一种风险交易识别方法、装置、设备及介质制造方法及图纸

本说明书实施例公开了一种风险交易识别方法、装置、设备及介质，风险交易识别方法包括：根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。

【技术实现步骤摘要】
一种风险交易识别方法、装置、设备及介质
本申请涉及计算机
，尤其涉及一种风险交易识别方法、装置、设备及介质。
技术介绍
日常生活中每一笔交易都存在一定的风险，传统金融类风险着重于国际监管巴塞尔委员会提出的八大风险，如信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。然而随着社会和科技的发展，“金融科技”概念的广泛传播，支付方式的多样化，一方面一笔交易所面临的风险来源和风险因素也在逐步转变，比如越发进入人们视野的欺诈诱骗交易，其风控不单是着重于交易者本身，例如是否本人交易、是否利用作弊手段交易或是是否进行违禁交易，更需要识别交易是否为被诱骗类交易；另一方面人们所应用的交易产品和手段逐渐增加，每个人以及全社会所产生的交易数据也在逐渐增加。这都提高了识别和管控风险交易的难度。有鉴于此，需要更有效和更高效的风险交易识别方案。
技术实现思路
本说明书实施例提供了一种风险交易识别方法、装置、设备及介质，用以解决如何更有效和更高效地识别风险交易的技术问题。为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：本说明书实施例提供一种风险交易识别方法，包括：根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。本说明书实施例提供一种风险交易识别装置，包括：风险介质识别模块，用于根据种子数据识别多个风险介质；风险交易识别模块，用于确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。本说明书实施例提供一种风险交易识别设备，包括：至少一个处理器；以及，与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。本说明书实施例提供一种计算机可读存储载体，所述计算机可读存储载体存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令被处理器执行时实现如下的步骤：根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：通过对风险介质进行识别，既能够实现对关联风险介质的识别，又能够实现对隐藏种子风险介质的识别和对风险交易的隐案挖掘；根据风险介质进行风险交易的识别，能够一并实现风险交易的事前、事中和事后管控；风险介质的风险交易的识别过程可以自动进行，提高风险交易识别效率和效果同时，对不同业务场景都具有更好的普适性。附图说明为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对本说明书实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本说明实施例提供的一种实际应用场景下的风险识别系统的示意图。图2为本说明书实施例提供的一种风险交易识别方法的流程示意图。图3为本说明书实施例提供的一种风险介质识别示意图。图4为本说明书实施例提供的种子数据与首层风险介质的一种关联关系示意图。图5为本说明书实施例提供的种子数据与首层风险介质的另一种关联关系示意图。图6为本说明书实施例提供的上下两层风险介质的一种关联关系示意图。图7为本说明书实施例提供的上下两层风险介质的另一种关联关系示意图。图8为本说明书实施例提供的风险介质识别示意图。图9为本说明书实施例提供的一种风险交易识别装置的结构示意图。图10为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图11为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图12为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图13为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图14为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图15为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图16为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。图17为本说明书实施例提供的另一种风险交易识别装置的结构示意图。具体实施方式为了使本
的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。在现有技术中，风险交易的高科技和复杂场景属性愈专利技术显，由此所导致风险交易的识别和防范任务更加繁重。如图1所示，本申请一个或多个实施例提供了在实际应用场景下的风险识别系统，通过锁定种子数据，根据种子数据进行风险介质以及风险交易的识别。本说明书实施例充分考虑了各种风险交易实施场景和手段，充分利用各种数据，实现了风险交易的事前、事中和事后管控。从程序角度而言，流程的执行主体可以为计算机或者服务器或者相应的风险识别系统等，另外，也可以有第三方应用客户端协助流程的执行。以下结合附图，并以欺诈交易为例，详细说明本申请各实施例提供的技术方案，但实际应用并不局限于欺诈交易场景中的风险交易识别。下文中所述的交易的表现形式包括但不限于：第三方支付平台账户与银行账户之间的交易，第三方支付平台账户之间的交易，银行账户之间的交易，第三方支付平台账户与投资、理财账户之间的交易，银行账户与投资、理财账户之间的交易，投资、理财账户之间的交易，第三方支付平台账户与商户之间的交易，银行账户与商户之间的交易，商户与商户之间的交易、电商交易，交易内容包括但不限于资金往来、等价物往来、商品往来。图2为本说明书实施例提供的一种风险交易识别方法的流程示意图，具体可以包括以下步骤：S101：根据种子数据识别多个风险介质。本说明实施例中的“介质”可以指为了达成交易或者传播交易使用的媒介、手段或者物质等。就类型而言，介质可以有多种类型，可以包括电话号码、社交账号、短信和/或社交消息、条码、应用软件、资金关系类账户以及电子设备等媒介或物质，也可以包括发送信息、下载软件、扫码等手段；资金关系类账户包括但不限于银行账户、第三方支付平台账户以及以及投资、理财账户。因为介质是为用户(不管是欺诈实施者还是欺诈对象)所用的，所以也可以称为用户介质。传播风险交易可以是交易双方的风险交易由某些介质传播到另一些介质。例如一开始欺诈对象通过第三方支付平台账户向欺诈实施者(以下简称欺诈者)汇款，而后欺诈者将自己的银行账户通过信息发送给欺诈对象，欺诈对象通过银行账户向欺诈者汇款。单纯看这一过程，其中涉及到的介质至少包括欺诈双方的第三方支付平台账户、银行账户、双方收发信息的设备或者账户或者手机号码、发送信息这一手段，隐含的介质则至少包括欺诈双方的身份信息(通过银行账户等可以得到)。这一过程体现了风险交易从第三方支付平台账户这类介质向银行账户这类介质的传播，为了达成风险交易的传播，欺诈者使用了信息这一介质。本说明实施例中的“风险介质”通常指为了达成风险交易或者传播风险交易可以使用的介质。本说明书实施例通过关联关系建立风险介质之间的紧密连接。关联关系包括但不限于本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种风险交易识别方法，其特征在于，根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。

