现金池归集下拨方法及系统技术方案

本发明专利技术实施例提供的一种现金池归集下拨方法及系统，可以由用户自定义账户关系树并设置响应的交易条件，当满足交易条件时，则本发明专利技术的系统可以自动根据账户关系树判断交易类型与账户上下级关系是否匹配，在匹配时自动进行交易。可见，本发明专利技术实现了现金池中账户间资金的自动交易，无需用户在每次交易前均进行人工操作，满足了短时间内进行大量现金池业务的需要。

The cash pool allocated collection method and system

A pool of cash collection provided by the embodiment of the invention allocated method and system that can be customized by the user account tree and set corresponding trading conditions, when the trading conditions, the system of the invention can automatically determine whether the transaction account tree types and account relationships, automatic transactions in the match. Therefore, the invention realizes the automatic transaction of the funds between the accounts in the cash pool, and does not need the user to carry out manual operation before each transaction, and meets the need of carrying out a large amount of cash pool business in a short time.

【技术实现步骤摘要】
现金池归集下拨方法及系统
本专利技术涉及现金池
，特别是涉及现金池归集下拨方法及系统。
技术介绍
现金池(CashPooling)也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务包括成员企业账户内资金向集团总部的账户进行归集以及集团总部账户内资金向成员企业账户进行下拨等。现有的现金池归集下拨一般是人工将某账户内的资金转到另一账户中，较为繁琐。现有的每次交易均需人工进行的方案无法满足短时间内进行大量现金池业务的需要。
技术实现思路
本专利技术实施例的目的在于提供一种现金池归集下拨方法及系统，以满足短时间内进行大量现金池业务的需要。具体技术方案如下：一种现金池归集下拨系统，包括：交互单元、存储单元、归集单元、下拨单元和控制单元，所述交互单元，用于根据用户操作建立现金池中各账户的账户关系树并存储在所述存储单元中，以及用于根据用户操作为所述账户关系树中至少一个账户添加归集标识或下拨标识；所述存储单元，用于存储账户关系树及所述账户关系树中账户的归集标识及下拨标识；所述控制单元，用于根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则触发所述归集单元；在所述交易类型为下拨时，触发所述下拨单元；所述归集单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户；所述下拨单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户。可选的，所述交互单元还用于：在建立现金池中各账户的账户关系树后，向用户展示所述账户关系树并展示至少一种交易额确定方式，建立用户选择的交易额确定方式及用户选择的账户之间的对应关系；所述存储单元，还用于存储所述交互单元建立的交易额确定方式及账户之间的对应关系；所述控制单元，用于在所述交易类型为下拨时，判断所述余额是否满足预设的下拨条件，如果满足，再触发所述下拨单元；所述归集单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，则根据所述存储单元中保存的与所述目标账户对应的交易额确定方式确定交易额并将确定的交易额的资金从所述目标账户转到交易对象账户；所述下拨单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，则根据所述存储单元中保存的与所述目标账户对应的交易额确定方式确定交易额并将确定的交易额的资金从所述目标账户转到交易对象账户。可选的，所述存储单元中存储有交易任务队列，所述交易任务队列中每个交易任务均携带有时间标识；所述控制单元，用于执行与当前时刻相匹配的时间标识对应的交易任务，根据所需执行的交易任务确定目标账户；根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则触发所述归集单元；在所述交易类型为下拨时，判断所述余额是否满足预设的下拨条件，触发所述下拨单元。可选的，所述交互单元还用于：向用户展示建立的账户关系树及多种交易时间确定方式，根据用户选择的交易时间确定方式及用户选择的目标账户、交易对象账户新建交易任务并加入交易任务队列中；根据用户选择的交易时间确定方式确定新建的交易任务的执行时间并将确定的执行时间作为时间标识与新建的交易任务绑定。可选的，所述存储单元，还用于：存储所述归集单元和所述下拨单元执行过程中产生的交易数据。一种现金池归集下拨方法，应用于现金池归集下拨系统，所述方法包括：根据用户操作建立现金池中各账户的账户关系树，根据用户操作为所述账户关系树中至少一个账户添加归集标识或下拨标识；存储账户关系树及所述账户关系树中账户的归集标识及下拨标识；根据所述账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则根据所述账户关系树判断确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户；在所述交易类型为下拨时，根据所述账户关系树判断确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户。可选的，在建立现金池中各账户的账户关系树后，所述方法还包括：向用户展示所述账户关系树并展示至少一种交易额确定方式，建立用户选择的交易额确定方式及用户选择的账户之间的对应关系；存储所述交互单元建立的交易额确定方式及账户之间的对应关系；在所述交易类型为下拨时，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户前，先判断所述余额是否满足预设的下拨条件，如果满足，再将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户；所述将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户，包括：根据保存的与所述目标账户对应的交易额确定方式确定交易额并将确定的交易额的资金从所述目标账户转到交易对象账户。可选的，所述现金池归集下拨系统中存储有交易任务队列，所述交易任务队列中每个交易任务均携带有时间标识；在根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型之前，所述方法还包括:执行与当前时刻相匹配的时间标识对应的交易任务，根据所需执行的交易任务确定目标账户。可选的，所述方法还包括：向用户展示建立的账户关系树及多种交易时间确定方式，根据用户选择的交易时间确定方式及用户选择的目标账户、交易对象账户新建交易任务并加入交易任务队列中；根据用户选择的交易时间确定方式确定新建的交易任务的执行时间并将确定的执行时间作为时间标识与新建的交易任务绑定。可选的，还包括：存储将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户的过程中产生的交易数据。本专利技术实施例提供的一种现金池归集下拨方法及系统，可以由用户自定义账户关系树并设置响应的交易条件，当满足交易条件时，则本专利技术的系统可以自动根据账户关系树判断交易类型与账户上下级关系是否匹配，在匹配时自动进行交易。可见，本专利技术实现了现金池中账户间资金的自动交易，无需用户在每次交易前均进行人工操作，满足了短时间内进行大量现金池业务的需要。当然，实施本专利技术的任一产品或方法必不一定需要同时达到以上所述的所有优点。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本专利技术实施例提供的一种现金池归集下拨系统的结构示意图；图2为本专利技术实施例提供的一种账户关系树示意图；图3为本专利技术实施例提供的一种资金路径树示意图；图4为本专利技术实施例提供的一种现金池归集下拨方法的流程图；图5为本专利技术实施例提供的另一种现金池归集下拨方法的流程图本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种现金池归集下拨系统，其特征在于，包括：交互单元、存储单元、归集单元、下拨单元和控制单元，所述交互单元，用于根据用户操作建立现金池中各账户的账户关系树并存储在所述存储单元中，以及用于根据用户操作为所述账户关系树中至少一个账户添加归集标识或下拨标识；所述存储单元，用于存储账户关系树及所述账户关系树中账户的归集标识及下拨标识；所述控制单元，用于根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则触发所述归集单元；在所述交易类型为下拨时，触发所述下拨单元；所述归集单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户；所述下拨单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户。

