交易风险防范系统及方法技术方案

本发明专利技术提供了一种交易风险防范系统及方法，其中系统包括：前置服务器，用于接收交易请求信息，向截流网关和风险监控装置转发交易请求信息；截流网关，用于向核心主机转发交易请求信息并接收反馈的交易结果信息，向交易数据解析装置转发交易结果信息；核心主机，用于处理交易，向截流网关反馈交易结果信息和向风险监控装置提供交易明细数据；交易数据解析装置，用于对交易结果信息进行解析和重封装，将处理后的交易结果信息提供给风险监控装置；风险监控装置，用于在交易过程中，根据交易请求信息进行风险判断，在判断有风险时发出风险提示；在交易完成后，根据交易结果信息和交易明细数据进行风险判断，在判断有风险时发出风险提示。

Transaction risk prevention system and method

The invention provides a transaction risk prevention system and method, wherein the system comprises a front-end server, receives the transaction request information, forwarding transaction request information to the interception gateway and risk monitoring device; interception gateway, to the core of the host forwarding transaction request information and receive feedback trading results information, transaction information to the transaction data forwarding results analysis device; core host for processing transactions, transaction information and feedback the risk monitoring device to provide details of the transaction data to the interception gateway; transaction data analysis device for information transaction results analysis and heavy package, the transaction results provide information for risk monitoring device; risk monitoring device used in the transaction process according to the request information, transaction risk judgment, a judgment is at risk in the risk. After the transaction is completed, the risk is judged according to the information of the transaction results and the details of the transaction, and the risk hints are issued when judging the risk.

【技术实现步骤摘要】
交易风险防范系统及方法
本专利技术涉及交易安全风险防范领域，特别是涉及交易风险防范系统及方法。
技术介绍
随着银行金融市场业务的发展和金融创新，银行客户的交易种类和结构日趋复杂，银行风险管理部门越来越重视客户交易信息的安全性、合规性，以达到对客户交易的风险进行及早识别及预警。目前在金融交易安全风险防范领域，已经存在较多的交易风险防范系统及风险模型，一般技术手段在对某一客户进行交易安全的风险提示时，对该客户的所有交易均安排在交易中进行风险提示，或者均安排在交易后进行风险提示。现有技术中的交易风险防范系统不能根据客户的某一交易信息具体安排风险提示的时间，导致对客户交易的风险提示的时间不准确。客户进行交易时，需要在交易过程中进行风险提示的，却往往在交易后才向客户提示风险，而仅仅需要交易后提示风险的，却在交易中进行提示，这大大影响了客户交易的效率，也产生了大量对客户正常交易的不必要干扰。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种交易风险防范系统，用以提高交易风险提示时间的准确率，降低客户在正常交易中被干扰的几率，包括：前置服务器、截流网关、核心主机、交易数据解析装置和风险监控装置，其中，前置服务器本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种交易风险防范系统，其特征在于，包括：前置服务器、截流网关、核心主机、交易数据解析装置和风险监控装置，其中，前置服务器，用于接收交易请求信息，向截流网关和风险监控装置转发交易请求信息；截流网关，用于向核心主机转发交易请求信息，接收核心主机根据交易请求信息反馈的交易结果信息，向交易数据解析装置转发交易结果信息；核心主机，用于根据交易请求信息处理交易，向截流网关和风险监控装置反馈交易结果信息；交易数据解析装置，用于对交易结果信息进行解析和重封装处理，将处理后的交易结果信息提供给风险监控装置；风险监控装置，用于在交易过程中，根据交易请求信息进行风险判断，在判断有风险时发出风险提示；在交易完成后，根...

【技术特征摘要】
1.一种交易风险防范系统，其特征在于，包括：前置服务器、截流网关、核心主机、交易数据解析装置和风险监控装置，其中，前置服务器，用于接收交易请求信息，向截流网关和风险监控装置转发交易请求信息；截流网关，用于向核心主机转发交易请求信息，接收核心主机根据交易请求信息反馈的交易结果信息，向交易数据解析装置转发交易结果信息；核心主机，用于根据交易请求信息处理交易，向截流网关和风险监控装置反馈交易结果信息；交易数据解析装置，用于对交易结果信息进行解析和重封装处理，将处理后的交易结果信息提供给风险监控装置；风险监控装置，用于在交易过程中，根据交易请求信息进行风险判断，在判断有风险时发出风险提示；在交易完成后，根据交易结果信息进行风险判断，在判断有风险时发出风险提示。2.如权利要求1所述的交易风险防范系统，其特征在于，所述风险监控装置包括：事中监控单元，用于在交易过程中分析交易请求信息，根据分析结果进行风险提示；准实时监控单元，用于接收交易数据解析装置发来的交易结果信息，在交易完成后第一时刻分析接收的交易结果信息，根据分析结果进行风险提示；事后监控单元，用于接收核心主机发来的交易结果信息，在交易完成后第二时刻分析接收的交易结果信息，根据分析结果进行风险提示；其中，第二时刻晚于第一时刻。3.如权利要求2所述的交易风险防范系统，其特征在于，还包括：事中模型库，用于存储作为交易过程中风险分析依据的事中风险模型，并向事中监控单元提供事中风险模型；准实时模型库，用于存储作为交易完成后第一时刻风险分析依据的准实时风险模型，并向准实时监控单元提供准实时风险模型；事后模型库，用于存储作为交易完成后第二时刻风险分析依据的事后风险模型，并向事后监控单元提供事后风险模型。4.如权利要求3所述的交易风险防范系统，其特征在于，还包括：事件库，用于对风险监控装置进行风险提示后生成的风险事件数据进行统计分析并加入索引进行存放；数据采集装置，用于采集交易结果信息和风险事件数据；风险模型训练装置，用于根据所述数据采集装置采集到的交易结果信息和风险事件数据进行风险模型训练，优化生成事中风险模型并提供给事中模型库，优化生成准实时风险模型并提供给准实时模型库，优化生成事后风险模型并提供给事后模型库。5.如权利要求4所述的交易风险防范系统，其特征在于，所述风险模型训练装置包括：数据探索单元，用于统计和补充交易结果信息中变量的缺失，并统计风险事件数据中属于欺诈的账户；变量选取单元，用于根据交易结果信息获得用于进行风险模型训练的样本数据，所述样本数据包括...

【专利技术属性】
技术研发人员：王涛，舒文宇，高峰，朱佳栋，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11