信息处理设备、信息处理方法以及程序技术

在知道会发生各个事件的情况下，规划资产运用。信息处理设备包括控制单元，所述控制单元基于包括每个事件的目标额和完成时间的事件信息为各个事件制定资产运用规划。

【技术实现步骤摘要】
【国外来华专利技术】信息处理设备、信息处理方法以及程序
本公开涉及一种信息处理设备、信息处理方法以及程序。
技术介绍
近年来，机器人投资顾问(robo-advisor)作为与资产运用有关的业务被广泛提供。机器人投资顾问是一种询问客户几个问题，通过这些问题的回答评估风险偏好，并且提供与客户的风险偏好匹配的投资组合(金融产品的组合)建议的业务。另外，例如在专利文献1中还描述了优化投资组合的系统。引用列表专利文献专利文献1：JP2014-63297A
技术实现思路
技术问题人们会遇到各种与支出有关的生活事件，诸如置业、孩子教育和车辆置换。然而，在上述机器人投资顾问中，还未提出为各个事件定制资产运用。有鉴于此，本公开提出了一种能够在知道会发生各个事件的情况下规划资产运用的新颖的和改进的信息处理设备、信息处理方法和程序。问题的解决方案根据本公开，提供了一种信息处理设备，该信息处理设备包括：控制单元，该控制单元基于包括每个事件的目标额和完成时间的事件信息为各个事件制定资产运用规划。另外，根据本公开，提供了一种信息处理方法，该信息处理方法包括：获取每个事件的目标额和完成时间的设置；以及，通过处理器，基于每个事件的设置，为各个事件制定资产运用规划。另外，根据本公开，提供了一种程序，该程序使计算机用作：控制单元，该控制单元基于每个事件的目标额和完成时间的设置为各个事件制定资产运用规划。专利技术的有益效果根据上面描述的本公开，可以在知道会发生各个事件的情况下规划资产运用。注意，上面描述的效果不一定是限制性的。在上述效果的范围内，可以实现本说明书中描述的任何一种效果或可以从本说明书中获得的其他效果。附图说明图1是表示根据本公开的实施例的资产管理系统的配置的阐释图。图2是表示示例投资组合的阐释图。图3是表示生活事件的具体示例的阐释图。图4是表示由根据本公开的系统制定的投资组合的具体示例的阐释图。图5是表示根据本公开的实施例的管理服务器的配置的阐释图。图6是表示事件选择画面的具体示例的阐释图。图7是表示事件选择按钮的具体示例的阐释图。图8是表示事件选择按钮的具体示例的阐释图。图9是表示目标设置画面的具体示例的阐释图。图10是表示规划显示画面的具体示例的阐释图。图11是表示显示所有事件的资产运用规划的组合结果的规划显示画面的具体示例的阐释图。图12是表示购买请求画面的具体示例的阐释图。图13是表示运用状况显示画面的具体示例的阐释图。图14是表示运用状况显示画面的具体示例的阐释图。图15是表示再均衡画面的具体示例的阐释图。图16是表示调整画面的具体示例的阐释图。图17是表示资产运用规划制定方法的基本构思的阐释图。图18是表示针对各个事件在每个时段的缴纳额的构思的阐释图。图19是表示根据逻辑1制定缴纳规划的过程的阐释图。图20是表示根据逻辑1制定缴纳规划的过程的阐释图。图21是表示根据逻辑1制定缴纳规划的过程的阐释图。图22是表示根据逻辑1制定缴纳规划的过程的阐释图。图23是表示根据逻辑1制定缴纳规划的过程的阐释图。图24是表示根据本公开的实施例的制定缴纳规划的方法的流程图。图25是表示通过缴纳规划制定资产运用规划的流程的流程图。图26是表示用于制定缴纳规划的模型的修改的阐释图。图27是表示用于制定缴纳规划的模型的修改的阐释图。图28是表示用于制定缴纳规划的模型的修改的阐释图。图29是表示管理服务器的硬件配置的框图。图30是表示与风险有关的设置的应用例的阐释图。具体实施方式在下文中，将参照附图详细描述本专利技术的一个或者多个优选实施例。注意，在本说明书和附图中，用相同的附图标记来表示具有大致相同功能和结构的结构元件，并且省略了对这些结构元件的重复说明。注意，在本说明书和附图中，通过在相同参考标记后面加上不同的字母来区分具有大致相同功能和结构的结构元件。然而，当不是特别需要区分具有大致相同功能和结构的结构元件时，附带相同的参考标记。另外，将按照下面指示的顺序来描述本公开。1.资产管理系统的综述2.管理服务器的配置3.有关显示控制的细节4.资产运用规划的制定5.再均衡6.硬件配置7.结论<1.资产管理系统的综述>本公开的实施例涉及一种为金融机构的各个客户提供定制的资产运用规划的资产管理系统。首先，将参照图1描述根据本公开的实施例的资产管理系统的综述。图1是表示根据本公开的实施例的资产管理系统的配置的阐释图。如图1所示，根据本公开的实施例的资产管理系统包括客户端10和管理服务器20。客户端10是供客户使用的信息处理设备，并且包括检测客户的操作的功能和显示显示画面的功能。在本实施例中，客户端10和管理服务器20经由通信网络12连接，如图1所示，借此，客户端10显示经由通信网络12从管理服务器20接收到的显示画面，并且检测客户在显示画面上进行的操作。例如，客户端10显示用于制定资产运用规划的信息的设置画面，检测在该设置画面上设置信息的操作，并且经由通信网络12将设置的信息发送至管理服务器20。注意，通信网络12是用于从连接至通信网络12的设备发来的信息的有线或者无线传输路径。例如，通信网络12可以包括诸如互联网、电话网络或者卫星通信网络等公共网络、包括Ethernet(注册商标)在内的各种局域网(LAN)、广域网(WAN)等。另外，通信网络12还可以包括诸如互联网协议虚拟私人网络(IP-VPN)等专用网络。管理服务器20是信息处理设备，其创建针对各个客户定制的资产运用规划，并且根据该资产运用规划运用客户的资产。例如，管理服务器20向客户端10发送用于创建资产运用规划的信息的设置画面，从客户端10接收客户在设置画面上设置的信息，并且根据接收到的信息为客户端10的客户创建定制的资产运用规划。另外，管理服务器20通过基于来自客户的请求根据资产运用规划买入和卖出金融产品来运用客户的资产。另外，在资产运用期间，管理服务器20还能够生成图示客户的资产运用状况的显示画面，并且将生成的显示画面发送至客户端10。注意，管理服务器20还可以作为银行或者证券公司等金融机构的一种功能提供。顺便提及，机器人投资顾问被称为一种与资产运用相关的服务。机器人投资顾问是一种服务，它向客户询问几个问题，根据对问题的回答评估风险偏好，并提供关于与客户风险偏好匹配的投资组合的建议。根据机器人投资顾问，如图2所示，例如，可以容易地形成包括具有不同风险/回报特点的多种金融产品的组合的投资组合。同时，人们会遇到各种与支出有关的事件(生活事件)。图3是表示事件的支出的具体示例的阐释图。如图3所示，作为事件的支出的示例，给出了孩子教育费用、置业费用、退休基金、家居装修费用、孩子婚礼费用、车辆置换等。另外，对于每个事件，支出额、改变事件的能力、改变支出额的能力和风险承受度(针对目标额能承受的未完成程度)是不同的。例如，对于置业，可以改变购买时间，并且还可以通过重新考虑要购买哪个房产来改变支出额。出于这些原因，可以容忍运用结果相对于目标额的略微欠佳。然而，由于之前描述的机器人投资顾问进行的资产运用未考虑到这些事件，所以资产运用是含糊不清的，没有明确地定义资产运用的目的，并且存在对将来会发生的事件的费用无准备的风险。因此，本公开提出了一种在知道会发生事件的情况下规划资产运用的系统。在根据本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种信息处理设备，所述信息处理设备包括：控制单元，所述控制单元基于包括每个事件的目标额和完成时间的事件信息为各个事件制定资产运用规划。

