【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及通讯
，尤其涉及一种交易数据的风险监测方法和系统。
技术介绍
随着科学技术和互联网的快速发展，银行业的业务发展逐渐趋向于交易数据信息化。在银行经营过程中，会遇到各种操作风险，而在银行柜面业务方面，诸多的不确定因素都会给银行带来很大的利益损失风险。为了能及时发现、防御、控制上述诸多风险，建立一套能够应用于银行信息化交易数据的风险监测方法和系统显得尤为重要。现有银行交易数据风险监测方法主要有两种：第一种采用人工方式，监督人员按照前一天的业务票据将银行交易数据手工录入风险监测系统，因风险监测系统没有与业务系统对接接口，导致交易数据范围无法覆盖业务系统运行全过程，系统处理效率低、时效性差且易出现错漏，影响风险监测的准确性，另外对于柜员的违规和可疑情况仅仅通过人工方式调查审核，导致风险识别能力差；第二种采用监测系统自生成阈值方式，通过比较交易数据与参数阈值的大小，进行风险识别和风险控制，由于监督者只能改变监控参数阈值，导致监测系统的监测规则单一、固化，无法适应层出不穷的市场风险，影响业务监测的有效性。
技术实现思路
本专利技术实施例所要解决的技术问题在于，提供一种交易数据的风险监测方法和系统，提高了监测系统风险监测的处理效率，解决了监测系统的监测规则单一、固化的问题。为了解决上述技术问题，本专利技术实施例第一方面公开了一种交易数据的风险监测方法，包括：接收业务系统的关...
【技术保护点】
一种交易数据的风险监测方法，其特征在于，包括：接收业务系统的关联交易报文；存储所述关联交易报文至交易数据库；从所述交易数据库中获取所述关联交易报文，并获取所述关联交易报文预设对应的预警规则配置信息，所述预警规则配置信息包括至少两条用于预警判断的判断表达式；当依次判断所述关联交易报文满足所述预警规则配置中所有判断表达式，输出所述关联交易报文的报警信息。
【技术特征摘要】
1.一种交易数据的风险监测方法，其特征在于，包括：
接收业务系统的关联交易报文；
存储所述关联交易报文至交易数据库；
从所述交易数据库中获取所述关联交易报文，并获取所述关联交易报文预
设对应的预警规则配置信息，所述预警规则配置信息包括至少两条用于预警判
断的判断表达式；
当依次判断所述关联交易报文满足所述预警规则配置中所有判断表达式，
输出所述关联交易报文的报警信息。
2.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述接收
业务系统的关联交易报文包括：
接收业务系统所产生的交易报文数据；
通过镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文。
3.如权利要求2所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述接收
的交易报文数据为已经进行了加密和压缩的交易报文数据；
所述通过镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文之后，存
储所述关联交易报文至所述交易数据库之前，还包括：对所述关联交易报文进
行解密和解压缩，将接收到的所述关联交易报文进行数据格式转换。
4.如权利要求2所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述通过
镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文包括：通过交换机镜像
方式得到所述交易报文数据对应的完整数据包副本，所述完整数据包副本作为
所述关联交易报文，所述完整数据包副本与交易报文处理和交易核算相隔离。
5.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述存储
所述关联交易报文至交易数据库之前还包括：
对所述关联交易报文进行无关关联交易报文的过滤；
将过滤后的所述关联交易报文进行析取结构化，获取结构化关联交易报文；
所述存储所述关联交易报文至交易数据库包括：存储所述结构化关联交易
报文至所述交易数据库的明细表中，所述明细表包括以下至少一项：活期明细
表、定期明细表。
6.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述预警
规则配置信息包括所述关联交易报文对应的一条或者多条子规则，所述子规则
包括至少两条用于预警判断的判断表达式；
所述获取所述关联交易报文的预警规则配置信息包括：根据所述关联交易
报文与子规则对应关系，找出所述关联交易报文对应的所有需预警分析的子规
则；
所述获取所述关联交易报文的预警规则配置信息之后，所述输出所述关联
交易报文的报警信息之前，还包括：
依次判断所述关联交易报文是否满足所述关联交易报文对应的所有需预警
分析的子规则中的判断表达式。
7.如权利要求6所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述判断
表达式包括统计范式表达式和分时表达式，所述依次判断所述关联交易报文是
否满足所述关联交易报文对应的所有需预警分析的子规则中的判断表达式包
括：
针对所述关联交易报文，判断所述子规则对应的统计范式表达式是否成立；
当判断结果为是时，则检测所述子规则对应的分时表达式是否成立，当判
断结果为否时，则分析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；
当检测结果为是时，则执行所述输出所述关联交易报文的报警信息的步骤，
当检测结果为否时，则分析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；
当分析结果为否时，则重复执行所述判断所述子规则对应的统计范式表达
式是否成立的步骤，当分析结果为是时，则不输出所述关联交易报文的报警信
息。
8.如权利要求7所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述子规
\t则配置有相应的触发规则，所述用于预警判断的判断表达式还包括子规则关系
表达式，所述输出所述关联交易报文的报警信息包括：
针对所述关联交易报文，判断所述子规则相应的触发规则是否成立；
当判断结果为是时，则检测是否存在子规则关系判断，当判断结果为否时，
则将当前所述子规则的判断结果存放入子规则处理结果表，并返回执行所述分
析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；
当检测结果为是时，则查看所述关联交易报文对应的已经处理过的子规则
之间是否满足子规则关系表达式，当检测结果为否时，则输出所述关联交易报
文的报警结果；
当查看结果为是时，则输出所述关联交易报文的报警结果，当查看结果为
否时，则不输出所述关联交易报文的报警信息。
9.如权利要求8所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述用于
预警判断的判断表达式还包括多级预警表达式，所述输出所述关联交易报文的
报警结果包括：
对所述关联交易报文进行多级预警分析，根据所述多级预警表达式计算得
出相应的多级预警表达式值；
根据所述多级预警表达式值获取预警级别，并生成所述关联交易报文的多
级报警信息；
根据获取的报警级别，对所述多级预警信息进行发送。
10.如权利要求9所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述生
成所述关联交易报文的多级报警信息之后，还包括：
将所述多级报警信息对应的预警数据及明细信息存入稽核系统作业表中；
通过预设查询条件查询存储于所述稽核系统作业表中的所述关联交易报文
相对应的业务信息的历史报警信息；
将查询出的所述历史报警信息进行反馈。
11.一种交易数据的风险监测系统，其特征在于，包括：
报文接收模块，用于接收业务系统的关联交易报文；
第一存储模块，用于存储所述关联交易报文至交易数据库；
获取模块，用于从所述第一存储模块中获取所述关联交易报文，并获取所
述关联交易报文预设对应的预警规则配置信息，所述预警规则配置信息包括至
少两条用于预警...
【专利技术属性】
技术研发人员：姜慧群，邓小敏，夏宁，刘宏吉，董恒星，林凯，林凡，吴松，周玉莲，师志勇，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11
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