【技术特征摘要】
1.一种风险交易识别方法，其特征在于，根据种子数据识别多个风险介质；确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述风险介质包括隐藏种子风险介质和/或关联风险介质，其中所述隐藏种子风险介质包括风险交易的起源介质，所述关联风险介质包括风险交易的执行介质。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，根据种子数据识别多个风险介质包括：根据各类型风险介质间的关联关系建立风险介质识别路径。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，根据种子数据识别多个风险介质包括：由所述种子数据按照所述风险介质识别路径识别各类型风险介质。5.如权利要求2所述的方法，其特征在于，根据种子数据识别多个风险介质包括：根据所述种子数据进行第一轮风险介质识别；根据上一轮识别出的风险介质进行下一轮风险介质识别。6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，任一轮的风险介质识别包括：识别与该轮风险介质识别的初始数据具有关联关系的首层风险介质；识别与上一层风险介质具有关联关系的下一层风险介质；或者，任一轮的风险介质识别包括：识别与该轮风险介质识别的初始数据具有关联关系的首层关联风险介质和隐藏种子风险介质；识别与上一层关联风险介质具有关联关系的下一层关联风险介质和隐藏种子风险介质。7.如权利要求5所述的方法，其特征在于，根据上一轮识别出的风险介质进行下一轮风险介质识别包括：根据上一轮识别出的隐藏种子风险介质进行下一轮风险介质识别。8.如权利要求6所述的方法，其特征在于，识别与上一层风险介质具有关联关系的下一层风险介质包括：按照关联关系所衍生出的各个识别路径识别与上一层风险介质具有关联关系的下一层风险介质；识别与上一层关联风险介质具有关联关系的下一层关联风险介质和隐藏种子风险介质包括：按照关联关系所衍生出的各个识别路径识别与上一层关联风险介质具有关联关系的下一层关联风险介质和隐藏种子风险介质。9.如权利要求7所述的方法，其特征在于，根据上一轮识别出的隐藏种子风险介质进行下一轮风险介质识别前，对所述隐藏种子风险介质进行提纯。10.如权利要求9所述的方法，其特征在于，对所述隐藏种子风险介质进行提纯包括：判定所述隐藏种子风险介质的风险等级，使用达到和/或超过一定风险等级的所述隐藏种子风险介质进行下一轮风险介质识别。11.如权利要求1所述的方法，其特征在于，确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易包括：判定任意一对能够发生交易的所述风险介质各自的风险等级；根据所述各自的风险等级判定该对风险介质的综合风险等级；若所述综合风险等级达到和/或超过一定值，则将该对风险介质之间的交易判定为风险交易。12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，判定所述综合风险等级包括：将每对能够发生交易的所述风险介质各自的风险等级相加或相乘作为两者的综合风险等级。13.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述风险介质的风险等级的计算包括：计算所述风险介质对应的各个风险指标相应的权重；将所述权重进行加权得到所述风险介质的风险等级。14.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述风险介质的风险等级的计算包括：获取所述风险介质过去一定时间内的关联对象和/或关联关系；凡上述关联对象和/或关联关系中有一项是风险对象或风险关联，则将所述风险介质的风险等级加1个单位。15.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对所述风险介质和/或风险交易进行风控处理。16.如权利要求11所述的方法，其特征在于，根据风险等级对所述风险介质进行相应的风控处理；和/或根据综合风险等级对所述风险交易进行相应的风控处理。17.如权利要求3至16中任一项所述的方法，其特征在于，所述关联关系包括身份关联和/或行为关联。18.如权利要求17所述的方法，其特征在于，所述行为关联包括交易行为关联和/或社交行为关联。19.一种风险交易识别装置，其特征在于，包括：风险介质识别模块，用于根据种子数据识别多个风险介质；风险交易识别模块，用于确定所述多个风险介质之间所能够发生的交易是否为风险交易。20.如权利要求19所述的装置，其特征在于，所述风险介质包括隐藏种子风险介质和/或关联风险介质，其中所述隐藏种子风险介质包括风险交易的起源介质，所述关联风险介质包括风险交易的执行介质。21.如权利要求20所述的装置，其特征...

【专利技术属性】
技术研发人员：李娜，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY