对账处理方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种对账处理方法及装置，其中，方法包括：获取预设处理周期内的处理结果为预设差错类型的交易记录对应的差错信息以及支付信息；根据支付信息查找预设差错类型的交易记录对应的支付渠道；根据支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日；若是，则更新差错信息中的差错类型。由此可见，利用本发明专利技术方案，可以通过降低预设差错类型的交易记录，相应的降低系统中短款的交易记录的数量，进而减少了财务运营人员的工作量，提高了系统财务运营的效率；同时，提高了系统对账处理和日常处理的准确性。

【技术实现步骤摘要】
对账处理方法及装置
本专利技术涉及电子商务
，具体涉及一种对账处理方法及装置。
技术介绍
外贸电子商务平台作为向海外买家提供商品和服务的跨境平台，为了支持海外买家的支付，通常会引入多个支付渠道以及各国当地的支付方式。在实际的业务中，外贸电子商务平台通常与支付渠道签约的结算时间一般为T+3，但是针对不同的网关或支付方式也会略有差异。在现有的外贸电子商务平台的清算对账流程中，外贸电子商务平台会根据与支付渠道约定的方式，从支付渠道获取用于对账的资金流文件，并进行入库对账。系统会根据支付渠道所提供的资金流结算周期中的时间，从系统中锁定对应区间的交易进行对账，对账完成后更新对账差异的标识。同时系统按照每个支付渠道的结算周期，自动将按照结算周期未结算的交易标记为存疑，另外在超过对应的存疑缓冲时间后，又登记为短款。这个过程中由于未考虑公共假日的情况，而约定的结算周期如T+3实际上是指的工作日，而对于周末或假日(部分国家存在bankholiday)都不包括在内。所以就导致现有的对账系统出现了大量的存疑和短款，降低了对账系统的准确性，对财务的日常运营工作造成困扰。
技术实现思路
鉴于上述问题，提出了本专利技术以便提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的对账处理方法及装置。根据本专利技术的一个方面，提供了一种对账处理方法，包括：获取预设处理周期内的处理结果为预设差错类型的交易记录对应的差错信息以及支付信息；根据支付信息查找预设差错类型的交易记录对应的支付渠道；根据支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日；若是，则更新差错信息中的差错类型。根据本专利技术的另一方面，提供了一种对账处理装置，其特征在于，包括：第一获取模块，适于获取预设处理周期内的处理结果为预设差错类型的交易记录对应的差错信息以及支付信息；查找模块，适于根据支付信息查找预设差错类型的交易记录对应的支付渠道；第一判断模块，适于根据支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日；更新模块，适于若第一判断模块的判断结果为是，则更新差错信息中的差错类型。根据本专利技术的对账处理方法及装置，可以利用支付渠道的节假日信息进行判断，确定当前的预设差错类型的交易记录的定义是否准确，进而提高了系统对账处理和日常处理的准确性；并根据判断结果更新差错信息中的差错类型，进而降低预设差错类型的交易记录，相应的降低系统中短款的交易记录的数量，进而减少了财务运营人员的工作量，提高了系统财务运营的效率。上述说明仅是本专利技术技术方案的概述，为了能够更清楚了解本专利技术的技术手段，而可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本专利技术的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本专利技术的具体实施方式。附图说明通过阅读下文优选实施方式的详细描述，各种其他的优点和益处对于本领域普通技术人员将变得清楚明了。附图仅用于示出优选实施方式的目的，而并不认为是对本专利技术的限制。而且在整个附图中，用相同的参考符号表示相同的部件。在附图中：图1示出了外贸电子商务平台的对账处理流程的示意图；图2示出了网关结算信息示意图；图3示出了支付对账基础信息示意图；图4示出了支付对账确认信息示意图；图5示出了对账差错信息的示意图；图6示出了对账批次信息的示意图图7示出了本专利技术一个实施例的对账处理方法的流程图；图8示出了本专利技术另一个实施例的对账处理方法的流程图；图9示出了公共节假日信息示意图；图10示出了本专利技术一个实施例的对账处理装置的功能框图；图11示出了本专利技术另一个实施例的对账处理装置的功能框图；图12示出了本专利技术实施例的对账处理系统的功能框图。具体实施方式下面将参照附图更详细地描述本公开的示例性实施例。虽然附图中显示了本公开的示例性实施例，然而应当理解，可以以各种形式实现本公开而不应被这里阐述的实施例所限制。相反，提供这些实施例是为了能够更透彻地理解本公开，并且能够将本公开的范围完整的传达给本领域的技术人员。图1示出了外贸电子商务平台的对账处理流程的示意图。如图1所示，外贸电子商务平台的对账处理流程一般分为入库、对账以及对账后处理三个步骤。下面对外贸电子商务平台的对账处理流程进行详细说明：步骤一：外贸电子商务平台系统每日定时从合作的支付渠道获取对应的资金流结算文件，入库后以不同的支付渠道为单位登记网关结算信息。例如，将从支付渠道B获取的资金流结算文件登记到对应支付渠道B的网关结算信息中。图2示出了网关结算信息示意图。如图2所示，网关结算信息用来记录网关资金流入库的明细信息，其包括以下内容：终端号、批号、交易卡号、交易日期、交易时间、交易金额、手续费、结算金额、授权码、交易码、卡别、订单号、协议号、参考号、分期计划、分期期数、核对标识以及核对时间。步骤二：根据当期上传入库的资金流结算文件日期，系统查询交易日期大于或等于当期资金流结算文件日期的最小日期，小于该最小日期+n(支付渠道约定的结算周期为T+n)的支付数据，并将该支付数据导出到支付对账基础信息中；然后，以相同的支付渠道进行对账。例如，当期资金流计算文件日期为11月13日至11月15日，系统则查询11月13日至11月15日的支付数据，并导出到支付对账基础信息中，然后，将该周期内对应支付渠道B的网关结算信息与支付对账基础信息(即图中支付流水信息)进行核对。图3示出了支付对账基础信息示意图。如图3所示，支付对账基础信息用来记录平台的支付基础信息，其包括：流水号、网关编号、系统参考号、交易日期、交易金额、订单号、交易类型、状态、对账会计日期、对账日期以及核对标识。其中，核对标识包括：一致、存疑、短款、长款、金额错误和/或未核对。具体地，针对相同的支付渠道，将支付对账基础信息中核对标识为未核对的记录，以及将核对标识为存疑、短款的记录，逐笔根据流水号及金额在网关结算信息中查找相应的记录，判断支付对账基础信息和网关结算信息的记录是否一致，并根据判断结果进行如下处理：若判断结果为支付对账基础信息和网关结算信息的记录一致，即：流水号、交易金额与结算金额、订单号均核对一致，则分别将网关结算信息和支付对账基础信息中该笔记录核对标识置为“一致”，更新核对时间；同时登记支付对账确认信息。图4示出了支付对账确认信息示意图。支付对账确认信息用来记录对账核对确认一致的明细信息。如图4所示，根据对账批次、网关编号、对账文件日期、对账文件日期序号、对账文件名称、对账文件获取日期、交易类型、对账会计日期、对账日期、流水号、系统参考号、结算金额、手续费金额、结算币种、外币金额、外币手续费金额、外币币种、浮动手续费金额、订单号、交易日期、交易时间、时间戳以及是否预估信息来登记支付对账确认信息。其中，结算金额＝清算金额+手续费金额＝佣金金额*结算币种，币种为人民币(CNY)；外币金额＝提交的美元金额+外币手续费金额＝外币金额*手续费外币币种，币种为美元(USD)。如果支付对账确认信息中已经有对应流水号的记录，则将对应该记录的支付对账确认信息中的是否预估改为“否”，同时登记确认月。另外，如果匹配的是存疑记录，还需要更新对账差错信息，更新处理状态为“已处理”，差错状态为“取消”。而判断结果为支付对账基础信息和网关结算信息的记录不一致则有多种情况：情况一，根据支付对账基本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种对账处理方法，其特征在于，包括：获取预设处理周期内的处理结果为预设差错类型的交易记录对应的差错信息以及支付信息；根据所述支付信息查找所述预设差错类型的交易记录对应的支付渠道；根据所述支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日；若是，则更新所述差错信息中的差错类型。

【技术特征摘要】
1.一种对账处理方法，其特征在于，包括：获取预设处理周期内的处理结果为预设差错类型的交易记录对应的差错信息以及支付信息；根据所述支付信息查找所述预设差错类型的交易记录对应的支付渠道；根据所述支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日；若是，则更新所述差错信息中的差错类型。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述预设差错类型包括：存疑类型和/或短款类型。3.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，在所述根据所述支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日之前，所述方法还包括：获取对应所述支付渠道的节假日信息；则所述根据所述支付渠道的节假日信息判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日具体为：根据所述支付渠道的节假日信息中包含的节假日判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含节假日。4.根据权利要求1-3任一项所述的方法，其特征在于，在判断出对应当前的处理结果的预设处理周期包含节假日之后，所述方法还包括：判断对应当前的处理结果的预设处理周期是否包含所述节假日的预设结算日期；若否，则更新所述差错信息中的差错类型。5.根据权利要求1-4任一项所述的方法，其特征在于，所述预设差错类型具体为存疑类型；若判断出对应当前的处理结果的预设处理周期包含节假日，所述则更新所述差错信息中的差错类型具体为：...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵红强，
申请(专利权)人：世纪禾光科技发展北京有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11