客户识别装置、方法及计算机可读存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种客户识别装置，包括存储器和处理器，存储器上存储有可在处理器上运行的客户识别程序，该程序被处理器执行时实现如下步骤：确定需要扫描的目标业务系统；获取目标业务系统的客户数据表和/或交易对象数据表，以及黑名单列表；根据数据在预设时间间隔内的更新情况，将客户数据表和/或交易对象数据表与黑名单列表匹配，查找出异常客户；从对应的数据库中查询异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；生成异常客户案例和异常交易案例发送至预设机构节点。本发明专利技术还提出一种客户识别方法以及一种计算机可读存储介质。本发明专利技术提高了机构对可疑客户的识别效率，继而增强了风险管控能力。

【技术实现步骤摘要】
客户识别装置、方法及计算机可读存储介质
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种客户识别装置、方法及计算机可读存储介质。
技术介绍
金融行业的一些企业或者机构，如银行等，需要对交易的安全性进行管控，司法机关、中国人民银行等权威机构会定期下发一些黑名单信息，金融机构需要对本机构的交易业务进行监控，检测是否有可疑客户可能在这些黑名单列表上。但是，现有的银行系统中没有集中的系统来对可疑客户和交易进行识别，主要是各个业务系统针对自己的业务需求采用各自的方法进行黑名单管控，甚至有些业务系统的可疑客户和交易的识别方式还停留在柜台业务员的人工鉴别层面，每个业务系统都需要对各自的黑名单系统进行维护，，系统间缺乏统一的异常客户识别标准，黑名单管理混乱，导致对可疑客户的识别效率低下，进而造成风险管控能力也比较低。
技术实现思路
本专利技术提供一种客户识别装置、方法及计算机可读存储介质，其主要目的在于提高对可疑客户的识别效率，增强风险管控能力。为实现上述目的，本专利技术提供一种客户识别装置，该装置包括存储器和处理器，所述存储器中存储有可在所述处理器上运行的客户识别程序，所述客户识别程序被所述处理器执行时实现如下步骤：在客户识别操作的时间间隔达到预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统；获取所述目标业务系统当前的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定与所述目标业务系统对应的黑名单列表；根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例，根据所述异常交易记录生成异常交易案例，并将所述异常客户案例和所述异常交易案例发送至预设机构节点。可选地，所述根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户的步骤包括：检测所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内是否发生更新；若是，则获取增量客户数据和/或增量交易对象数据，按照所述匹配规则将所述增量客户数据和/或增量交易对象数据与全量的所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；若否，则检测所述黑名单列表在所述预设时间间隔内是否发生更新；若是，则获取增量黑名单列表，按照所述匹配规则将所述增量黑名单列表与全量的所述客户数据表和/或交易对象数据表进行匹配，查找出异常客户。可选地，按照预设的多个信息项，将全量的客户数据表和/或交易对象数据表中的用户信息与增量黑名单列表中的人员信息进行逐一匹配；若多个预设信息项的内容均不一致，则判定该客户为正常客户；若有预设信息项的内容一致，则判定该客户为异常客户。可选地，所述根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例的步骤包括：获取内容一致的预设信息项的数量，并根据获取的数量确定预警级别；确定内容一致的预设信息项的匹配字段；根据所述异常客户的信息、所述预警级别和所述匹配字段生成异常客户案例。可选地，所述从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为该客户的异常交易记录的步骤包括：从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录；若所述目标业务系统为第一预设业务系统，则将所述异常客户最新的一条交易记录作为异常交易记录；若所述目标业务系统为第二预设业务系统，则检测所述异常客户是否在预设时间间隔内产生新的交易记录；若是，则将检测到的交易记录作为异常交易记录；若否，则将所述异常客户的当前业务有效期内距离当前时间点最近的交易记录作为异常交易记录。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种客户识别方法，该方法包括：在客户识别操作的时间间隔达到预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统；获取所述目标业务系统当前的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定与所述目标业务系统对应的黑名单列表；根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例，根据所述异常交易记录生成异常交易案例，并将所述异常客户案例和所述异常交易案例发送至预设机构节点。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有客户识别程序，所述客户识别程序可被一个或者多个处理器执行，以实现如上所述的客户识别方法的步骤。本专利技术提出的客户识别装置、方法及计算机可读存储介质，在客户识别操作的时间间隔到达预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统，进而获取该目标业务系统的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定待匹配的黑名单列表。按照预设的匹配规则将客户数据表和/或交易对象数据表与黑名单列表进行匹配，查找出异常客户，从对应的目标业务系统的数据库中查询异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录。