国际贸易融资区块链系统技术方案

一种方法包括生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的基于区块链的信用证(“BLC”)。BLC定义了跟单和供应链流支付触发事件。BLC通过区块链存储和可访问。与BLC相关的多个跟单流事件被跟踪并记录在区块链上，并且链接到BLC。与贸易交易中涉及的货物的物理状态相关的多个供应链流事件被跟踪并记录在区块链上。多个供应链流事件中的每一个都链接到BLC。响应于检测到对应于相应的跟单和供应链流支付触发事件两者的发生，将贸易交易合同的支付转移给卖方。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】国际贸易融资区块链系统相关专利申请的交叉引用本申请要求于2016年7月1日提交的，专利技术名称为“国际贸易融资区块链系统”，申请号为62/357,926的美国申请的优先权和权益，该美国申请的全部内容通过引用并入本文。
技术介绍
贸易交易可涉及从卖方到买方的商品或服务的销售。银行和其他金融机构等金融中介机构可以通过为贸易融资来促进这些交易。信用证(“LC”)是贸易融资服务的一个例子，用于促进贸易交易，例如国际贸易交易。LC是银行发行的文档，它保证只要卖方满足某些条件，卖方将收到达到一定金额的付款。如果买方不能向卖方付款(并且已满足这些条件)，则LC允许卖方要求银行付款，银行必须支付剩余的欠款。信用证有效地将买方的信用替换为银行的信用，允许银行作为买方和卖方之间的中间人。目前，信用证主要是基于纸张的，需要单独审查，并且缺乏买卖双方获取实时状态信息或跟踪数据的能力。因此，目前的LC缺乏安全性、透明性和访问能力。
技术实现思路
各种实施例涉及一种计算机实现的方法，包括生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的基于区块链的信用证(“BLC”)。BLC定义了跟单流支付触发事件和供应链流支付触发事件。BLC存储在区块链上。每个卖方和买方都可以访问BLC以查看贸易交易的状态。跟踪与BLC相关的多个跟单流事件。响应于检测到多个跟单流事件中的每一个的发生，相应的跟单流事件被记录在区块链上。多个跟单流事件中的每一个都链接到BLC。跟踪多个供应链流事件。多个供应链流事件中的每一个都与贸易交易中涉及的商品的物理状态有关。响应于检测到多个供应链流事件中的每一个的发生，相应的供应链流事件被记录在区块链上。多个供应链流事件中的每一个都链接到BLC。响应于检测到对应于跟单流支付触发事件的跟单流事件和对应于供应链流支付触发事件的供应链流事件两者的发生，将贸易交易合同的支付转移给卖方。各种其他实施例涉及一种计算系统，包括贸易融资电路，被构造为生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的BLC。BLC定义了跟单流支付触发事件和供应链流支付触发事件。区块链电路被构造为将BLC存储在区块链上。卖方和买方均可访问BLC以查看贸易交易的状态。事件电路被构造为跟踪与BLC相关的多个跟单流事件。响应于检测到多个跟单流事件中的每一个的发生，所跟踪的跟单流事件被记录在区块链上。多个跟单流事件中的每一个都链接到BLC。事件电路还被构造为跟踪多个供应链流事件。多个供应链流事件中的每一个都与贸易交易中涉及的商品的物理状态有关。响应于检测到多个供应链流事件中的每一个的发生，所跟踪的供应链流事件被记录在区块链上。多个供应链流事件中的每一个都链接到BLC。贸易融资电路还被构造为，响应于检测到对应于跟单流支付触发事件的多个跟单流事件的第一跟单流事件和对应于供应链流支付触发事件的多个供应链流事件的第一供应链流事件两者的发生，将贸易交易合同的支付转移到卖方。通过以下结合附图的详细描述，这些和其他特征以及其组织和操作方式将变得显而易见，其中，在下面描述的几个附图中，相同的元件具有相同的标号。附图说明图1是根据示例实施例示出了被构造为使用BLC执行商业贸易融资交易的系统的框图。图2是根据示例实施例的图1的贸易融资区块链计算系统的框图。具体实施方式传统的贸易融资系统，例如那些促进LC的系统，是根据各方和银行之间的文档流运作的，可以称之为“跟单流”。跟单流包括一系列涉及某些跟单的转移、分析和批准的步骤。必须完成每个步骤以满足LC的要求，并最终释放贸易交易的付款。供应链管理(“SCM”)系统用于跟踪货物流动。例如，SCM系统可用于跟踪原材料，在制品库存以及从原产地到消费点的成品的移动和存储。货物的这种移动可以被称为“供应链流”。SCM系统可以全部或部分自动化。例如，条形码或射频识别(“RFID”)标签和扫描仪可用于跟踪整个供应链中某些点的货物位置，例如在制造、包装、仓储、运输、海关、交付的各个步骤期间，等等。目前的贸易融资系统和SCM系统不统一。因此，促进贸易融资所需的跟单流完全脱离了管理货物制造和交付所需的供应链流。因此，目前的系统缺乏分析跟单流进展相对于货物供应链流进展的能力。各种实施例涉及经由基于区块链的系统进行贸易融资的系统和方法。