一种基于资金归集的余额计算方法及计算设备技术

本发明专利技术适用于计算机技术领域，提供了一种基于资金归集的本地余额计算方法及计算设备，所述方法包括：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与子账户对应的主账户信息；获取子账户支持的流水类型，若子账户支持的流水类型不包含资金归集流水，则根据主账户信息向主账户发送流水查询请求；若接收到主账户返回的所述第一流水记录，则根据第一流水记录，计算子账户向主账户的归集金额和主账户向子账户的发放金额；根据归集金额、发放金额和第一日期的实际资金余额，计算第二日期的实际资金余额。本发明专利技术的技术方案能够清晰的体现子账户实际的资金数额，极大地方便了对子公司实际营收状况的直观了解和掌握。

【技术实现步骤摘要】
一种基于资金归集的余额计算方法及计算设备
本专利技术属于互联网金融
，尤其涉及一种基于资金归集的余额计算方法及计算设备。
技术介绍
目前，包含多家子公司的大型集团，一般都有资金归集的需求，即将子公司账户中的资金定期归集到集团账户中，子账户中每天的留存资金为0或者为集团设置的其他数值，例如100万，这种资金归集方式可以实现对整个集团的资金进行有效管理。但是，在进行账务核算时，归集到集团账户的资金仍需要核算到对应的子公司名下，例如，子公司账户的留存资金为100万，子公司账户连续10天每天向集团账户归集50万资金，那么在账务核算时子公司的实际资金至少有600万，但是子公司的账面上只能显示100万资金。因此，资金归集带来一个问题是，不能清晰的展示子公司当前的实际资金余额，导致集团无法直观清晰的掌握每个子公司当前的实际营收情况。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供了一种基于资金归集的余额计算方法及计算设备，以解决现有技术中资金归集导致无法清晰展示子公司的实际资金余额的问题。本专利技术实施例的第一方面提供了一种基于资金归集的余额计算方法，包括：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息；获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求，所述流水查询请求用于向所述主账户请求从所述第一日期的后一日至第二日期的时间范围内，交易对象为所述子账户的第一流水记录；若接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则根据所述第一流水记录，计算所述子账户向所述主账户的归集金额和所述主账户向所述子账户的发放金额；根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额。本专利技术实施例的第二方面提供了一种计算设备，所述计算设备包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的基于资金归集的余额计算方法的程序，所述处理器执行所述基于资金归集的余额计算方法的程序时实现如下步骤：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息；获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求，所述流水查询请求用于向所述主账户请求从所述第一日期的后一日至第二日期的时间范围内，交易对象为所述子账户的第一流水记录；若接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则根据所述第一流水记录，计算所述子账户向所述主账户的归集金额和所述主账户向所述子账户的发放金额；根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额。本专利技术实施例的第三方面提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有基于资金归集的余额计算方法的程序，所述基于资金归集的余额计算方法的程序被至少一个处理器执行时，实现以下步骤：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息；获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求，所述流水查询请求用于向所述主账户请求从所述第一日期的后一日至第二日期的时间范围内，交易对象为所述子账户的第一流水记录；若接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则根据所述第一流水记录，计算所述子账户向所述主账户的归集金额和所述主账户向所述子账户的发放金额；根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额。本专利技术实施例与现有技术相比存在的有益效果是：对不支持资金归集流水类型的子账户，通过读取该子账户与主账户之间的银行流水的方式，计算子账户向主账户的归集金额和主账户向子账户的发放金额，进而根据归集金额、发放金额更新子账户的实际资金余额，从而能够清晰的体现子账户实际的资金数额，极大地方便了对子公司实际营收状况的直观了解和掌握。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法的实现流程图；图2是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法S105的具体实现流程图；图3是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法的实现流程图；图4是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法的实现流程图；图5是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法中资金归集的实现流程图；图6是本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算装置的示意图；图7是本专利技术实施例提供的计算设备的示意图。具体实施方式以下描述中，为了说明而不是为了限定，提出了诸如特定系统结构、技术之类的具体细节，以便透彻理解本专利技术实施例。然而，本领域的技术人员应当清楚，在没有这些具体细节的其它实施例中也可以实现本专利技术。在其它情况中，省略对众所周知的系统、装置、电路以及方法的详细说明，以免不必要的细节妨碍本专利技术的描述。为了说明本专利技术所述的技术方案，下面将通过具体实施例进行说明。在对具体实施例进行说明之前，先对本专利技术实施例中使用到的不同类型余额的概念进行解释性说明如下：实际资金余额是指子账户在不向主账户进行资金归集的情况下实际所有的资金数额。账面余额是指在子账户账目上显示的资金数额。留存金额是主账户和子账户之间预先预定的子账户的最大账面余额。图1示出了本专利技术实施例提供的基于资金归集的余额计算方法的实现流程，详述如下：S101：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与该子账户对应的主账户信息。在本专利技术实施例中，子账户在第一日期的实际资金余额可以采用与本专利技术实施例相同的方法计算得到，也可以通过其他方法计算得到。也就是说，本专利技术实施例的方法是在第一日期的实际资金余额已知的情况下进行的。第一日期是与下文中的第二日期相对应，第二日期晚于第一日期，即在已知第一日期的实际资金余额的基础上，通过本专利技术实施例的方法可以得到第二日期的实际资金余额。例如，假设第一日期为2017年7月1日，第二日期为2017年7月2日，则通过本专利技术实施例的方法，在已知2017年7月1日子账户的实际资金余额的情况下，可以得到该子账户在2017年7月2日的实际资金余额。若第一日期为2017年7月1日，第二日期为2017年7月10日，则通过本专利技术实施例的方法，在已知2017年7月1日子账户的实际资金余额的情况下，可以得到该子账户在2017年7月10日的实际资金余额。即第一日期和第二日期可以根据应用的需要进行灵活配置。在本专利技术实施例中，主账户为子账户的资金归集账户，主账户和子账户可以是一对一的关系，也可以是一对多的关系。例如，若集团公司包含多个子公司，则集团公司的账户为主账户，每个子公司的账户为主账户对应的子账户。主账户信息用于唯一标识该主账户，例如其具体可以为主账户的银行账号信息。子账户的信息用于唯一标识该子账户，例如，其具体可以为子账户的银行账号信息。主账户信息与子账户的信息对应保存。通过子账户的信息可以获取到与该子账户对应的主账户的主账户信息。S102：获取子账户支持的流水本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于资金归集的余额计算方法，其特征在于，所述余额计算方法包括：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息；获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求，所述流水查询请求用于向所述主账户请求从所述第一日期的后一日至第二日期的时间范围内，交易对象为所述子账户的第一流水记录；若接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则根据所述第一流水记录，计算所述子账户向所述主账户的归集金额和所述主账户向所述子账户的发放金额；根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额。

