一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端技术方案

本发明专利技术适用于信息处理技术领域，提供了一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端，所述方法包括：集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。本发明专利技术，可以节约集团整体财务费用。

【技术实现步骤摘要】
【专利摘要】本专利技术适用于信息处理
，提供了一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端，所述方法包括：集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。本专利技术，可以节约集团整体财务费用。【专利说明】一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端
本专利技术属于信息处理
，尤其涉及一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端。
技术介绍
目前，各大国有银行及股份制银行纷纷推出了立足本行的“银行票据池”产品。“银行票据池”是企业将票据全部外包给银行，银行可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资，保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。通过商业银行提供的票据池产品为客户提供融资的流程如图1所示，具体过程为:客户到银行柜台递交票据融资申请，柜员受理后，查询需融资的票据，递交融资申请给复核柜员，复核柜员复核，商业银行票据池产品的系统判断质押额度是否足够，额度足够，则可以办理融资；否则，不能融资。商业银行票据池产品的系统根据票据质押额度，可选择票据办理贴现、质押贷款、开证或开函业务，由于票据质押入池时已进行了验票和查询，所以可快速办理融资，迅速解决企业的短期资金需求。从上述的银行票据池的融资流程可以看到，对于希望由集团内的企业自管或由集团资金管理机构代管的部分票据，票据并不入池到合作银行，所以商业银行票据池产品的系统无法提供未在银行保管的票据的融资功能。
技术实现思路
本专利技术实施例提供了一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端，旨在解决现有技术提供的银行票据池系统无法对属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据提供融资功能的问题。一方面，提供一种集团企业内部融资方法，所述方法包括:集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。进一步地，所述集团资金管理机构端根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批。进一步地，所述集团资金管理机构端根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批包括:集团资金管理机构端对成员企业的资信情况和集团资金管理机构的头寸情况进行审核；如果成员企业的资信良好且集团资金管理机构的头寸充足，则为成员企业办理融资。进一步地，在所述集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资之后，还包括:集团资金管理机构端判断集团资金管理机构的头寸是否充足，如果否，则根据在合作银行托管的票据向合作银行申请贴现。另一方面，提供一种集团资金管理机构端，所述集团资金管理机构端包括:入池请求接收单元，用于接收成员企业端发送的票据入池托管请求；入池托管单元，用于对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；票据实物锁定单元，用于与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；融资办理单元，用于对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。进一步地，所述入池托管单元根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批。进一步地,所述入池托管单元包括:头寸审核模块，用于对成员企业的资信情况和集团资金管理机构的头寸情况进行审核；资信审核模块，用于如果成员企业的资信良好且集团资金管理机构的头寸充足，则为成员企业办理融资。进一步地，所述集团资金管理机构端还包括:贴现单元，用于判断集团资金管理机构的头寸是否充足，如果否，则根据在合作银行托管的票据向合作银行申请贴现。再一方面，提供一种集团企业内部融资系统，所述系统包括如上所述的集团资金管理机构端和至少一个成员企业端，所述成员企业端与所述集团资金管理机构连接。在本专利技术实施例，成员企业将自己拥有的，但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管后，可向集团资金管理机构申请融资，集团资金管理机构可通过与合作银行合作获得票据实物的管理权，集团资金管理机构可以利用这些票据开展内部信贷业务，盘活归集资金，节约集团整体财务费用。【专利附图】【附图说明】图1是现有的商业银行提供的票据池产品为客户提供融资的流程图；图2是本专利技术实施例一提供的集团企业内部融资方法的实现流程图；图3是本专利技术实施例二提供的集团资金管理机构端的结构框图；图4是本专利技术实施例三提供的集团企业内部融资系统的结构框图。【具体实施方式】为了使本专利技术的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本专利技术进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。在本专利技术实施例中，集团资金管理机构端接收到成员企业端发送的票据入池托管请求后，先对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管，再与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物，最后对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。以下结合具体实施例对本专利技术的实现进行详细描述:实施例一图2示出了本专利技术实施例一提供的集团企业内部融资方法的流程，以集团资金管理机构端为例来进行说明，详述如下:在步骤S201中，集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求。本专利技术实施例中，需要办理融资的成员企业，可以通过成员企业端发送票据入池托管请求至集团资金管理机构端，请求集团资金管理机构将成员企业自管的全部或者部分票据，或者由集团资金管理机构代管的全部或者部分票据入池至合作银行托管。当然，也可以是将成员企业自管的全部或者部分票据和由集团资金管理机构代管的全部或者部分票据入池至合作银行托管。总之，是将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管。具体需要入池托管至合作银行托管的票据的数量由成员企业根据融资额以及该成员企业所拥有的票据数量来确定。在步骤S202中，集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管。本专利技术实施例中，集团资金管理机构端本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种集团企业内部融资方法，其特征在于，所述方法包括：集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管；集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资。

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：叶青，
申请(专利权)人：深圳市拜特科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44