自动规划资产的方法及系统技术方案

本发明专利技术公开自动规划资产的方法，包括：按预设的资产分析项目类别从家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息中提取对应的资产分析项目内容；将资产分析列表发送至用户端；将家庭成员信息与预设的家庭成员与支出对照表对比，得到该家庭成员的预测支出资产信息，得到该家庭成员的预测支出资产信息；得到负债资产和收支资产调整信息；将资产分析调整列表发送至用户端；将资产分析调整列表中每项资产分析项目内容以预设的图表和图形展现形式进行展示；根据预设的调整信息数据与资产规划类别对照表对比，得到资产规划类别信息，将资产规划内容推送至用户端。本发明专利技术实现了用户资产的自动规划。

Method and system for automatically planning assets

The invention discloses a method including automatic planning of assets: according to the preset asset analysis project categories extracted from family member information, balance information and payment information corresponding to the asset asset analysis project content; assets analysis list sent to the user terminal; the family member information with the preset family members and expenditure table comparison, forecast get the information assets expenditure of family members, get the information assets Spending Forecast family members; get balance and balance of assets adjustment information; analysis of the adjustment of assets will be sent to the user terminal list; assets analysis project content of each asset in the list are shown to the adjustment of the default chart and graph display form; according to the preset adjust the information data table compared with the asset planning category, assets planning category information, asset planning Push to client. The invention realizes the automatic programming of the user's assets.

【技术实现步骤摘要】
自动规划资产的方法及系统
本专利技术涉及资产管理的
，更具体地，涉及一种自动规划资产的方法及系统。
技术介绍
随着社会发展、进步及互联网技术的快速发展，网络化的生活形态为人们生活提供了诸多便利，快捷、便利的网络信息也为人们的日常生活管理提供了极大的便利。随着社会公共资源的发展，人们的各类资产也随之增加，而这些资产的分布范围较为广泛，还具有较强的流动性，再加上现今信息更新的速度也逐步加快，而不可能每个人员都是资产管理的行家，这就给人们如何合理地进行资产管理造成了极大的困难。针对上述现象，目前常用的资产管理方式是通过人工对各类资产情况进行调查并采集数据后，将各类数据统一存储到数据库中，再分析这些数据后以规划报告的形式展现至用户端。目前的理财规划报告大多是以数字、百分比、文字描述为主要信息传递手段，而且将这些信息会分散在整个报告中或者财务报表中。即便配以饼图或柱状图，对于未经过专业训练的消费者以及对抽象数字不敏感的用户来讲，依然难以从这些信息中把握所传递的信息。这极大地增加了用户的理解和沟通成本。现有技术中以用户作为风险测评对象的风险测评方法存在重大缺陷，因为每个用户都有一部分的资产本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种自动规划资产的方法，其特征在于，包括：接收用户端的家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息；解析所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息，并按预设的资产分析项目类别从所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息中提取对应的资产分析项目内容；根据所述资产分析项目内容得到资产分析列表，并将所述资产分析列表发送至所述用户端；将所述家庭成员信息与预设的家庭成员与支出对照表对比，得到该家庭成员的预测支出资产信息，根据所述预测支出资产信息、收支资产信息及负债资产信息得到该家庭成员的预测支出资产信息；根据所述预测支出资产信息及收支资产信息得到所述家庭的预测流动资产，将所述预测流动资产及家庭成员信息与...

【技术特征摘要】
1.一种自动规划资产的方法，其特征在于，包括：接收用户端的家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息；解析所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息，并按预设的资产分析项目类别从所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息中提取对应的资产分析项目内容；根据所述资产分析项目内容得到资产分析列表，并将所述资产分析列表发送至所述用户端；将所述家庭成员信息与预设的家庭成员与支出对照表对比，得到该家庭成员的预测支出资产信息，根据所述预测支出资产信息、收支资产信息及负债资产信息得到该家庭成员的预测支出资产信息；根据所述预测支出资产信息及收支资产信息得到所述家庭的预测流动资产，将所述预测流动资产及家庭成员信息与预设的流动资产、家庭成员信息与负债资产、收支资产调整对照表对比，得到负债资产和收支资产调整信息；根据所述收支资产调整信息及资产分析列表得到资产分析调整列表，并将所述资产分析调整列表发送至所述用户端；将所述资产分析调整列表中每项资产分析项目内容以预设的图表和图形展现形式进行展示；接收所述资产分析调整列表中每项资产分析项目内容的调整信息数据，根据预设的调整信息数据与资产规划类别对照表对比，得到资产规划类别信息；根据所述资产规划类别信息与资产分析调整列表得到资产规划内容，并将所述资产规划内容推送至所述用户端。2.根据权利要求1所述的自动规划资产的方法，其特征在于，进一步包括：接收所述预设调整信息数据与资产规划类别对照表的参数数据，每间隔预定时间获取一次所述参数数据，并利用所述参数数据对所述预设调整信息数据与资产规划类别对照表进行更新。3.根据权利要求1所述的自动规划资产的方法，其特征在于，进一步包括：每间隔设定时间，根据所述资产分析列表生成资产分析项目更新表，并将所述资产分析项目更新表推送至所述用户端；接收所述资产分析项目更新表，根据所述资产分析项目更新表生成更新的资产规划内容，并将所述更新的资产规划内容推送至所述用户端。4.根据权利要求3所述的自动规划资产的方法，其特征在于，进一步包括：接收用户端设置的时间，将所述用户端设置的时间替换所述设定时间。5.根据权利要求1所述的自动规划资产的方法，其特征在于，所述调整信息数据包括：时间属性信息、时间刚性信息、资金量刚性信息及心理需求位态信息；所述资产规划类别信息包括：灵活性信息、收益性信息、风险性信息及资金量信息。6.一种自动规划资产的系统，其特征在于，包括：用户端资产信息接收模块、资产分析列表生成模块、预测支出资产信息生成模块、负债资产和收支资产调整模块、资产分析调整展现模块及资产规划推送模块；其中，所述用户端资产信息接收模块，用于与所述资产分析列表生成模块相连接，接收用户端的家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息的接收模块；所述资产分析列表生成模块，用于与所述用户端资产信息接收模块及预测支出资产信息生成模块相连接，解析所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息，并按预设的资产分析项目类别，从所述家庭成员信息、资产负债信息及收支资产信息中提取对应的资产分析项目内容；根据所述资产分析项目内容得到资产分析列表，并将所述资产分析列表发送至所述用户端的列表生成...

【专利技术属性】
技术研发人员：兰昆，
申请(专利权)人：兰昆，
类型：发明
国别省市：北京,11