从而根据异常客户生成异常客户案例，根据异常交易记录生成异常交易案例，并将异常客户案例和异常交易案例发送至预设机构节点，本专利技术通过匹配规则对多个业务系统的异常客户进行识别，生成统一的异常客户案例和异常交易案例，提高了异常客户的识别效率，增强了风险管控能力。附图说明图1为本专利技术客户识别装置一实施例的示意图；图2为本专利技术客户识别装置一实施例中客户识别程序的程序模块示意图；图3为本专利技术客户识别方法一实施例的流程图。本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。具体实施方式应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。本专利技术提供一种客户识别装置。参照图1所示，为本专利技术客户识别装置一实施例的示意图。在本实施例中，客户识别装置1可以是PC(PersonalComputer，个人电脑)，也可以是智能手机、平板电脑、便携计算机等终端设备。该客户识别装置1至少包括存储器11、处理器12，通信总线13，以及网络接口14。其中，存储器11至少包括一种类型的可读存储介质，所述可读存储介质包括闪存、硬盘、多媒体卡、卡型存储器(例如，SD或DX存储器等)、磁性存储器、磁盘、光盘等。存储器11在一些实施例中可以是客户识别装置1的内部存储单元，例如该客户识别装置1的硬盘。存储器11在另一些实施例中也可以是客户识别装置1的外部存储设备，例如客户识别装置1上配备的插接式硬盘，智能存储卡(SmartMediaCard,SMC)，安全数字(SecureDigital,SD)卡，闪存卡(FlashCard)等。进一步地，存储器11还可以既包括客户识别装置1的内部存储单元也包括外部存储设备。存储器11不仅可以用于存储安装于客户识别装置1的应用软件及各类数据，例如客户识别程序01的代码等，还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。处理器12在一些实施例中可以是一中央处理器(CentralProcessingUnit,CPU)、控制器、微控制器、微处理器或其他数据处理芯片，用于运本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种客户识别装置，其特征在于，所述装置包括存储器和处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的客户识别程序，所述客户识别程序被所述处理器执行时实现如下步骤：在客户识别操作的时间间隔达到预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统；获取所述目标业务系统当前的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定与所述目标业务系统对应的黑名单列表；根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例，根据所述异常交易记录生成异常交易案例，并将所述异常客户案例和所述异常交易案例发送至预设机构节点。

【技术特征摘要】
1.一种客户识别装置，其特征在于，所述装置包括存储器和处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的客户识别程序，所述客户识别程序被所述处理器执行时实现如下步骤：在客户识别操作的时间间隔达到预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统；获取所述目标业务系统当前的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定与所述目标业务系统对应的黑名单列表；根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例，根据所述异常交易记录生成异常交易案例，并将所述异常客户案例和所述异常交易案例发送至预设机构节点。2.如权利要求1所述的客户识别装置，其特征在于，所述根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户的步骤包括：检测所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内是否发生更新；若是，则获取增量客户数据和/或增量交易对象数据，按照所述匹配规则将所述增量客户数据和/或增量交易对象数据与全量的所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；若否，则检测所述黑名单列表在所述预设时间间隔内是否发生更新；若是，则获取增量黑名单列表，按照所述匹配规则将所述增量黑名单列表与全量的所述客户数据表和/或交易对象数据表进行匹配，查找出异常客户。3.如权利要求2所述的客户识别装置，其特征在于，按照所述匹配规则将所述增量黑名单列表与全量的所述客户数据表和/或交易对象数据表进行匹配，查找出异常客户的步骤包括：按照预设的多个信息项，将全量的客户数据表和/或交易对象数据表中的用户信息与增量黑名单列表中的人员信息进行逐一匹配；若多个预设信息项的内容均不一致，则判定该客户为正常客户；若有预设信息项的内容一致，则判定该客户为异常客户。4.如权利要求3所述的客户识别装置，其特征在于，所述根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例的步骤包括：获取内容一致的预设信息项的数量，并根据获取的数量确定预警级别；确定内容一致的预设信息项的匹配字段；根据所述异常客户的信息、所述预警级别和所述匹配字段生成异常客户案例。5.如权利要求1至4中任意一项所述的客户识别装置，其特征在于，所述从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为该客户的异常交易记录的步骤包括：从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录；若所述目标业务系统为第一预设业务系统，则将所述异常客户最新的一条交易记录作为异常交易记录；若所述目标业务系统为第二预设业务系统，则检测所述异常客户是否在预设时间间隔内产生新的交易记录；若是，则将检测到的交易记录作为...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈龙，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44