团伙用户识别方法、装置和设备制造方法及图纸

本发明专利技术涉及用于识别团伙用户的方法、装置和设备。所述方法包括：基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户；并且基于所述用户关联图执行社区发现，以找出至少一个社区，所述至少一个社区中的每个社区中的用户隶属于同一团伙。所述方法还包括基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区；并且将所确定出的风险社区中的用户确定为风险团伙。

Group User Identification Method, Device and Equipment

【技术实现步骤摘要】
团伙用户识别方法、装置和设备
本专利技术涉及资金交易监测领域，尤其涉及一种团伙用户识别方法、装置和设备。
技术介绍
互联网金融拓宽了金融服务的通道、优化了资金的配置、降低了交易成本、简化了交易程序，能够弥补传统金融的不足，满足用户多样化的需求。然而，互联网本身具有的匿名、快速、便捷等特点，也为各种非法行为的实施提供了有利条件，诸如网络洗钱的可疑交易就是其中的一种。“可疑交易”是一种在通常情况下行得通，但又有一些漏洞或怀疑有漏洞，这些漏洞有可能被坏人利用导致不公平交易的代名词。近年来，可疑交易呈现由传统支付工具向互联网金融转移的趋势，不法分子利用网络支付工具进行可疑交易已成常态。在这样的背景下，如何快速有效地防范可疑交易风险已成为互联网金融行业发展亟待解决的问题。另外，除了个人的可疑交易以外，更多的是以团伙的形式进行可疑交易。通常只能通过相同的姓名、地址或证据号来识别可疑交易账户是否属于一个团伙。但是，却无法发现复杂关系的团伙，也不能识别交易账户之间的关系强弱。
技术实现思路
鉴于现有技术的以上问题，本专利技术的实施例提供一种新颖的团伙用户识别方法、装置和设备，其能够快速而准确的识别出高风险的可疑交易团伙。互联网金融在给人民生活带来方便的同时，也存在着大量的可疑交易。团伙犯罪又是可疑交易的主要形式。常规识别可疑交易团伙的手段简单，无法发现复杂关系的交易团伙，也不能识别交易账户之间的关系强弱。按照本公开的第一方面，提出了一种团伙用户识别方法，包括：基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户；并且基于所述用户关联图执行社区发现，以找出至少一个社区，所述至少一个社区中的每个社区中的用户隶属于同一团伙。可选地，在上述方面的一个示例中，所述媒介数据选自以下项目构成的组：用户的姓名和生日；用户的物流地址；用户在预定时期内所使用的卡号；用户在监控周期内的资金关系；以及用户在监控周期内所使用的交易设备。可选地，在上述方面的一个示例中，在所述用户关联图中的两个节点之间存在多种相关联的媒介数据时，该两个节点之间的关系强度(I)是通过下式计算得到的：其中，Mi为第i种相关联的媒介数据对应的关系强度值，并且Wi为分配给第i种相关联的媒介数据的权重。可选地，在上述方面的一个示例中，各个关系强度值Mi是经过归一化处理后的关系强度值。可选地，在上述方面的一个示例中，所述团伙用户识别方法还包括：基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区；并且将所确定出的风险社区中的用户确定为风险团伙。可选地，在上述方面的一个示例中，所述至少一个社区风险指标包括以下社区指标中的至少一种：社区稠密程度；社区中的风险用户占比。可选地，在上述方面的一个示例中，基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区包括：基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标来对所述至少一个社区进行风险评分；并且从所述至少一个社区中选择风险评分满足预定要求的社区。可选地，在上述方面的一个示例中，所述预定要求包括下述要求中的一种：风险评分大于预定阈值；风险评分最高的预定数目个社区；和风险评分最高的预定比例的社区。可选地，在上述方面的一个示例中，所述至少一个风险社区是经过人工审核后的风险社区。可选地，在上述方面的一个示例中，对所述用户关联图执行社区发现包括：对所述用户关联图执行层次式社区发现。可选地，在上述方面的一个示例中，基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区还包括：将所确定出的至少一个风险社区的上层社区确定为风险社区。可选地，在上述方面的一个示例中，对所述用户关联图执行社区发现包括：对所述用户关联图执行模块度增益(ΔQ)计算。可选地，在上述方面的一个示例中，所述方法还包括在每个风险团伙中保留下述成员，并且未保留的成员作为无效成员被排除：在监控周期内至少有一笔满足风险监控规则的交易的团伙成员；和/或在团伙成员的交易额按照降序排列的情况下，若前面的N个成员的交易总额超过团伙交易总额的80％，则保留所述N个团伙成员，其中N大于等于1。可选地，在上述方面的一个示例中，所述方法还包括：判断排除无效成员后的风险团伙是否符合预定义的可疑交易规则；并且判断被保留的团伙成员的人数是否大于或等于2人。按照本公开的第二方面，提供了一种用于识别团伙用户的装置，包括：关联图构建单元，被配置为基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户；以及社区发现单元，被配置为基于所述用户关联图执行社区发现，以找出至少一个社区，所述至少一个社区中的每个社区中的用户隶属于同一团伙。可选地，在上述方面的一个示例中，所述装置还包括：风险社区确定单元，被配置为基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区；以及风险团伙确定单元，被配置为将所确定出的风险社区中的用户确定为风险团伙。按照本公开的第三方面，提供了一种计算设备，包括：处理器；以及存储器，其上存储有可执行指令，其中，所述可执行指令当被执行时使得所述处理器执行前述段落所述的方法。按照本公开的第四方面，提供了一种机器可读存储介质，其上存储有可执行指令，其中，所述可执行指令当被执行时使得机器执行前述的方法。从以上可以看出，本专利技术上述实施例的方案在生成风险团伙时既考虑到用户身份信息、又考虑到交易信息等。而且，在风险团伙稽核时，既考虑到团伙的整体行为，又考虑到成员的个人行为。附图说明本专利技术的特征、特点、优点和益处通过以下结合附图的详细描述将变得显而易见。图1示出了按照本公开的一个方面的团伙用户识别方法的总体流程图。图2示出了按照本公开的一个方面的风险团伙确定方法的一个示例的流程图。图3示出了按照本公开的另一方面的团伙用户识别装置的框图。图4示出了按照本公开的另一方面的风险社区确定单元的框图。图5示出了按照本公开的又一方面的计算设备的示意图。具体实施方式现在将参考示例实施方式讨论本文描述的主题。应该理解，讨论这些实施方式只是为了使得本领域技术人员能够更好地理解从而实现本文描述的主题，并非是对权利要求书中所阐述的保护范围、适用性或者示例的限制。可以在不脱离本公开内容的保护范围的情况下，对所讨论的元素的功能和排列进行改变。各个示例可以根据需要，省略、替代或者添加各种过程或组件。例如，所描述的方法可以按照与所描述的顺序不同的顺序来执行，以及各个步骤可以被添加、省略或者组合。另外，相对一些示例所描述的特征在其它例子中也可以进行组合。如本文中使用的，术语“包括”及其变型表示开放的术语，含义是“包括但不限于”。术语“基于”表示“至少部分地基于”。术语“一个实施例”和“一实施例”表示“至少一个实施例”。术语“另一个实施例”表示“至少一个其他实施例”。术语“第一”、“第二”等可以指代不同的或相同的对象。下面可以包括其他的定义，无论是明确的还是隐含的。除非上下文中明确地指明，否则一个术语的定义在整个说明书中是一致的。在识别可疑交易团伙的过程中，通常只能通过相同的姓名、地址或本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种用于识别团伙用户的方法，包括：基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户；并且基于所述用户关联图执行社区发现，以找出至少一个社区，所述至少一个社区中的每个社区中的用户隶属于同一团伙。