【技术特征摘要】
1.一种现金池归集下拨系统，其特征在于，包括：交互单元、存储单元、归集单元、下拨单元和控制单元，所述交互单元，用于根据用户操作建立现金池中各账户的账户关系树并存储在所述存储单元中，以及用于根据用户操作为所述账户关系树中至少一个账户添加归集标识或下拨标识；所述存储单元，用于存储账户关系树及所述账户关系树中账户的归集标识及下拨标识；所述控制单元，用于根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则触发所述归集单元；在所述交易类型为下拨时，触发所述下拨单元；所述归集单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户；所述下拨单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，将所述目标账户中的部分或全部资金转到交易对象账户。2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述交互单元还用于：在建立现金池中各账户的账户关系树后，向用户展示所述账户关系树并展示至少一种交易额确定方式，建立用户选择的交易额确定方式及用户选择的账户之间的对应关系；所述存储单元，还用于存储所述交互单元建立的交易额确定方式及账户之间的对应关系；所述控制单元，用于在所述交易类型为下拨时，判断所述余额是否满足预设的下拨条件，如果满足，再触发所述下拨单元；所述归集单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的上级账户，如果是，则根据所述存储单元中保存的与所述目标账户对应的交易额确定方式确定交易额并将确定的交易额的资金从所述目标账户转到交易对象账户；所述下拨单元，用于根据所述账户关系树判断所述控制单元确定的交易对象账户是否为所述目标账户的下级账户，如果是，则根据所述存储单元中保存的与所述目标账户对应的交易额确定方式确定交易额并将确定的交易额的资金从所述目标账户转到交易对象账户。3.根据权利要求2所述的系统，其特征在于，所述存储单元中存储有交易任务队列，所述交易任务队列中每个交易任务均携带有时间标识；所述控制单元，用于执行与当前时刻相匹配的时间标识对应的交易任务，根据所需执行的交易任务确定目标账户；根据所述存储单元中的账户关系树确定交易类型，所述交易类型为归集或下拨；查询所述账户关系树中目标账户的余额，在所述交易类型为归集时，判断所述余额是否满足预设的归集条件，如果满足，则触发所述归集单元；在所述交易类型为下拨时，判断所述余额是否满足预设的下拨条件，触发所述下拨单元。4.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，所述交互单元还用于：向用户展示建立的账户关系树及多种交易时间确...

【专利技术属性】
技术研发人员：张伊乔，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11