风险分布数据，并基于历史风控经验优化所述风险分布数据；基于优化后的风险分布数据，对所述第一业务的业务请求进行风险识别。本说明书实施例还提供一种风险识别方法，包括：确定目标对象的至少一个风险因素；量化所述至少一个风险因素，得到各风险因素对应的风险分布数据，并基于历史风控经验优化所述风险分布数据；基于优化后的风险分布数据，对所述目标对象进行风险识别。本说明书实施例本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种风险识别方法，包括：确定待处理的第一业务对应的至少一个风险因素；量化所述至少一个风险因素，得到各风险因素对应的风险分布数据，并基于历史风控经验优化所述风险分布数据；基于优化后的风险分布数据，对所述第一业务的业务请求进行风险识别。

【技术特征摘要】
1.一种风险识别方法，包括：确定待处理的第一业务对应的至少一个风险因素；量化所述至少一个风险因素，得到各风险因素对应的风险分布数据，并基于历史风控经验优化所述风险分布数据；基于优化后的风险分布数据，对所述第一业务的业务请求进行风险识别。2.根据权利要求1所述的方法，确定待处理的第一业务对应的至少一个风险因素包括：确定预配置的多个风险因素与所述第一业务的相关度；将相关度大于预定相关阈值的风险因素作为所述第一业务对应的风险因素。3.根据权利要求2所述的方法，所述多个风险因素为基于历史风控经验配置的；或者，所述多个风险因素为基于与所述第一业务相关联的第二业务的风险因素配置的。4.根据权利要求1所述的方法，量化所述至少一个风险因素，得到各风险因素对应的风险分布数据包括：对每个风险因素的取值范围进行分组；训练该风险因素在各分组的风险值，得到该风险因素对应的风险分布数据。5.根据权利要求4所述的方法，训练该风险因素在各分组的风险值包括：获取所述第一业务对应的样本集，所述样本集包括：正常业务请求样本和异常业务请求样本；基于各样本在该风险因素的取值，训练出该风险因素在各分组的风险值。6.根据权利要求4所述的方法，基于风控历史经验优化所述风险分布数据包括：基于历史风控经验，确定各风险因素对应的正常风险范围；确定风险值超出所述正常风险范围的异常风险因素，并进行优化处理。7.根据权利要求4所述的方法，基于优化后的风险分布数据，对所述第一业务的业务请求进行风险识别包括：确定所述业务请求的至少一个风险因素的取值；确定每个风险因素的取值所属分组对应的风险值，作为该风险因素对应的风险值；基于每个风险因素对应的风险值，对所述业务请求进行风险识别。8.根据权利要求7所述的方法，在确定所述业务请求的至少一个风险因素的取值之前，还包括：确定所述业务请求对应的业务场景；确定所述第一业务在所述业务场景的风险因素，作为所述业务请求的风险因素。9.根据权利要求7所述的方法，基于每个风险因素对应的风险值，对所述业务请求进行风险识别包括：基于每个风险因素对应的风险值，确定所述业务请求的风险值；若所述风险值大于预定风险阈值，则确定所述业务请求为风险业务请求；否则，确定为正常业务请求。10.根据权利要求1所述的方法，所述至少一个风险因素包括：多个风险维度关联的风险因素，所述方法还包括：以风险维度为父节点，风险因素为子节点，生成所述第一业务的风险因素树并进行可视化展示。11.根据权利要求10所述的方法，还包括：当出现业务请求的实际风险结果和风险识...

【专利技术属性】
技术研发人员：王宁，郭龙，朱通，赵华，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY