异常交易类型的判断方法、装置、设备及可读存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开一种异常交易类型的判断方法、装置、设备及可读存储介质，所述方法包括：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。通过将各类型异常交易所对应的各参考特征数据和客户信息逐一匹配，当两者的匹配率越高，则说明越可能为异常交易；对异常交易的类型判断的同时提高了判断的准确性。

Method, device, device and readable storage medium for judging abnormal transaction types

The invention discloses a judgment method, device, device and readable storage medium for abnormal transaction type. The method includes: acquiring guidance documents issued by regulatory authorities, extracting reference characteristic data corresponding to various abnormal transactions from the guidance documents, acquiring customer information of trading customers of financial institutions, and The customer information and the reference feature data are matched one by one, the number of successful matches between the customer information and the reference feature data is determined, and the matching rate is generated according to the number of successful matches and the number of reference feature data, and when the transaction of the transaction customer is judged as an abnormal transaction according to the matching rate, the matching rate is determined according to the number of successful matches between the customer information and the reference feature data. The reference characteristic data corresponding to the allocation rate determine the abnormal transaction type of the transaction customer. By matching each reference feature data and customer information of different types of abnormal exchanges, the higher the matching rate, the more likely it is to be an abnormal transaction.

【技术实现步骤摘要】
异常交易类型的判断方法、装置、设备及可读存储介质
本专利技术主要涉及金融风控系统
，具体地说，涉及一种异常交易类型的判断方法、装置、设备及可读存储介质。
技术介绍
目前，金融机构在进行客户交易行为监控时，根据各监管机构发布的各类指引文件，通过柜员、大堂经理、后台审核人员等审核客户信息，或者监控录像监控客户交易行为，判断客户是否存在与各类指引文件中对应的信息行为，判断过程较为粗糙，不能确定异常交易的类型；且当客户信息中存在与指引文件内容相似的信息行为时，则将其判定为异常交易客户；判断不准确，影响客户体验，并导致金融机构客户流失。
技术实现思路
本专利技术的主要目的是提供一种异常交易类型的判断方法、装置、设备及可读存储介质，旨在解决现有技术中对异常交易的判断过程粗糙，判断不准确的问题。为实现上述目的，本专利技术提供一种异常交易类型的判断方法，所述异常交易类型的判断方法包括以下步骤：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。优选地，所述当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型的步骤包括：判断是否存在与客户信息匹配率大于预设值的参考特征数据，当存在匹配率大于预设值的参考特征数据时，判定交易客户的交易为异常交易；确定匹配率大于预设值的参考特征数据所对应的异常交易类型，并将所述对应的异常交易类型确定为交易客户的异常交易类型。优选地，所述确定匹配率大于预设值的参考特征数据所对应的异常交易类型的步骤包括：判断匹配率大于预设值的参考特征数据是否有多类，当匹配率大于预设值的参考特征数据有多类时，从金融机构的业务系统中调用交易客户的关系网信息，其中关系网信息为与交易客户存在交易往来的交易对象信息；根据关系网信息中与交易客户存在交易往来的交易对象所属的异常交易类型，从多类参考特征数据中确定与交易客户所对应的异常交易类型。优选地，所述将所述对应的异常交易类型确定为交易客户的异常交易类型的步骤之后包括：判断匹配率是否位于第一区间，当匹配率位于第一区间时，将交易客户上报到监管机构；当匹配率不位于第一区间时，则将交易客户确定为待监控客户，其中第一区间的下边界值大于预设值。优选地，所述将交易客户确定为待监控客户的步骤之后包括：每间隔预设监控时间，获取待监控客户的客户信息进行监控，并判断在预设监控次数内，待监控客户的客户信息和其异常交易类型的参考特征数据所匹配的匹配率与预设值以及第一区间的关系；当在预设监控次数内，待监控客户的客户信息和其异常交易类型的特征数据所匹配的匹配率小于预设值时，将待监控客户确定为普通交易客户；当在预设监控次数内，待监控客户的客户信息和其异常交易类型的特征数据所匹配的匹配率位于第一区间时，将待监控客户上报到监管机构。优选地，所述将所述对应的异常交易类型确定为交易客户的异常交易类型的步骤之后包括：将具有异常交易的交易客户名单下发到预设系统，以供预设系统对交易客户名单所对应的交易客户进行经济行为限制。优选地，所述异常交易类型的判断方法还包括步骤：获取监管机构发布的具有异常交易的参考交易客户名单，判断金融机构是否存在与该参考交易客户名单所对应的交易客户；当金融机构存在与该参考交易客户名单所对应的交易客户时，获取对应交易客户的交易信息，并将所述交易信息反馈到监管机构。此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种异常交易类型的判断装置，所述异常交易类型的判断装置包括：提取模块，用于获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；匹配模块，用于获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；判断模块，用于确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。此外，为实现上述目的，本专利技术还提出一种异常交易类型的判断设备，所述异常交易类型的判断设备包括：存储器、处理器、通信总线以及存储在所述存储器上的异常交易类型的判断程序；所述通信总线用于实现处理器和存储器之间的连接通信；所述处理器用于执行所述异常交易类型的判断程序，以实现以下步骤：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种可读存储介质，所述可读存储介质存储有一个或者一个以上程序，所述一个或者一个以上程序可被一个或者一个以上的处理器执行以用于：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。本实施例的异常交易类型的判断方法，通过获取监管机构发布的指引文件，并从指引文件中提取各类异常交易对应的各参考特征数据；同时获取与金融机构存在交易的客户的客户信息，将此客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定逐一匹配的匹配成功数量，根据此匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，以根据匹配率判断交易客户的交易是否为异常交易，当是异常交易时，则根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易的类型。本方案通过将根据指引文件所提取的各类型异常交易所对应的各参考特征数据和客户信息逐一匹配，并根据匹配所得到的匹配率判定交易客户的交易为异常交易；当与某一类型异常交易的参考特征数据的匹配率越高，则说明交易客户越可能为具有此类异常交易的客户，即实现根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型；使对异常交易的类型进行判断的同时提高了判断的准确性。附图说明图1是本专利技术的异常交易类型的判断方法第一实施例的流程示意图；图2是本专利技术的异常交易类型的判断方法第二实施例的流程示意图；图3是本专利技术的异常交易类型的判断装置第一实施例的功能模块示意图；图4是本专利技术实施例方法涉及的硬件运行环境的设备结构示意图。本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。具体实施方式应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。本专利技术提供一种异常交易类型的判断方法。请参照图1，图1为本专利技术异常交易类型的判断方法第一实施例的流本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述异常交易类型的判断方法包括以下步骤：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。