【技术特征摘要】
【国外来华专利技术】2016.06.21 US 62/3528051.一种信息处理设备，所述信息处理设备包括：控制单元，所述控制单元基于包括每个事件的目标额和完成时间的事件信息为各个事件制定资产运用规划。2.根据权利要求1所述的信息处理设备，其中所述控制单元生成表示各个事件的所述资产运用规划的规划显示画面。3.根据权利要求2所述的信息处理设备，其中单个事件的所述规划显示画面包括表示所述事件的初始投入额和每单位时间段内的缴纳额的显示。4.根据权利要求3所述的信息处理设备，其中所述单个事件的所述规划显示画面包括表示对各种金融产品或者各种金融产品分类的缴费的分布的显示。5.根据权利要求3所述的信息处理设备，其中所述单个事件的所述规划显示画面包括表示资产会根据所制定的资产运用规划如何发展的发展预测显示。6.根据权利要求5所述的信息处理设备，其中所述发展预测显示包括表示根据资产运用规划运用中的资产的预测绩效范围的显示。7.根据权利要求2所述的信息处理设备，其中所述规划显示画面包括根据所述资产运用规划初始投入总额和每单位时间段内的缴纳额的显示区域。8.根据权利要求7所述的信息处理设备，其中在所述初始投入总额和所述缴纳额的所述显示区域中，可以进行改变所述初始投入总额和所述缴纳额的操作，以及如果进行了改变所述初始投入总额或者所述缴纳额的所述操作，则所述控制单元生成表示基于改变后的所述初始投入总额或者缴纳额重新制定的资产运用规划的规划显示画面。9.根据权利要求2所述的信息处理设备，其中所述控制单元：生成用于设置保本型金融资产量和风险型金融产品运用原则的设置显示，以及还基于所述设置显示上设置的所述保本型金融资产量和所述风险型金融产品运用原则来制定所述资产运用规划。10.根据权利要求2所述的信息处理设备，其中所述控制单元生成用于设置所述事件信息的画面。11.根据权利要求10所述的信息处...

【专利技术属性】
技术研发人员：佐佐木贵宏，田尻贵夫，
申请(专利权)人：索尼公司，
类型：发明
国别省市：日本,JP