一种基于企业管理关键风险指标的预警方法和系统技术方案

本发明专利技术公开一种基于企业管理关键风险指标的预警方法和系统，属于风险指标数据处理领域。本发明专利技术一种基于企业管理关键风险指标的预警方法包括：获取企业管理各风险指标数据；根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标；按照预定时间更新关键风险指标；若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号。本发明专利技术通过关键风险指标来对企业管理风险进行报警，实现非金融企业对企业管理进行数据化，并指导非金融企业对管理流程采取措施。

An early warning method and system based on key risk indicators of enterprise management

The invention discloses an early-warning method and a system based on the key risk index of enterprise management, belonging to the field of risk index data processing. The invention relates to a method of early warning indicators of key risk management based on enterprise management includes: acquiring each risk index data; according to the risk index of the data and the goals of the enterprise, selects key risk indicators; according to the scheduled time to update the key risk indicators; if the key risk indicators beyond the preset warning value, an alarm signal. The invention alarms the enterprise management risk through the key risk index, realizes the non-financial enterprise to process the enterprise management, and guides the non-financial enterprise to adopt the measure to the management process.

【技术实现步骤摘要】
一种基于企业管理关键风险指标的预警方法和系统
本专利技术涉及风险指标数据处理领域，并且更具体地，涉及一种基于企业管理关键风险指标的预警方法和系统。
技术介绍
在金融机构中，已经形成了比较成熟的关键风险指标管理。关键风险指标(KRI)是监测操作风险状况的主要工具，也是支持风险识别和评估的重要手段之一，这主要源于KRI具有使用上的便利性。操作风险状况的自我评估和内部控制的自我评估是识别和管理操作风险的基础工作，通过评估可以发现风险点及对应的控制是否有效，在此基础上银行可以选择适当的KRI来监测风险状况。但由于成本和效率的限制，自我评估通常定期进行，而KRI的计算却可以每天连续更新。对于可以从内部系统中取数计算的指标，结果可以每天更新。这样，关键风险指标就能帮助管理层对本部门或业务条线的操作风险状况进行动态跟踪，了解风险的变动趋势。同时，KRI数据本身及其变化也是操作风险数据库的重要数据来源，能为风险量化提供直接的支持。在实现本专利技术的过程中，现有技术存在如下不足：1，关键风险指标在非金融企业未统一标准：目前的风险管理与内部控制体系虽然是在非金融企业已有的管理基础或其它管理体系的基础之上建立的，在开展风险评估、编制风控手册及开展风险管理与内部控制评价的过程中也充分考虑了原有管理体系的相关要求与非金融企业实际需求，但从形式上看非金融企业依然存在着多种体系并在的现象，不利于非金融企业管理标准的统一；2、关键风险指标的选取偏向于合规与报告目标的实现，而忽略了经营目标的实现情况与实现预期：目前非金融企业健全了风险管理与内部控制的组织职责体系与制度流程体系，依据《企业内部控制基本规范》与《企业内部控制应用指引》中的相关要求，结合非金融企业的其它内外部管理规范编制了风险管理与内部控制体系评价标准，并定期从设计和执行两个层面开展评价工作。但更多的是对经营或管理规范性的评价，在风险管理与内部控制评价工作中即没有评价经营目标的实现情况与实现预期，也没有评价已有的经营活动或管理措施对非金融企业战略目标的支撑情况与预期，属于合规性评价，而非风险评价；3、在获取企业管理各风险指标数据过程中，初始信息收集工作落实不到位、风险识别依据不足：目前虽然已将战略、财务、市场、运营和法律五类风险所对应的五类初始信息收集工作分配到各部门或各单位，但缺乏具体操作规范与监督保障机制，且风险识别的普遍作法是依靠对日常工作的经验判断法、假设法或直接借鉴其它企业已辨识的具有普遍性的风险，风险识别依据不足，从而影响了风险辨识的准确性；另外在一定程度上也建立了风险库，但仅从风险成因和风险影响两个方面进行了简要描述，不能充分体现非金融企业时时的具体环境状况与风险程度，风险识别不到位；总之，忽略了与关键风险指标有关的信息；4、风险评估过程缺乏有效的量化机制，评价客观度不足，使得企业管理各风险指标数据不准确：虽然采用了定性与定量相结合的风险评价方法，但风险影响程度评价标准细化程度不足，只是从宏观角度对运营、财务损失、企业声誉几个方面的风险评价标准进行了定性或定量化的描述，不同类型不同层次的风险应用相同的评价标准，这样就导致了风险评价打分不准确的问题，如评判客户信用跟踪机制不到位导致的某一具体风险对企业整体运营能力的影响或财务损失时就会产生客观度与精确度均不足的问题，从而影