【技术特征摘要】
1.一种用于识别团伙用户的方法，包括：基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户；并且基于所述用户关联图执行社区发现，以找出至少一个社区，所述至少一个社区中的每个社区中的用户隶属于同一团伙。2.如权利要求1所述的方法，其中，所述媒介数据选自以下项目构成的组：用户的姓名和生日；用户的物流地址；用户在预定时期内所使用的卡号；用户在监控周期内的资金关系；以及用户在监控周期内所使用的交易设备。3.如权利要求1所述的方法，其中，在所述用户关联图中的两个节点之间存在多种相关联的媒介数据时，该两个节点之间的关系强度(I)是通过下式计算得到的：其中，Mi为第i种相关联的媒介数据对应的关系强度值，并且Wi为分配给第i种相关联的媒介数据的权重。4.如权利要求3所述的方法，其中，各个关系强度值Mi是经过归一化处理后的关系强度值。5.如权利要求1到4中任一所述的方法，还包括：基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区；并且将所确定出的风险社区中的用户确定为风险团伙。6.如权利要求5所述的方法，其中，所述至少一个社区风险指标包括以下社区指标中的至少一种：社区稠密程度；社区中的风险用户占比。7.如权利要求5所述的方法，其中，基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区包括：基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标来对所述至少一个社区进行风险评分；并且从所述至少一个社区中选择风险评分满足预定要求的社区。8.如权利要求7所述的方法，其中，所述预定要求包括下述要求中的一种：风险评分大于预定阈值；风险评分最高的预定数目个社区；和风险评分最高的预定比例的社区。9.如权利要求8所述的方法，其中，所述至少一个风险社区是经过人工审核后的风险社区。10.如权利要求1到4中任一所述的方法，其中，对所述用户关联图执行社区发现包括：对所述用户关联图执行层次式社区发现。11.如权利要求10所述的方法，其中，基于所述至少一个社区的至少一个社区风险指标，从所述至少一个社区中确定出至少一个风险社区还包括：将所确定出的至少一个风险社区的上层社区确定为风险社区。12.如权利要求1到4中任一所述的方法，其中，对所述用户关联图执行社区发现包括：对所述用户关联图执行模块度增益(ΔQ)计算。13.如权利要求5所述的方法，还包括在每个风险团伙中保留下述成员，并且未保留的成员作为无效成员被排除：在监控周期内至少有一笔满足风险监控规则的交易的团伙成员；和/或在团伙成员的交易额按照降序排列的情况下，若前面的N个成员的交易总额超过团伙交易总额的80％，则保留所述N个团伙成员，其中N大于等于1。14.如权利要求13所述的方法，还包括：判断排除无效成员后的风险团伙是否符合预定义的可疑交易规则；并且判断被保留的团伙成员的人数是否大于或等于2人。15.一种用于识别团伙用户的装置，包括：关联图构建单元，被配置为基于多个用户的媒介数据，建立用户关联图，所述用户关联图用于表示用户之间的关联关系，且所述用户关联图中的每一个节点表示一个用户...

【专利技术属性】
技术研发人员：李菲菲，周绪刚，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛,KY