【技术特征摘要】
1.一种异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述异常交易类型的判断方法包括以下步骤：获取监管机构发布的指引文件，并从所述指引文件中提取与各类异常交易对应的各参考特征数据；获取金融机构交易客户的客户信息，并将所述客户信息和各参考特征数据逐一匹配；确定客户信息和各参考特征数据逐一匹配的匹配成功数量，根据所述匹配成功数量与各参考特征数据的数量生成匹配率，并当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型。2.如权利要求1所述的异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述当根据匹配率判定交易客户的交易为异常交易时，根据匹配率对应的参考特征数据确定交易客户的异常交易类型的步骤包括：判断是否存在与客户信息匹配率大于预设值的参考特征数据，当存在匹配率大于预设值的参考特征数据时，判定交易客户的交易为异常交易；确定匹配率大于预设值的参考特征数据所对应的异常交易类型，并将所述对应的异常交易类型确定为交易客户的异常交易类型。3.如权利2所述的异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述确定匹配率大于预设值的参考特征数据所对应的异常交易类型的步骤包括：判断匹配率大于预设值的参考特征数据是否有多类，当匹配率大于预设值的参考特征数据有多类时，从金融机构的业务系统中调用交易客户的关系网信息，其中关系网信息为与交易客户存在交易往来的交易对象信息；根据关系网信息中与交易客户存在交易往来的交易对象所属的异常交易类型，从多类参考特征数据中确定与交易客户所对应的异常交易类型。4.如权利要求2所述的异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述将所述对应的异常交易类型确定为交易客户的异常交易类型的步骤之后包括：判断匹配率是否位于第一区间，当匹配率位于第一区间时，将交易客户上报到监管机构；当匹配率不位于第一区间时，则将交易客户确定为待监控客户，其中第一区间的下边界值大于预设值。5.如权利要求4所述的异常交易类型的判断方法，其特征在于，所述将交易客户确定为待监控客户的步骤之后包括：每间隔预设监控时间，获取待监控客户的客户信息进行监控，并判断在预设监控次数内，待监控客户的客户信息和其异常交易类型的参考特征数据所匹配的...

【专利技术属性】
技术研发人员：谢翠萍，张金国，陈龙，谭志荣，魏尧东，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44