响风险指标数据的准确性；5、缺乏风险管理有效性评价标准，即对关键风险指标的安全范围设置不准确，影响了风险管理的效果：对风险偏好缺乏清晰的定义，没有明确界定与经营目标、预算指标或绩效指标相对应的风险管理目标，风险承受度缺失，导致风险管理目标体系不健全，风险管理应对措施缺乏明确的政策指引；未设置风险管理有效性评价标准，目前已开展的风险管理与内部控制评价活动基本是以内部控制合规性评价为主，重在有没有按要求开展相关工作，但对各单位风险评价的准确性及风险管理的有效性未作评价，影响了风险管理的整体工作效果；6、重点关注损失风险，缺乏对机会风险的关注，即只关注关键风险指标超出警戒值带来的损失，而未关注关键风险指标在何值时管理是最优的状态：有些风险只会带来损失，有些风险导致的损失与机会各有一定的概率，目前对机会风险的研究相对较少，多数企业也未根据风险的损失与机会属性进行分类评估与管理，只关注风险产生损失的一面，而忽视了风险能带来机会的一面，可能导致企业因对风险的管控而错失了一些应抓住的发展机遇；同时，目前的状况通常是对非金融企业层面重大重要风险进行单独评估、分别制定应对措施，而未对各风险之间的关系进行分析与评估，如对有些风险可以相互对冲、而有些风险同时发生的影响可能远大于两个风险影响程度的简单加总的情况估计不足，可能导致风控成本增加或风控措施估计不足。
技术实现思路
本专利技术一种基于企业管理关键风险指标的预警方法和系统，通过删选出关键风险指标，来对企业的管理风险进行报警，使得非金融企业数据化管理的实现。根据本专利技术一个方面，一种基于企业管理关键风险指标的预警方法，包括：获取企业管理各风险指标数据；根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标；按照预定时间更新关键风险指标；若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号。优选的，所述各风险指标数据包括：风险限额指标数据，关键绩效指标数据，风险事件指标数据，合作企业指标数据，风险评估指标数据。优选的，所述根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标包括：从所述各风险指标数据中获取与经营目标相关度高的关键风险指标。优选的，所述预定时间包括：一天，一周，一月，一个季度，一年。优选的，在所述按照预定时间更新关键风险指标之后，还包括步骤：保存更新前关键风险指标。优选的，所述预设警戒值包括：一级警戒值、二级警戒值。根据本专利技术另一个方面，一种基于企业管理关键风险指标的预警系统，包括：数据获取模块，获取企业管理各风险指标数据；删选模块，根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标；更新模块，按照预定时间更新关键风险指标；报警模块，若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号。优选的，所述各风险指标数据包括：风险限额指标数据，关键绩效指标数据，风险事件指标数据，合作企业指标数据，风险评估指标数据。优选的，所述预定时间包括：一天，一周，一月，一个季度，一年。优选的，所述预设警戒值包括：一级警戒值、二级警戒值。本专利技术采用上述技术方案，具有以下有益之处：获取企业各风险指标数据包括了各个业务部门的风险指标数据，实现关键风险指标在非金融企业统一了标准，并且保证初始信息收集工作落实到位、风险识别依据足够；根据企业经营目标删选关键风险指标，不仅使得关键风险指标选取合规与报告目标的实现，而且与经营目标的实现情况与实现预期息息相关；若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号，保证了风险管理有效性的评价标准。附图说明通过参考下面的附图，可以更为完整地理解本专利技术的示例性实施方式：：图1为本专利技术一实施方式的方法流程图；图2为本专利技术另一实施例的系统结构图。具体实施方式现在参考附图介绍本专利技术的示例性实施方式，然而，本专利技术可以用许多不同的形式来实施，并且不局限于此处描述的实施例，提供这些实施例是为了详尽地且完全地公开本专利技术，并且向所属
的技术人员充分传达本专利技术的范围本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种基于企业管理关键风险指标的预警方法，其特征在于，包括：获取企业管理各风险指标数据；根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标；按照预定时间更新关键风险指标；若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号。

【技术特征摘要】
1.一种基于企业管理关键风险指标的预警方法，其特征在于，包括：获取企业管理各风险指标数据；根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标；按照预定时间更新关键风险指标；若所述关键风险指标超出预设警戒值，发出报警信号。2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述各风险指标数据包括：风险限额指标数据，关键绩效指标数据，风险事件指标数据，合作企业指标数据，风险评估指标数据。3.根据权利要求1所述的方法，其中，所述根据所述各风险指标数据和企业经营目标，删选出关键风险指标包括：从所述各风险指标数据中获取与经营目标相关度高的关键风险指标。4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述预定时间包括：一天，一周，一月，一个季度，一年。5.根据权利要求1所述的方法，其中，在所述按照预定时间更新关键风险指标之后，还包...

【专利技术属性】
技术研发人员：田振雨，魏然，
申请(专利权)人：华迪计算机集团有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11