一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质，所述方法包括：获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为，由于是根据各可疑交易监测模型对应的指标表对客户交易数据进行匹配，从而能够有效的利用各种可疑交易监测模型对应的可疑交易指标，在实现可疑交易监测的同时，最大化的节约人力、物力资源。

【技术实现步骤摘要】
一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质
本专利技术涉及资金交易监测领域，尤其涉及一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。因此，如何有效地防范打击洗钱活动，成为当前社会的一个热点问题。在反洗钱工作中，会进行各种场景的可疑交易监测，以获得不同的可疑交易监测模型。在模型建立后，通常会根据已建立的模型确定若干规则、指标，然后再编写相应的程序，方便监测。一般情况下，每新建一个可疑交易监测模型后，就需要编写一套新的程序，程序的维护难度大，工作周期长。事实上，不同模型中往往会具有相同或相似的规则或者指标；现有的根据新模型编写新程序的方式就导致了这些相同或相似的规则或指标的利用率低，不能有效的利用已经确定的各种规则或指标，造成了人力、物力资源的浪费。
技术实现思路
本专利技术的主要目的在于提供了一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质，旨在解决如何有效的利用已经确定的各种可疑交易监测规则或指标，实现可疑交易监测的技术问题。为实现上述目的，本专利技术提供了一种可疑交易监测方法，所述方法包括以下步骤:获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。优选地，所述获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据之前，所述方法还包括：获取可疑交易监测模型集，所述可疑交易监测模型集包括至少一个可疑交易监测模型；从所述可疑交易监测模型集中选取一个可疑交易监测模型；获取被选取的可疑交易监测模型对应的可疑交易特征；对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表；遍历所述可疑交易监测模型集，获取各可疑交易监测模型对应的可疑交易指标表。优选地，所述检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围之后，所述方法还包括：在所述交易数据中的交易金额不超过预设阈值时，判定所述客户的交易行为不属于可疑交易行为。优选地，所述在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为之后，所述方法还包括：获取所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息；在所述交易数据与所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息不符时，判定所述客户存在非法行为。优选地，所述对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表，具体包括：按第一预设规则对所述可疑交易特征进行拆分，获得所述可疑交易监测模型对应的若干个系统规则，并建立相应的系统规则表；将所述系统规则表中的各系统规则按照第二预设规则拆分为若干个可疑交易指标；确定所述可疑交易指标中各可疑交易指标所属的指标级别，并对不同级别的可疑交易指标按预设表项进行分类编排，所述预设表项包括：指标代码、指标名称以及指标类型；根据分类编排后的各级指标确定出各指标对应的上级指标，获取所述上级指标对应的指标代码，将上级指标对应的指标代码与本级指标代码进行关联，并根据关联结果建立可疑交易指标表。优选地，所述遍历所述可疑交易监测模型集，获取各可疑交易监测模型对应的可疑交易指标表之后，所述方法还包括：响应于工作人员输入的指标修改指令，根据所述指标修改指令对所述可疑交易指标表中的待修改指标进行修改，并对修改后的可疑交易指标表进行保存。优选地，所述可疑交易指标包括基础指标和规则指标；相应地，所述在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为，具体包括：检测所述交易数据是否与所述基础指标相匹配；在所述交易数据与所述基础指标相匹配时，检测所述交易数据中剩余的交易数据是否落入所述规则指标的数据范围；在所述交易数据中剩余的交易数据落入所述规则指标的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种可疑交易监测装置，所述装置包括：信息提取模块，用于获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；指标获取模块，用于获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；数据匹配模块，用于检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；行为判定模块，用于在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种可疑交易监测设备，所述设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的可疑交易监测程序，所述可疑交易监测程序配置为实现如上文所述的可疑交易监测方法的步骤。此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有可疑交易监测程序，所述可疑交易监测程序被处理器执行时实现如上文所述的可疑交易监测方法的步骤。本专利技术通过获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为，由于是根据各可疑交易监测模型对应的指标表对客户交易数据进行匹配，从而能够有效的利用已经确定的各种可疑交易监测模型对应的规则或指标，在实现可疑交易监测的同时，最大化的节约人力、物力资源。附图说明图1为本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的可疑交易监测设备的结构示意图；图2为本专利技术一种可疑交易监测方法第一实施例的流程示意图；图3为本专利技术一种可疑交易监测方法第二实施例的流程示意图；图4为本专利技术一种可疑交易监测方法第三实施例的流程示意图；图5为本专利技术一种可疑交易监测装置第一实施例的结构框图；图6为本专利技术一种可疑交易监测装置第二实施例的结构框图；图7为本专利技术一种可疑交易监测装置第三实施例的结构框图。本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。具体实施方式应当理解，此处所描述的具体实施例仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。参照图1，图1为本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的可疑交易监测设备结构示意图。如图1所示，该可疑交易监测设备可以包括：处理器1001，例如CPU，通信总线1002、用户接口1003，网络接口1004，存储器1005，车载总线接口1006。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI-FI接口)。存储器1005可以是高速RAM存储器，也可以是稳定的存储器(non-volatilememory)，例如磁本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种可疑交易监测方法，其特征在于，所述方法包括：获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。

【技术特征摘要】
1.一种可疑交易监测方法，其特征在于，所述方法包括：获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据之前，所述方法还包括：获取可疑交易监测模型集，所述可疑交易监测模型集包括至少一个可疑交易监测模型；从所述可疑交易监测模型集中选取一个可疑交易监测模型；获取被选取的可疑交易监测模型对应的可疑交易特征；对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表；遍历所述可疑交易监测模型集，获取各可疑交易监测模型对应的可疑交易指标表。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围之后，所述方法还包括：在所述交易数据中的交易金额不超过预设阈值时，判定所述客户的交易行为不属于可疑交易行为。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为之后，所述方法还包括：获取所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息；在所述交易数据与所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息不符时，判定所述客户存在非法行为。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表，包括：按第一预设规则对所述可疑交易特征进行拆分，获得所述可疑交易监测模型对应的若干个系统规则，并建立相应的系统规则表；将所述系统规则表中的各系统规则按照第二预设规则拆分为若干个可疑交易指标；确定所述可疑交易指标中各可疑交易指标所属的指标级别，并对不同级别的可疑交易指标按预设表项进行分类编排，所述预设表项包括：指标代码、指标...

【专利技术属性】
技术研发人员：谢翠萍，冯跃东，刘晓兰，邱海燕，谭志荣，魏尧东，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44