投资监督方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种投资监督方法及装置，其中，方法包括以下步骤：根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则，其中，投资监督规则包括监督任务触发条件；检测企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件；如果触发监督任务触发条件，则根据投资监督规则将企业年金组合作为监督对象。该方法可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则，从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时，根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督，不但节省人力物力，降低成本，而且有效提高投资监督的准确性和可靠性，简单易实现。

Investment Supervision Method and Device

The invention discloses an investment supervision method and device, which comprises the following steps: generating investment supervision rules according to the current investment policy information of enterprise annuity portfolio, in which investment supervision rules include triggering conditions of supervision tasks; detecting whether the current investment data of enterprise annuity portfolio triggers corresponding triggering conditions of supervision tasks; and triggering the triggering conditions of supervision tasks if triggered. In terms of the conditions, the enterprise annuity portfolio is taken as the object of supervision according to the rules of investment supervision. This method can generate investment supervision rules according to the current investment policy information of enterprise annuity portfolio, so that when the current investment data of enterprise annuity portfolio triggers the triggering conditions of supervision task, real-time supervision of enterprise annuity portfolio is carried out according to investment supervision rules, which not only saves manpower and material resources, reduces costs, but also effectively improves the accuracy and reliability of investment supervision. Easy to implement.

【技术实现步骤摘要】
投资监督方法及装置
本专利技术涉及投资监督
，特别涉及一种投资监督方法及装置。
技术介绍
目前，企业年金运作过程如何保值增值是委托人关注的重点，对投资管理人的投资监督也就成为受托人重要职责。然而，相关技术对投资管理人的监督涉及合规性监督、绩效监督及风险监督，大多依赖于单一指标，导致灵活度较低；同时依赖大量的人工及线下处理，不仅耗时耗力，效率低下，还容易出现不可控的人工操作风险，往往难以满足不同年金组合的个性化需求管理，尤其是无法及时对组合投资运作的风险点进行及时发现和预警，无法满足用户的使用需求，大大降低用户体验。
技术实现思路
本申请是基于专利技术人对以下问题的认识和发现作出的：受托人作为企业年金核心管理人角色，需要履行多项职责，根据合同对企业年金基金管理进行监督，是其中最重要的一项内容，主要包括对投资管理人的投资合规性、投资绩效、风险进行监督。受托人在履行这项职能时，通常会面临以下两方面的问题：(1)企业年金合同各异，不同年金组合合规、绩效监督条款各不相同，如何快速进行条款定制及维护。(2)如何自动的发现各个投资组合中违规或者绩效预警情况，并生成相关处理任务。本专利技术旨在至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。为此，本专利技术的第一个目的在于提出一种投资监督方法，该方法在节省大量人工操作的同时，使整个年金投资监督管理过程更科学、高效、客观和及时，简单易实现。本专利技术的第二个目的在于提出一种存储介质。本专利技术的第三个目的在于提出一种投资监督装置。本专利技术的第四个目的在于提出一种电子设备。为达到上述目的，本专利技术第一方面实施例提出了一种投资监督方法，包括以下步骤：根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则，其中，所述投资监督规则包括监督任务触发条件；检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的所述监督任务触发条件；如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件，则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。本专利技术实施例的投资监督方法，可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则，从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时，根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督，不但节省人力物力，降低成本，提高工作效率，而且有效提高投资监督的准确性和可靠性，提高投资监督的可控性，更好地满足用户的使用需求，提升用户体验。另外，根据本专利技术上述实施例的投资监督方法还可以具有以下附加的技术特征：可选地，在本专利技术的一个实施例中，还包括：获取所述企业年金组合的多个监督指标；根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件，进一步包括：根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据，以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件，则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象，包括：每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据，在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时，将所述企业年金组合的数据推送至任务池；将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池，并在满足预设条件时，将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所述任务池。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述投资监督方法还包括：获取当前用户投资偏好信息；根据所述当前投资政策信息和所述用户投资偏好信息修正所述投资监督规则。可选地，在本专利技术的一个实施例中，还包括：根据所述投资监督规则和/或所述用户投资偏好信息获取所述企业年金组合的检测周期；检测当前时间，以在所述当前时间满足所述检测周期时，获取所述企业年金组合的当前投资数据。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。为达到上述目的，本专利技术第二方面实施例提出了一种投资监督装置，包括：生成模块，用于根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则，其中，所述投资监督规则包括监督任务触发条件；检测模块，用于检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发所述监督任务触发条件；监督模块，用于所述企业年金组合在触发相应的所述监督任务触发条件时，根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。本专利技术实施例的投资监督装置，可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则，从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时，根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督，不但节省人力物力，降低成本，提高工作效率，而且有效提高投资监督的准确性和可靠性，提高投资监督的可控性，更好地满足用户的使用需求，提升用户体验。另外，根据本专利技术上述实施例的投资监督装置还可以具有以下附加的技术特征：可选地，在本专利技术的一个实施例中，还包括：第一获取模块，用于获取所述企业年金组合的多个监督指标，并根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述检测模块进一步用于根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据，以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述监督模块进一步用于每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据，在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时，将所述企业年金组合的数据推送至任务池；将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池，并在满足预设条件时，将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所述任务池。可选地，在本专利技术的一个实施例中，还包括：第二获取模块，用于获取当用户投资偏好信息；修正模块，用于根据所述当前投资政策信息和所述用户投资偏好信息修正所述投资监督规则。可选地，在本专利技术的一个实施例中，还包括：第三获取模块，用于根据所述投资监督规则和/或所述用户投资偏好信息获取所述企业年金组合的检测周期，并检测当前时间，以在所述当前时间触发所述检测周期时，获取所述企业年金组合的当前投资数据。可选地，在本专利技术的一个实施例中，所述投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。为达到上述目的，本专利技术第三方面实施例提出了一种存储介质，用于存储应用程序，所述应用程序用于执行上述的投资监督方法。本专利技术实施例的存储介质，通过执行上述投资监督方法，不但节省人力物力，降低成本，提高工作效率，而且有效提高投资监督的准确性和可靠性，提高投资监督的可控性，更好地满足用户的使用需求，提升用户体验。为达到上述目的，本专利技术第四方面实施例提出了一种电子设备，包括上述的投资监督装置。本专利技术实施例的电子设备，通过上述的投资监督装置，不但节省人力物力，降低成本，提高工作效率，而且有效提高投资监督的准确性和可靠性，提高投资监督的可控性，更好地满足用户的使用需求，提升用户体验。本专利技术附加的方面和优点将在下面的描述中部分给出，部分将从下面的描述中变得明显，或通过本专利技术的实践了解到。附图本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种投资监督方法，其特征在于，包括：根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则，其中，所述投资监督规则包括监督任务触发条件；检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的所述监督任务触发条件；以及如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件，则根据相应的所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。

【技术特征摘要】
1.一种投资监督方法，其特征在于，包括：根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则，其中，所述投资监督规则包括监督任务触发条件；检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的所述监督任务触发条件；以及如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件，则根据相应的所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。2.根据权利要求1所述的投资监督方法，其特征在于，所述投资监督方法还包括：获取所述企业年金组合的多个监督指标；根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。3.根据权利要求2所述的投资监督方法，其特征在于，所述检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件，包括：根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据，以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。4.根据权利要求3所述的投资监督方法，其特征在于，所述如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件，则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象，包括：每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据，在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时，将所述企业年金组合的数据推送至任务池；将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池，并在满足预设条件时，将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所...

【专利技术属性】
技术研发人员：郭建飞，侯贺新，黄美玲，张战胜，
申请(专利权)人：泰康保险集团股份有限公司，泰康养老保险股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11