观察名单查询及获得的方法与设备技术

本申请的目的是提供一种观察名单查询及获得的方法与设备。与现有技术相比，本申请通过获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，其中，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。这种方式，能够方便快速的查询到对应的观察名单，从而提高查询效率。

Method and equipment for inquiry and acquisition of observation list

The purpose of this application is to provide a method and equipment for searching and acquiring observation lists. Compared with the prior art, the present application obtains query information, in which the query information includes identification information for querying the observation list, in which the observation list is classified and stored in the observation list information base based on its type information, and whether or not the observation list information base is queried based on the identification information. In the corresponding observation list, determine the query results. In this way, the corresponding observation list can be queried conveniently and quickly, thus improving the query efficiency.

【技术实现步骤摘要】
观察名单查询及获得的方法与设备
本申请涉及计算机
，尤其涉及一种用于观察名单查询及获得的技术。
技术介绍
随着银行或第三方支付公司等金融机构的发展，自身的风险管理要求以及监管要求持续强化，在业务处理中通常会对存在安全风险的信息进行查询，以避免带来不必要的损失，而现有技术中仅仅根据可能存在风险的数据的标识信息进行查询，而由于数据量很大，且可能是在多个不同的数据库中查询，因此，会导致查询过程比较耗时，效率比较低。
技术实现思路
本申请的目的是提供一种观察名单查询及获得的方法与设备。根据本申请的一个方面，提供了一种观察名单的查询方法，其中，该方法包括：获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。进一步地，其中，所述查询信息还包括业务场景信息，所述方法还包括：若所述查询结果为是，根据所述业务场景信息确定与所述标识信息关联的决策信息。进一步地，其中，所述基于所述标识信息及所述类型信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果包括：基于所述标识信息，确定与该标识信息对应的所述类型信息；基于所确定的类型信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。进一步地，其中，所述类型信息包括以下至少任一项：身份识别信息；通信联系信息；地址信息；通信设备信息。进一步地，其中，所述获取查询信息包括：通过数据调用接口获取被允许访问所述观察名单信息库的外部用户的所述查询信息。根据本申请的另一方面，还提供了一种用于获得观察名单信息库的方法，其中，所述方法包括：获取观察名单；基于所述观察名单的类型信息对所述观察名单分类存储，确定观察名单信息库。进一步地，其中，所述方法还包括：获取查询信息，并基于所述查询信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息；若所述查询结果为是，根据所述查询信息确定与所述标识信息关联的决策信息，其中，所述查询信息包括业务场景信息。进一步地，其中，所述方法还包括：对所述观察名单信息库进行维护管理。进一步地，其中，所述获取观察名单包括：通过数据接口调用其他观察名单信息库的观察名单。进一步地，其中，所述类型信息包括以下至少任一项：身份识别信息；通信联系信息；地址信息；通信设备信息。第三方与现有技术相比，本申请通过获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，其中，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。这种方式，能够方便快速的查询到对应的观察名单，从而提高查询效率。而且，本申请中所述查询信息还包括业务场景信息，其中，当查询到对应的观察名单，还会根据所述业务场景信息确定与所述标识信息关联的决策信息。由于在银行和第三方支付公司等机构中，会存在多种业务场景，例如，开户、交易等等，不同的业务场景可能对应的决策方式不同，例如，滞留、拒绝等等，因此，本申请能够满足不同业务场景的决策需求，从而能够实现不同业务场景的数据整合。附图说明通过阅读参照以下附图所作的对非限制性实施例所作的详细描述，本专利技术的其它特征、目的和优点将会变得更明显：图1示出根据本申请一个方面的一种观察名单查询的方法流程图；图2示出根据本申请另一个方面的一种观察名单管理的方法流程图。附图中相同或相似的附图标记代表相同或相似的部件。具体实施方式下面结合附图对本专利技术作进一步详细描述。在本申请一个典型的配置中，终端、服务网络的设备和可信方均包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flashRAM)。内存是计算机可读介质的示例。计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括非暂存电脑可读媒体(transitorymedia)，如调制的数据信号和载波。为更进一步阐述本申请所采取的技术手段及取得的效果，下面结合附图及较佳实施例，对本申请的技术方案，进行清楚和完整的描述。图1示出根据本申请一个方面的一种观察名单查询的方法流程图，该方法包括：S11获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；S12基于所述标识信息及所述类型信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。在该实施例中，在所述步骤S11中，获取查询信息，在此，所述查询信息用于在观察名单信息库中查询对应的观察名单，其中，所述观察名单信息库包括用以存储观察名单的存储结构，所述观察名单包括存在安全威胁的数据信息，例如，在金融类机构中，日常的业务中经常会用到用户的手机号、身份证号、地址信息、银行卡号、邮箱等等标识信息，而有些非法分子可能会利用某些标识信息进行非法活动，从而带来金融风险，因此，会将这些存在安全风险的标识信息存储在观察名单信息库中，以供查询，从而防止发生不必要的损失。优选地，其中，所述观察名单信息库是基于观察名单的类型信息分类存储的，在此，所述类型信息包括但不限于以下至少任一项：身份识别信息；通信联系信息；地址信息；通信设备信息。例如，所述身份识别信息包括身份证号、护照号等；所述通信联系信息包括手机号、座机号、邮箱、IP地址等等；所述地址信息包括家庭地址、单位地址等；所述通信设备信息包括手机设备号等等。在此，所述类型信息仅为举例，并不做任何限定。优选地，其中，所述步骤S11包括：通过数据调用接口获取被允许访问所述观察名单信息库的外部用户的查询信息，其中，所述查询信息中包括用于在观察名单信息库中查询的标识信息。在该实施例中，所述外部用户可以访问所述观察名单信息库，例如，可以与所述外部用户基于合作协议实现观察名单信息库的共享，则所述外部用户可以通过合作的数据调用接口，比如，API接口，来访问所述观察名单信息库，从而实现在该观察名单信息库中的查询。继续在该实施例中，在所述步骤S12中，基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。具体地，可以通过所述标识信息在所述观察名单信息库中进行匹配查找，当所述观察名单信息库中存在对应的标识信息，则确定查询结果为是，若不存在对应的标识信息则确定查询结果为否，在此，查询结果的本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种观察名单的查询方法，其中，该方法包括：获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。

【技术特征摘要】
1.一种观察名单的查询方法，其中，该方法包括：获取查询信息，其中，所述查询信息包括用于查询观察名单的标识信息，所述观察名单基于其类型信息分类存储在观察名单信息库中；基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述查询信息还包括业务场景信息，所述方法还包括：若所述查询结果为是，根据所述业务场景信息确定与所述标识信息关联的决策信息。3.根据权利要求1所述的方法，其中，所述基于所述标识信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果包括：基于所述标识信息，确定与该标识信息对应的类型信息；基于所确定的类型信息在所述观察名单信息库中查询是否存在对应的观察名单，确定查询结果。4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述获取查询信息包括：通过数据调用接口获取来自被允许访问所述观察名单信息库的外部用户的所述查询信息。5.一种用于获得观察名单信息库的方法，其中，所述方法包括：获取观察名单；基于所述观察名单的类型信息对所述观察名单分类存储，获得观...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵明鸣，
申请(专利权)人：上海掌门科技有限公司，
类型：发明
国别省市：上海,31