该系统被构造为生成BLC，该BLC是卖方到买方之间的贸易交易合同的贸易融资机制。BLC包括与传统LC的一些相似之处。然而，可以理解，BLC包括与传统LC相比能够显著增强功能的若干特征。BLC可以构造为智能合约并存储在区块链上。通过将BLC构造为存储在区块链上的智能合约，与传统的纸质LC相比，跟单风险显著降低。可以理解，这使得能够比传统的贸易融资系统更早地向卖方提供部分和增量融资。对于传统的贸易融资交易，供应链流独立于文档流发生，并且这两个流没有被链接。各种实施例涉及将贸易交易的供应链流与跟单流链接的系统和方法。这提供了沿着供应链流跟踪重要事件的能力，这反过来又使银行能够识别与贸易融资相关的不同级别的风险。在一些实施例中，通过监视指示货物的物理状态的所接收状态消息来跟踪供应链流。例如，在一些实施例中，无线发射器被附加到货物，其周期性地发送指示货物的地理定位的状态消息。在一些实施例中，无线发射器是物联网(“IoT”)设备的一部分。在一些实施例中，基于一个或多个接收到的状态消息将BLC链接到一个或多个单个物理事件。在其他实施例中，BLC被链接到多阶段地理空间计划，并且可以检索关于该计划的任何阶段的信息。各种实施例还涉及经由可变贸易融资配置的贸易融资。示例的可变贸易融资配置可以包括由监控的跟单和/或供应链流事件触发的若干增量部分支付金额。在贸易融资交易的整个生命周期内监控跟单和供应链流的能力，使得能够在更高的粒度水平上增强对跟单风险和供应链风险的分析。此外，将跟单流事件与供应链流事件链接，使得能够在以前无法获得的粒度和准确水平上分析整体动态贸易融资风险。通过更好地分析风险，银行可以提供优质的贸易融资产品，从而为客户带来更低的成本和更好的性能。例如，在一个实施例中，可变贸易融资配置定义了随着贸易交易的进展而提供的增量资金的水平。在另一个实施例中，可变贸易融资配置定义了随着贸易交易的进展而降低的利率。各种实施例还涉及BLC的证券化。BLC基于一个或多个跟单和/或供应链流事件进行证券化。BLC证券可以根据与整个流内事件的位置相关联的跟单、供应链和/或整体贸易融资风险来定价。一些实施例涉及用于交易BLC证券的市场。市场提供向其他银行和保险公司出售贸易融资风险，或者抛售未资助的贸易融资确认的能力。在一些实施例中，除了BLC之外，市场还可以接收目前(遗留的)纸质LC，以便快速创建资产池并吸引其他银行到市场来提供流动性。图1是根据示例实施例示出了被构造为使用BLC执行商业贸易融资交易的系统100的框图。系统100包括贸易融资区块链计算系统102、贸易融资区块链104、买方106、发行银行108、通知银行110、卖方112、货物113、货运代理114和运输公司116，每个都通过网络118进行有效通信。举例来说，将结合国际贸易融资交易来描述系统100，该国际贸易融资交易涉及卖方112从第一国家出口货物113并且买方106将货物113进口到第二国家。贸易融资区块链计算系统102被构本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种计算机实现的方法，包括：生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的基于区块链的信用证(“BLC”)，所述BLC定义跟单流支付触发事件和供应链流支付触发事件；将所述BLC存储在区块链上，其中所述卖方和所述买方中的每一个都可以访问所述BLC以查看所述贸易交易的状态；跟踪与所述BLC相关的多个跟单流事件；响应于检测到所述多个跟单流事件中的每一个的发生，将跟踪的跟单流事件记录在所述区块链上，所述多个跟单流事件中的每一个被链接到所述BLC；跟踪多个供应链流事件，所述多个供应链流事件中的每一个都与涉及贸易交易的货物的物理状态相关；响应于检测到所述多个供应链流事件中的每一个的发生，将跟踪的供应链流事件记录在所述区块链上，所述多个供应链流事件中的每一个被链接到所述BLC；以及响应于检测到对应于跟单流支付触发事件的所述多个跟单流事件的第一跟单流事件和对应于供应链流支付触发事件的所述多个供应链流事件的第一供应链流事件两者的发生，将所述贸易交易合同的支付转移到卖方。

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】2016.07.01 US 62/357,9261.一种计算机实现的方法，包括：生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的基于区块链的信用证(“BLC”)，所述BLC定义跟单流支付触发事件和供应链流支付触发事件；将所述BLC存储在区块链上，其中所述卖方和所述买方中的每一个都可以访问所述BLC以查看所述贸易交易的状态；跟踪与所述BLC相关的多个跟单流事件；响应于检测到所述多个跟单流事件中的每一个的发生，将跟踪的跟单流事件记录在所述区块链上，所述多个跟单流事件中的每一个被链接到所述BLC；跟踪多个供应链流事件，所述多个供应链流事件中的每一个都与涉及贸易交易的货物的物理状态相关；响应于检测到所述多个供应链流事件中的每一个的发生，将跟踪的供应链流事件记录在所述区块链上，所述多个供应链流事件中的每一个被链接到所述BLC；以及响应于检测到对应于跟单流支付触发事件的所述多个跟单流事件的第一跟单流事件和对应于供应链流支付触发事件的所述多个供应链流事件的第一供应链流事件两者的发生，将所述贸易交易合同的支付转移到卖方。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所接收的数据包来跟踪多个供应链事件中的每一个，所述数据包指示所述货物的物理状态，所述货物的物理状态与所述货物的物理位置有关。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述BLC包括智能合约，所述智能合约被构造为在多个跟单和供应链流事件中的至少一个发生时自动触发支付转移。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述支付通过所述区块链上基于数学的货币交易进行转移。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义了解客户(“KYC”)白名单，KYC白名单包括被确定为符合KYC要求的多个实体；以及如果所述卖方和所述买方中的一个未包括在所述KYC白名单中，则阻止所述BLC的生成。6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义所述BLC的贸易融资配置，所述贸易融资配置在第一部分跟单流支付触发事件和第一部分供应链流支付触发事件中的至少一个发生时，指定所述合同的第一部分支付；以及响应于检测到第一部分跟单流支付触发事件和第一部分供应链流支付触发事件中的至少一个的发生，将所述第一部分支付转移到卖方，其中，第一部分跟单流支付触发事件和第一部分供应链流支付触发事件中的至少一个发生在相应的跟单流支付触发事件和供应链流支付触发事件之前。7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义所述BLC的贸易融资配置，所述贸易融资配置包括：在完成所述多个跟单流事件的第二跟单流事件之前与所述贸易交易相关联的第一风险等级，在完成所述多个跟单流事件的第二跟单流事件之后与所述贸易交易相关联的第二风险等级，与所述第一风险等级相关联的第一利率，以及与所述第二风险等级相关联的第二利率；以及响应于检测到所述第二跟单流事件的发生，基于所述第一利率和所述第二利率中的一个，将第一部分支付转移到卖方。8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义所述BLC的贸易融资配置，所述贸易融资配置包括：在完成所述多个供应链流事件的第二供应链流事件之前与所述贸易交易相关联的第一风险等级，在完成所述多个供应链流事件的第二供应链流事件之后与所述贸易交易相关联的第二风险等级，与所述第一风险等级相关联的第一利率，以及与所述第二风险等级相关联的第二利率；以及响应于检测到所述第二供应链流事件的发生，基于所述第一利率和第二利率中的一个，将第一部分支付转移到卖方。9.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义所述BLC的贸易融资配置，所述贸易融资配置包括：在完成所述多个跟单流事件的第二跟单流事件之前与所述贸易交易相关联的第一风险等级，在完成所述多个跟单流事件的第二跟单流事件之后与所述贸易交易相关联的第二风险等级，创建由所述BLC支持的BLC证券；在检测到所述第二跟单流事件发生之前，以第一价格定价所述BLC证券，所述第一价格基于所述第一风险等级；以及响应于检测到所述第二跟单流事件的发生，以第二价格定价所述BLC证券，所述第二价格基于所述第二风险等级，并且所述第二价格低于所述第一价格。10.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：定义所述BLC的贸易融资配置，所述贸易融资配置包括：在完成所述多个供应链流事件的第二供应链流事件之前与所述贸易交易相关联的第一风险等级，在完成所述多个供应链流事件的第二供应链流事件之后与所述贸易交易相关联的第二风险等级，创建由所述BLC支持的BLC证券；在检测到所述第二供应链流事件发生之前，以第一价格定价所述BLC证券，所述第一价格基于所述第一风险等级；以及响应于检测到所述第二供应链流事件的发生，以第二价格定价所述BLC证券，所述第二价格基于所述第二风险等级，并且所述第二价格低于所述第一价格。11.一种计算系统，包括：贸易融资电路，被构造为生成与卖方和买方之间的贸易交易合同相关的基于区块链的信用证(“BLC”)，所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：M·道林，A·R·汤普森，A·列维坦，R·A·塞韦里诺，
申请(专利权)人：富国银行，
类型：发明
国别省市：美国,US