【技术特征摘要】
1.一种基于资金归集的余额计算方法，其特征在于，所述余额计算方法包括：获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息；获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求，所述流水查询请求用于向所述主账户请求从所述第一日期的后一日至第二日期的时间范围内，交易对象为所述子账户的第一流水记录；若接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则根据所述第一流水记录，计算所述子账户向所述主账户的归集金额和所述主账户向所述子账户的发放金额；根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额。2.如权利要求1所述的余额计算方法，其特征在于，所述根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额包括：若所述第一日期的实际资金余额为空，则根据所述子账户在初始维护日期至所述第一日期的时间范围内与所述主账户之间的交易流水，重新计算所述第一日期的实际资金余额；若所述第一日期的实际资金余额不为空，则计算所述归集金额与所述第一日期的实际资金余额之和，再减去所述发放金额，得到所述第二日期的实际资金余额。3.如权利要求1所述的余额计算方法，其特征在于，所述获取所述子账户支持的流水类型，若所述流水类型不包含资金归集流水，则根据所述主账户信息向所述主账户发送流水查询请求之后，所述余额计算方法还包括：若在预设时间内未接收到所述主账户返回的所述第一流水记录，则每隔预设的查询时间向所述主账户发送所述流水查询请求，直到所述流水查询请求的发送次数达到预设的最大查询次数，或者直到接收到所述主账户返回的所述第一流水记录；若所述流水查询请求的发送次数达到所述最大查询次数，则确认查询失败，输出错误提示信息。4.如权利要求1所述的余额计算方法，其特征在于，所述获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息之后，以及所述根据所述归集金额、所述发放金额和所述第一日期的实际资金余额，计算所述第二日期的实际资金余额之前，所述余额计算方法还包括：若所述子账户支持的流水类型包含资金归集流水，则在所述子账户中获取从所述第一日期的后一日至所述第二日期的时间范围内，交易对象为所述主账户的第二流水记录；根据所述第二流水记录，计算所述归集金额和所述发放金额。5.如权利要求1至4任一项所述的余额计算方法，其特征在于，所述获取子账户在第一日期的实际资金余额和与所述子账户对应的主账户信息之前，所述余额计算方法还包括：获取所述子账户的账面余额；若所述子账户的账面余额大于预设的留存金额，则将所述子账户中超过所述留存金额的资金归集到所述主账户中。6.一...

【专利技术属性】
技术研发人员：金明，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44