【技术实现步骤摘要】
异常账户识别方法、装置、设备及介质
本专利技术属于计算机
,尤其涉及一种异常账户识别方法、装置、设备及介质。
技术介绍
信用贷记产品包括信用卡和消费信贷产品,其具有先消费、后支付的消费支付属性,可以有效地缓解用户的短时资金压力、帮助用户积累良好的信用记录,使得用户越来越依赖于使用信用贷记产品进行交易。随着信用贷记产品的普及,利用信用贷记产品进行套现交易的风险日益凸显,有些用户甚至专门开通账户来进行循环套现,对社会造成众多不良影响。由于套现方法越来越隐蔽、套现技术越来越强、套现手法越来越专业且套现交易的样本数据极度缺失,导致相关技术中无法准确地识别出循环套现账户。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种异常账户识别方法、装置、设备及介质,能够解决相关技术中无法准确地识别出循环套现账户的问题。第一方面,本专利技术实施例提供了一种异常账户识别方法,包括:获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息;其中,交易信息包括每个目标交易的交易日期和交易金额;对交易信息进行预设循环周期内的集中度分析,确定目标账户的交易集中度;其中,交易集中度用于表征目标账户在预设循环周期内的同一个时间范围内进行集中交易的疑似程度;根据交易集中度,识别目标账户是否为异常账户。第二方面,本专利技术实施例提供了一种异常账户识别装置,包括:第一获取模块,用于获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息;其中,交易信息包括每个目标交易的交易日期和交易金额;第一处理模块,用于对交 ...
【技术保护点】
1.一种异常账户识别方法,包括:/n获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息;其中,所述交易信息包括每个所述目标交易的交易日期和交易金额;/n对所述交易信息进行预设循环周期内的集中度分析,确定所述目标账户的交易集中度;其中,所述交易集中度用于表征所述目标账户在所述预设循环周期内的同一个时间范围内进行集中交易的疑似程度;/n根据所述交易集中度,识别所述目标账户是否为异常账户。/n
【技术特征摘要】
1.一种异常账户识别方法,包括:
获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息;其中,所述交易信息包括每个所述目标交易的交易日期和交易金额;
对所述交易信息进行预设循环周期内的集中度分析,确定所述目标账户的交易集中度;其中,所述交易集中度用于表征所述目标账户在所述预设循环周期内的同一个时间范围内进行集中交易的疑似程度;
根据所述交易集中度,识别所述目标账户是否为异常账户。
2.根据权利要求1所述的方法,其中,所述获取目标账户对应的多个目标交易的交易信息,包括:
获取所述目标账户对应的多个历史交易;其中,所述历史交易为交易日期处于目标日期范围内的交易;
在所述多个历史交易中,筛选满足第一预设条件的所述多个目标交易。
3.根据权利要求2所述的方法,其中,所述第一预设条件包括下列中的至少一项:
历史交易的收支类型为支出类型;
历史交易的交易类型为消费类型或预授权类型。
4.根据权利要求1所述的方法,其中,所述预设循环周期为月度周期,所述交易集中度为所述月度周期对应的日期环集中度。
5.根据权利要求4所述的方法,其中,所述对所述交易信息进行预设循环周期内的集中度分析,确定所述目标账户的交易集中度,包括:
针对多个预设日份中的每一个,根据所述交易信息,计算所述预设日份对应的日期环集中度;
将多个所述预设日份对应的日期环集中度中的最小日期环集中度,作为所述月度周期对应的日期环集中度。
6.根据权利要求5所述的方法,其中,所述交易信息还包括多个历史交易的交易总数,所述历史交易为交易日期处于目标日期范围内的交易;
其中,所述根据所述交易信息,计算所述预设日份对应的日期环集中度,包括:
针对每个所述目标交易,根据所述目标交易的交易日期,确定所述交易日期中的日份与所述预设日份之间的日份距离;
根据所述交易总数、每个所述目标交易的交易金额、每个所述目标交易对应的日份距离,计算所述预设日份对应的日期环集中度。
7.根据权利要求6所述的方法,其中,所述根据所述交易总数、每个所述目标交易的交易金额和每个所述目标交易对应的日份距离,计算所述预设日份对应的日期环集中度,包括:
将所述交易总数、每个所述目标交易的交易金额和每个所述目标交易对应的日份距离输入预设的集中度计算公式,得到所述预设日份对应的日期环集中度。
8.根据权利要求6所述的方法,其中,所述根据所述目标交易的交易日期,确定所述交易日期中的日份与所述预设日份之间的日份距离,包括:
将所述交易日期中的日份和所述预设日份输入预设的日份距离计算公式,得到日期环距离;
将所述日期环距离的平方数,作为所述交易日期中的日份与所述预设日份之间的日份距离。
9.根据权利要求1所述的方法,其中,所述交易信息还包括多个历史交易的交易总数,所述历史交易为交易日期处于目标日期范围内的交易;
其中,所述根据所述交易集中度,识别所述目标账户是否为异常账户,包括:
在所述交易集中度处于所述交易总数对应的目标集中度范围内的情况下,确定所述目标账户为所述异常账户;
在所述交易集中度未处于所述目标集中度范围内的情况下,确定所述目标账户不是所述异常账户。
10.根据权利要求1所述的方法,其中,所述根据所述交易集中度,识别所述目标账户是否为异常账户之前,所述方法还包括:
根据所述目标交易的交易日期和所述预设循环周期,确定所述目标账户的活跃周期数量;
其中,所述根据所述交易集中度,识别所述目标账户是否为异常账户,包括:
根据所述活跃周...
【专利技术属性】
技术研发人员:邱懋霖,周皓,郭琦,
申请(专利权)人:中国银联股份有限公司,
类型:发明
国别省市:上海;31
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